公司基本信息 - 公司前身成立于1999年4月，2010年6月整体改制，2013年12月12日在香港联交所主板挂牌上市[5] - 公司主要业务包括不良资产经营业务和金融服务业务，在内地30个省市设33家分公司，拥有九家平台子公司，集团员工约1.4万人[5] 公司发展历程中的重大事件 - 2019年公司对外转让幸福人寿50.995%股权，2020年7月不再持有其任何股权，自2021年起无终止经营活动税后损益[14] - 2021年11月3日公司在境外非公开发行85,000,000股每股票面金额人民币100元的非累积永续优先股[9] 公司荣誉 - 2024年公司荣获《中国融资》「最佳上市公司大奖」等各类奖项[6] - 2024年公司荣获中国股权投资市场机构有限合伙人50强、年度十佳人民币S买方机构金哨奖[24] 财务报告相关 - 公司2024年年度业绩为经审计业绩，年度报告将于2025年4月下旬发布[3] - 2025年3月25日董事会会议审议通过公司2024年年度报告，应出席董事11名，实际亲自出席10名[11] 股息分配 - 董事会建议按每10股0.2387元（含税）向股东派发2024年度普通股现金股息，该方案将提请2024年度股东大会审议[11] - 董事会建议2024年派发现金股息每10股0.2387元[23] 整体财务数据关键指标变化 - 2024年以摊余成本计量的不良债权资产收入为21.147亿元，2023年为60.842亿元[15] - 2024年不良债权资产公允价值变动为88.916亿元，2023年为76.184亿元[15] - 2024年其他金融工具公允价值变动为132.445亿元，2023年为112.142亿元[15] - 2024年投资收益为5.958亿元，2023年为2.892亿元[15] - 2024年利息收入为329.614亿元，2023年为330.615亿元[15] - 2024年收入总额为730.399亿元，2023年为761.678亿元[15] - 2024年成本及支出总额为734.638亿元，2023年为743.968亿元[15] - 2024年持续经营活动本年度利润为35.082亿元，较2023年的69.935亿元有所下降[16] - 2024年资产总额为16389.603亿元，负债总额为14158.048亿元，权益总额为2231.554亿元[17] - 2024年平均股东权益回报率为0.92%，平均总资产回报率为0.22%，成本收入比为24.85%[18] - 2024年每股收益为0.04元，每股净资产为4.23元[18] - 2024年集团实现归属于本公司股东的净利润30.364亿元，下降47.8%，平均股东权益回报率(ROE)0.92%，平均总资产回报率(ROA)0.22%[41] - 2024年公司收入总额为73,039.9百万元，较2023年的76,167.8百万元下降4.1%[42][43] - 以摊余成本计量的不良债权资产收入2024年为2,114.7百万元，较2023年的6,084.2百万元下降65.2%[42][44] - 不良债权资产公允价值变动2024年为8,891.6百万元，较2023年的7,618.4百万元上升16.7%[42][45] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的收购的不良债权公允价值变动2024年为8,652.5百万元，较2023年的9,390.8百万元下降7.9%[45][46][49] - 2023 - 2024年以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中不良债权新增收购分别为52,646.2百万元及47,099.6百万元，处置规模分别为45,855.6百万元及47,854.3百万元[48][49] - 其他金融工具公允价值变动2024年为13,244.5百万元，较2023年的11,214.2百万元增长18.1%[42][50] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的债转股资产公允价值变动2024年为248.6百万元，较2023年的1,054.6百万元下降76.4%[52][53] - 除债转股资产外，以公允价值计量且其变动计入当期损益的其他金融工具公允价值变动2024年为3,804.8百万元，较2023年的305.3百万元上升1,146.2%[52][53] - 2024年公司税前利润为3,990.3百万元，较2023年的8,186.3百万元下降51.3%[42] - 2024年公司本年度利润为3,508.2百万元，较2023年的6,993.5百万元下降49.8%[42] - 2024年集团利息收入329.614亿元，较2023年的330.615亿元下降0.3%[55] - 2024年集团佣金及手续费收入49.212亿元，较2023年的49.034亿元上升0.4%，信托业务收入升93.5%，基金及资产管理业务收入降32.7%[57] - 2024年房地产销售收入82.394亿元，较2023年的95.024亿元下降13.3%，销售成本降8.7%，销售毛利率降22.7%[59] - 2024年处置子公司、联营及合营公司净收益7680万元，较2023年的5.386亿元下降85.7%[60] - 2024年其他收入及净损益19.945亿元，较2023年的29.559亿元下降32.5%，汇兑净损益降209.2%，违约金收入降67.7%[61] - 2024年集团成本及支出总额734.638亿元，较2023年的743.968亿元减少1.3%[62] - 2024年利息支出429.124亿元，较2023年的440.805亿元下降2.6%，借款、应付债券及卖出回购金融资产利息支出减少，吸收存款利息支出上升[66] - 2024年信用减值损失94.238亿元，较2023年的84.755亿元上升11.2%[67] - 2024年员工薪酬55.261亿元，较2023年的57.099亿元下降3.2%[64] - 2024年税金及附加6.673亿元，较2023年的4.817亿元上升38.5%[64] - 借款利息支出从2023年的20572.1百万元降至2024年的18680.2百万元，降幅9.2%[68] - 应付债券利息支出从2023年的11891.9百万元降至2024年的11104.4百万元，降幅6.6%[68] - 卖出回购金融资产利息支出从2023年的1328.9百万元降至2024年的714.4百万元，降幅46.2%[68] - 吸收存款利息支出从2023年的9032.6百万元增至2024年的11146.1百万元，增幅23.4%[68] - 集团信用减值损失从2023年的8475.5百万元增至2024年的9423.8百万元，增幅11.2%[69] - 集团所得税费用从2023年的1192.8百万元降至2024年的482.1百万元，降幅59.6%[70] - 2024年末集团资产总额为1638960.3百万元，较2023年末增长2.8%[77] - 2024年末集团负债总额为1415804.8百万元，较2023年末增长2.8%[77] - 2023年及2024年12月31日，货币资金分别为97,235.1百万元及109,141.6百万元，上升12.2%[80] - 2023年及2024年12月31日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产分别为518,309.8百万元及548,690.2百万元，增长5.9%[82] - 2023年及2024年12月31日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的信托产品及资产管理计划分别为17,305.0百万元及29,356.8百万元，增长69.6%[85] - 2023年及2024年12月31日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的理财产品分别为2,700.6百万元及9,311.6百万元，增长244.8%[85] - 2023年及2024年12月31日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的债务工具分别为11,169.4百万元及16,569.7百万元，增长48.3%[85] - 2023年及2024年12月31日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的上市债券分别为24,512.7百万元及28,799.9百万元，增长17.5%[85] - 2023年及2024年12月31日，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产分别为170,875.9百万元及197,325.3百万元，增长15.5%[87] - 2024年12月31日资产总额为1,638,960.3百万元，2023年为1,594,357.4百万元[79] - 2024年12月31日负债总额为1,415,804.8百万元，2023年为1,377,201.3百万元[79] - 2024年12月31日权益总额为223,155.4百万元，2023年为217,156.2百万元[79] - 2024年末对公及个人贷款及垫款303754.4百万元，较2023年下降7.8%[89][91] - 2024年末融出资金12630.8百万元，较2023年增长13.7%[89] - 2024年末应收融资租赁款72039.7百万元，较2023年下降6.5%[89] - 2024年末以摊余成本计量的不良债权资产总额34968.0百万元，较2023年下降46.8%[94] - 2024年末以摊余成本计量的其他债权投资总额50888.3百万元，较2023年下降17.3%[94][95] - 2024年末借款余额581366.1百万元，较2023年上升4.0%[98] - 2024年末应付债券余额289779.6百万元，较2023年下降[100] - 2024年末吸收存款余额370459.2百万元，较2023年增长9.2%[101] - 2024年末活期存款中公司存款44435.2百万元，较2023年增长41.9%[103] - 2024年末定期存款中个人存款173537.3百万元，较2023年增长29.5%[103] - 2023年及2024年12月31日，集团作为被告的未决诉讼案件标的金额分别为3437.5百万元及10190.0百万元，已计提预计负债分别为6.0百万元及54.6百万元[104] 各业务线收入占比变化 - 2024年不良资产经营业务收入占集团收入总额55.3%，2023年为58.3%[73][75] - 2024年金融服务业务收入占集团收入总额45.4%，2023年为42.5%[73][75] - 2024年不良资产经营业务收入40372.7百万元，占比55.3%；金融服务业务收入33185.6百万元，占比45.4%；2023年不良资产经营业务收入44402.2百万元，占比58.3%；金融服务业务收入32390.7百万元，占比42.5%[108] - 2023年及2024年，金融服務業務收入佔集團收入總額的比例分別為42.5%和45.4%[152] 各业务线税前利润占比变化 - 2024年不良资产经营业务税前利润 -587.3百万元，占比 -14.7%；金融服务业务税前利润4318.0百万元，占比108.2%；2023年不良资产经营业务税前利润4555.7百万元，占比55.7%；金融服务业务税前利润3566.5百万元，占比43.6%[109] 不良资产经营业务细分数据 - 2024年不良债权资产净额294844.3百万元，新增收购56453.5百万元，收入11025.0百万元；2023年不良债权资产净额308074.9百万元，新增收购53678.1百万元，收入16018.4百万元[112] - 2024年债转股资产账面价值102945.4百万元，公允价值变动收益2128.3百万元，其他股权收益3224.0百万元；2023年债转股资产账面价值100881.1百万元，公允价值变动收益2930.3百万元，其他股权收益5824.6百万元[112] - 2024年其他不良资产账面价值2111