财务数据关键指标变化 - 2024年总订单金额约35.059亿元，较2023年的约23.477亿元增加约49.3%[4][5] - 2024年总收益约23.06亿元，较2023年的约19.654亿元增加约17.3%[4][5][7] - 2024年股东应占溢利约2.724亿元，较2023年的约1.907亿元增加约42.8%[4][5][7] - 2024年经营性现金流（净流入）约16.278亿元，较2023年约4.44亿元增加约266.6%[4][7] - 2024年毛利约18.941亿元，较2023年的约16.433亿元增加约15.3%[5] - 2024年经营溢利约3.074亿元，较2023年的约2.084亿元增加约47.5%[5] - 2024年总订单金额约3505.9百万元，较同期增长49.3%，付费用户数量达181543名，较同期增加约149.4%[19][20] - 2024年金融软件销售及服务退款率约为21.8%，较2023年上升1.8个百分点[21] - 2024年收益约为2306.0百万元，同比增加约17.3%[27][28][29] - 2024年销售成本约为411.8百万元，同比增加约27.8%[27][30] - 2024年毛利约为1894.1百万元，同比增加约15.3%，毛利率约为82.1%，同比下降约1.5%[27][31] - 2024年其他收入约为262.9百万元，同比增加约13.8%[27][32] - 2024年销售及营销开支约为1059.5百万元，同比增加约10.7%[27][33] - 2024年研发开支约为318.8百万元，同比增加约10.9%[27][34] - 2024年一般及行政开支约为472.8百万元，同比增加约12.8%[27][35] - 2024年年内溢利约为272.4百万元，同比增长约42.8%[27][37] - 截至2024年12月31日，现金及其他流动财务资源约为3220.7百万元，同比增加约1121.4百万元，经营活动产生的现金净额约为1627.8百万元，同比增加约1183.8百万元[39] - 2024年12月31日，资产负债比率为57.7%（2023年12月31日为38.4%）[40] - 2024年收益为2305986千元人民币，较2023年的1965387千元人民币增长17.33%[60][68] - 2024年毛利为1894142千元人民币，较2023年的1643264千元人民币增长15.26%[60] - 2024年经营溢利为307404千元人民币，较2023年的208401千元人民币增长47.51%[60] - 2024年年内溢利为272365千元人民币，较2023年的190719千元人民币增长42.81%[60][61] - 2024年基本每股盈利为0.61元，2023年为0.45元；2024年摊薄每股盈利为0.61元，2023年为0.44元[60] - 2024年全面收益总额为281582千元人民币，较2023年的212509千元人民币增长32.50%[61] - 2024年非流动资产为282452千元人民币，较2023年的131735千元人民币增长114.41%[62] - 2024年流动资产为3506937千元人民币，较2023年的2326871千元人民币增长50.71%[62] - 2024年流动负债为2183294千元人民币，较2023年的943775千元人民币增长131.34%[62] - 2024年资产净值为1604334千元人民币，较2023年的1514797千元人民币增长5.91%[63] - 2024年员工总成本为1297263千元，2023年为1079583千元[71] - 2024年财务成本中租赁负债利息开支为1995千元，2023年为1660千元[72] - 2024年除税前溢利为305409千元，2023年为206741千元[75] - 2024年实际所得税开支为33044千元，2023年为16022千元[75] - 2024年固定资产成本为53986千元，2023年为45188千元[78] - 2024年固定资产累计折旧为35121千元，2023年为24152千元[78] - 2024年使用权资产中楼宇为6070千元，2023年为5829千元[79] - 2024年租赁负债为8257千元，2023年为5907千元[79] - 2024年与租赁有关开支总计82410千元，2023年为60355千元[81] - 2024年合约负债最低租赁付款现值为8257千元，2023年为5907千元[80] - 2024年集团按公平值计量且其变动计入损益的金融资产为665,080千元，2023年为1,322,532千元[82] - 2024年12月31日，集团于合并及非合并结构性实体中持有的权益分别为825,283,000元及611,151,000元，2023年为1,255,439,000元及792,644,000元[83] - 2024年预付款项及其他应收款项集团总计为164,599千元，2023年为227,335千元；公司总计2024年为9,467千元，2023年为7,385千元[84] - 2024年现金及现金等价物集团为2,208,662千元，2023年为745,870千元；公司2024年为72,678千元，2023年为108,284千元[85] - 2024年受限制现金为121,668千元，2023年为303千元[86] - 2024年除税前溢利为305,409千元，2023年为206,741千元；经营活动所得现金2024年为1,660,266千元，2023年为456,928千元[87] - 2024年租赁负债1月1日结余为5,907千元，12月31日结余为8,257千元；2023年1月1日结余为48,520千元，12月31日结余为5,907千元[89] - 2024年收购附属公司产生的净现金流出为51,768千元[90] - 2024年磐厚蔚然－智慧精选10号私募证券投资基金投资为214,443千元，超过结构性实体并表前总资产5% [84] - 2024年应收关联方款项（贸易）为34,809千元，2023年为35,675千元[85] - 2024年已收客户垫款为1488902千元人民币，2023年为689322千元人民币，2024年新增合约负债3625219千元人民币，2023年为2536175千元人民币[91] - 2024年应计费用及其他流动负债总计466043千元人民币，2023年为168584千元人民币[92] - 2024年公司其他应计费用及其他应付款项为1387千元人民币，2023年为3053千元人民币[93] - 2024年公司已发行及缴足普通股股数为448357千股，2023年为466087千股[96] - 2024年公司购回17730000股普通股，总金额约181468000元人民币，已全部注销[97] - 2024年公司普通权益股东应占溢利为258133千元人民币，2023年为190719千元人民币[103] - 2024年每股基本盈利为0.61元人民币，2023年为0.45元人民币[103] - 2023年每股摊薄盈利为0.44元人民币[106] 股息派发相关 - 董事会建议就2024年度派发末期股息约1.48亿港元，即每股0.33港元（现金）[4] - 董事会建议就截至2024年12月31日止年度派发末期股息约1.48亿港元，即每股0.33港元，预期2025年7月10日前派发[53] - 2025年3月27日，董事会提议支付截至2024年12月31日止年度每股0.33港元的末期股息，金额约1.48亿港元[99] - 2024年批准及派发上年度末期股息每股22港仙，金额为88666千元人民币，2023年每股50港仙，金额为214861千元人民币[101] 公司名称及网址变更 - 公司英文名由「JF Wealth Holdings Ltd」改为「JF SmartInvest Holdings Ltd」，中文名由「九方财富控股有限公司」改为「九方智投控股有限公司」[8] - 公司变更公司网址为(www.jfztkg.com/IR.html)和投资者关系邮箱为(ir@jfztkg.com)[56] 股份回购情况 - 2024年4 - 6月完成股份回购，累计回购1773万股，使用资金约1.98亿港元，并于6月21日全部注销[9] - 报告期内，公司以约1.98亿港元总代价回购1773万股股份，4月回购800.75万股，最高每股11.40港元，最低9.02港元，支付8161.337万港元；5月回购565.55万股，最高每股12.58港元，最低11.14港元，支付6753.212万港元；6月回购406.7万股，最高每股12.70港元，最低11.02港元，支付4890.02万港元[52] 业务线产品相关 - 公司推出近30款轻量级产品，报告期内小額系列产品在期客户使用次数超220.3万[10] - 公司形成“股道领航系列和超级投资家”、“易知股道－九方智投股票学习机”、“九爻股”、“九方智投App”四大产品线[10] - 公司基于价格将现有产品整合为“股道领航系列”与“超级投资家”，替代原旗舰、擒龙系列[10] - 公司7月首发“易知股道－九方智投股票学习机启航版”，并升级推出“领航版”[10] - 2024年度九方智投App升级迭代20版[11] - 公司推出股票学习机产品，依托三大基座系统构建六大核心模块，涵盖九大体系[108] - 九方智投App搭载股道领航系列、超级投资家、九爻股等产品，可提供多种智能服务[110] - 股道领航系列包含文字/视频直播等功能，帮助投资者把握行情机会等[110] - 超级投资家由九方金融研究所打造，助力投资者构筑正确投资理念等[111] 业务线服务相关 - 报告期内，智能投顾数字人“九哥”服务客户约47.2万，累计服务达3240.7万次[12] - 公司“AI监测官”累计监测约16亿次、“AI巡查官”辅助审核超1000万次，覆盖率达98%[12] - 12月专业股票解复盘中日均输出约22档，总时长近13小时，日均咨询量超2500条，自研精品课程超218套，累计约1300节，总计超12000分钟[15] - 启动“投研领航者计划”，《投研有方》累计制作播出9期，全年开展110项上市公司实地调研，产出1100余篇深度分析文章，设计106套专题课程[15] - 报告期内累计直播时长超49800小时，场次约26500场，较同期增长超110%，增加152个MCN账户，达526个，追随者约5005万名，较同期增加约1115万名[18] - 截至2024年12月31日，连续第5次独家冠名第一财经巴菲特股东大会直播，本次直播全网红总流量近2.27亿[18] 研发相关 - 报告期内，公司研发投入约人民币319百万元，较同期增长10.9%，研发投入占公司总收益约13.8%[14] - 截至报告期末，公司拥有产品功能、大数据、人工智能等方面软件著作权、专利136件，同比新增52件[14] - 公司在人工智能会议上发表的关于创新对话系统、大语言模型LLM高效参数微调方向等三篇论文被录用[14] 人员相关 - 截至2024年12月31日，拥有342名具备证券投资顾问资格、1703名具备证券从业资格员工[15] - 截至2024年12月31日，公司员工总数2468人，其中销售及营销777人占比31.5%，内容开发及制作537人占比21.8%，研发437人占比17.7%，服务及运营441人占比17.9%，行政276人占比11.2%[48] - 自2023年12月20日起，陈文彬先生兼任公司董事会主席及首席执行官[50] - 截至公告日期，执行董事为陈文彬先生、陈冀庚先生及张培红先生[111] - 截至公告日期，非执行董事为严明先生及CHEN NINGFENG女士[111] - 截至公告日期，独立非执行董事为赵国庆博士、范勇宏先生及田舒先生[111] 公司架构及治理相关 - 2