基金管理业务数据关键指标变化 - 2024年基金管理平台总资产管理规模达20.0亿美元，较2023年增长超一倍，除税前贡献达49.0百万港元[4] - 2024年基金管理除税前溢利由去年的16.8百万港元增至49.0百万港元，总资产管理规模达20亿美元[11] - 截至2024年末，ActusRayPartners资产管理规模增至超11亿美元[11] - 基金管理除税前溢利达4900万港元，2023年为1680万港元，同比增加191.7%；费用收益达5650万港元，同比增加55.6%，资产管理规模总额达20亿美元[67] - SHKCP资产管理总规模达20亿美元，其中ActusRayPartners资产管理规模达11亿美元[130] - 2024年末总资产管理规模为20.18亿美元，2023年为9.64亿美元，撇除新增类别贡献的4.59亿美元外，基金合作及家族办公室等管理资产达15.59亿美元，2023年为9.64亿美元[142] - 2024年基金合作与家族办公室等业务中，期初资管规模9.64亿美元，现金流量净额增加3.84亿美元，市场因素增加2.11亿美元，期末达15.59亿美元[143] - 费用收益因资管规模扩张按年上涨55.6%，经营费用按年增加9.6%，其他收入2360万港元，除税前贡献达4900万港元[148] - 2024年费用收益5650万港元，2023年为3630万港元，变动55.6%；利息收益100万港元，2023年为90万港元，变动11.1%；其他收入2360万港元，2023年为1570万港元，变动50.3%；总收益8110万港元，2023年为5290万港元，变动53.3%；经营费用3190万港元，2023年为2910万港元，变动9.6%；财务资产收益净额1020万港元，2023年亏损690万港元；汇兑亏损净额40万港元，2023年为10万港元，变动300.0%；除税前贡献4900万港元，2023年为1680万港元，变动191.7%[149] - 家族办公室解决方案及SHKCP基金资管规模2.49亿美元，外部基金分销3.41亿美元，经所有权调整的资管规模1.18亿美元，基金合作伙伴关系13.1亿美元[140] 投资管理业务数据关键指标变化 - 2024年投资管理分项整体投资收益为2.5%，持续对冲基金投资组合收益为10.6%[6] - 2024年投资管理收益总额为39440万港元，2023年亏损33200万港元；经内部分配资金开支成本66940万港元后，该业务录得除税前亏损40590万港元，2023年为12.913亿港元[15] - 2024年持续对冲基金录得回报10.6%，多元化私募股权组合录得回报1.1%；房地产业务录得20090万港元收益[15] - 投资管理总收益为39440万港元，2023年亏损33200万港元，除税前亏损40590万港元，2023年为12.913亿港元，亏损同比减少68.6%[67][70] - 集团管理及支援2024年除税前溢利37140万港元，2023年为46480万港元，同比减少20.1%[69][70] - 投资管理业务录得总收益3.944亿港元（2023年：亏损3.32亿港元），年度回报率2.5%（2023年：-2.0%），营运成本为1.077亿港元，同比减少43.1%，除税前亏损同比收窄68.6%，达4.059亿港元[94] - 另类投资及房地产项下的财务工具分别录得已兑现收益净额8620万港元（2023年：亏损1.9亿港元）及未兑现收益净额2.5亿港元（2023年：亏损1.344亿港元），另类投资组合录得收益2.85亿港元或2.6%（2023年：-2.5%）[95] - 2020至2024年五年间，另类投资及房地产项下的财务工具累计已兑现收益为52.477亿港元[95] - 2024年利息收益1.097亿港元，同比减少12.0%；已收股息4410万港元，同比减少14.2%；租金收益1800万港元，同比减少20.0%；已收费用50万港元[98] - 公开市场亏损净额为290万港元，同比减少98.0%；所占联营公司及合营公司业绩为5420万港元，同比增加139.8%；投资物业重估亏损为1.264亿港元，同比增加94.8%[98] - 2024年末公开市场资产年末价值为14.789亿港元，平均价值为20.594亿港元，收益为3510万港元，年度回报为1.7%（2023年：-4.6%）[101] - 另类投资资产年末价值为110.632亿港元，平均价值为110.03亿港元，收益为2.85亿港元，年度回报为2.6%（2023年：-2.5%）[101] - 房地产资产年末价值为23.721亿港元，平均价值为24.952亿港元，收益为7430万港元，年度回报为3.0%（2023年：3.3%）[101] - 企业持股在2024年录得1.9%的收益，主要受中国金融科技和互联网平台持仓驱动，部分被中国合同开发生产组织持仓亏损抵销[105] - 企业持股按行业划分，金融占比41.6%最高；按地区划分，美国占比55.4%最高[106] - 截至2024年12月31日，另类投资组合年末价值为1.10632亿港元，年度回报为2.6%；2023年年末价值为1.16068亿港元，年度回报为 - 2.5%[110] - 2024年私募股权外部基金年末价值44.546亿港元，平均价值42.981亿港元，年度回报3.6%；直接/跟投项目年末价值38.899亿港元，平均价值38.78亿港元，年度回报 - 1.6%[110] - 2024年对冲基金持续性基金年末价值19.278亿港元，平均价值19.371亿港元，年度回报10.6%；已终止基金平均价值1.393亿港元，年度回报 - 9.4%[110] - 2024年特殊机会投资及结构信贷年末价值7.909亿港元，平均价值7.505亿港元，年度回报0.2%；2023年年度回报为19.3%[110] - 私募股权持仓按行业划分，科技、媒体及电信占比41.1%最高；按地区划分，北美占比33.9%最高[116] - 对冲基金持续投资组合于2024年录得10.6%的稳健收益，核心型管理人实现 + 13.5%至 + 32.0%回报，探索型管理人表现介于 - 4.5%至 + 49.0%[119] - 对冲基金持仓按策略划分，股票长/短仓占比31.3%最高；按地区划分，日本占比35.4%最高[120] - 2024年与SHKCP合作完成多宗独家交易，为第三方投资者提供另类投资机遇准入[115] - 特殊机会投资及结构信贷持仓按行业划分，金融占27.5%、多元产业占31.2%、非必需消费品占41.3%；按地区划分，全球占22.3%、欧洲占16.7%、亚洲占10.4%、北美占50.6%[124] - 截至2024年12月31日，房地产投资组合估值为23.721亿港元，较前一年末的24.135亿港元有所下跌；撇除重估亏损，房地产业务收益为2.009亿港元[126] - 房地产持仓按资产类别划分，办公室占37.4%、住宅占17.4%、酒店占45.2%；按地区划分，日本占1.3%、澳洲及纽西兰占0.9%、英国占2.3%、欧盟占39.1%、香港占56.4%[127] - 2024年特殊机会投资及结构信贷策略专注利用市场失序及特定事件机会，投资组合扩展至西欧、北美和亚洲[122] - 2024年房地产投资组合主要由香港商业物业、私募融资投资及精选国际酒店业投资构成[126] 消费金融业务数据关键指标变化 - 2024年消费金融业务贡献除税前溢利80730万港元，2023年为97950万港元；按揭贷款分项贡献除税前溢利3950万港元，2023年为6570万港元[16] - 2024年消费金融分项收入3.1448亿港元，分项损益0.8073亿港元[37] - 2023年消费金融分项收入3.2318亿港元，分项损益0.9795亿港元[39] - 消费金融除税前贡献为80730万港元，2023年为97950万港元，同比减少17.6%；贷款结余总额为111.417亿港元，同比减少0.5%；贷款结余净额为105.284亿港元，同比减少0.9%[70][74][76] - 消费金融收入为31.448亿港元，同比减少2.7%；经营成本为9.826亿港元，同比减少8.7%；成本收益比率为31.2%，2023年为33.3%[74][76] - 消费金融融资成本为5.051亿港元，2023年为5.047亿港元，同比增加0.1%；减值亏损净额为7.935亿港元，同比增加17.4%[74] - 消费金融其他亏损为2100万港元，同比增加275.0%；汇兑亏损为4590万港元，同比增加440.0%[74][77] - 2024年消费金融客户贷款结余净额总计9.541亿港元，占比9.1%，2023年为10.094亿港元，占比9.5%[81] - 2024年香港分行数目46家，贷款结余总额91.994亿港元，较2023年增长0.8%；新增贷款额132.126亿港元，增长7.0%；新增贷款数目220284笔，增长8.9%；每笔贷款平均结余总额41194港元，下降14.5%[83] - 2024年香港贷款总回报30.4%，撇账率8.0%，减值亏损净额率8.8%，减值拨备率6.1%[83] - 2024年中国内地分行数目15家，贷款结余总额19.423亿港元，较2023年下降6.3%；新增贷款额32.345亿港元，增长19.7%；新增贷款数目8135笔，下降47.1%；每笔贷款平均结余总额212176元人民币，增长98.2%[86] - 2024年中国内地贷款总回报17.6%，撇账率0.8%，减值（拨回）/亏损净额率 -0.5%，减值拨备率2.8%[86] - 截至2024年底，SIM信用卡业务累计交易额超15亿港元[85] 按揭贷款业务数据关键指标变化 - 截至2024年底，新信用卡业务SIM信用卡累计交易量超15亿港元，按揭贷款分项管理100百万美元住宅按揭组合[7] - 2024年按揭贷款收入2.293亿港元，较2023年减少20.1%；贷款回报9.7%；经营成本4500万港元，减少22.5%；成本收益比率19.6%[89] - 2024年按揭贷款减值亏损支出净额7620万港元，较2023年增加32.5%；除税前贡献3950万港元，减少39.9%[89] - 截至2024年12月31日，按揭贷款结余总额21.462亿港元，较2023年减少16.5%；首次按揭贷款占比超90%；贷款价值比率为76.9%[90] - 融资成本为6860万港元，同比减少35.0%，减值亏损支出净额为7620万港元，同比增加32.5%，新鸿基信贷贡献的除税前溢利为3950万港元（2023年：6570万港元）[91] 财务数据关键指标变化 - 2024年公司股东应占溢利377.7百万港元（2023年：亏损471.4百万港元），每股基本盈利为19.3港仙（2023年：每股亏损24.1港仙）[8] - 2024年股本回报率及资产回报率分别增至1.8%及1.5%（2023年：分别为 -2.2%及 -0.5%）[8] - 2024年公司回赎中期票据使整体敞口减低314.8百万美元，自2022年来回赎总额达434.1百万美元[8] - 公司资本净负债比率自2023年下跌740个基点至31.2%[8] - 公司宣布每股股息总额为26港仙，与去年相同，已回购及注销210,000股股份[10] - 2024年利息收益为35.73亿港元，2023年为37.644亿港元；总收益为38.425亿港元，2023年为39.984亿港元[23] - 2024年透过损益账按公平值列账的财务资产及负债收益净额为4.198亿港元，2023年亏损4.784亿港元[23] - 2024年除税前溢利为8.613亿港元，2023年为7660万港元；本年度溢利为5.913亿港元，2023年亏损2.013亿港元[23] - 2024年本公司股东应占溢利为3.777亿港元，2023年亏损4.714亿港元；非控股权益应占溢利为2.136亿港元，2023年为2.701亿港元[23] - 2024年基本每股盈利为19.3港仙，2023年亏损24.1港仙；摊薄每股盈利为19.3港仙，2023年亏损24.0港仙[23] - 2024年公司本年度溢利59130万港元，2023年亏损20