公司整体财务数据关键指标变化 - 公司2024年全年收入总额及其他收入、收益为88.547亿人民币，较2023年的88.62亿人民币略有下降[12] - 公司2024年度溢利为15.129亿人民币[12] - 截至2024年12月31日，公司资产总额为1112.968亿人民币[14] - 截至2024年12月31日，公司权益总额为202.453亿人民币[14] - 2024年度，公司净利息收益率为3.44%[15] - 2024年度，公司加权平均净资产回报率为8.10%[15] - 截至2024年12月31日，公司资产负债率为82.05%[15] - 2024年度，公司净利差为3.00%[15] - 截至2024年12月31日，公司不良资产率为1.17%[15] - 2024年度，公司生息资产平均收益率为6.37%[15] - 2024年公司收入总额为71.392亿元，较2023年的84.117亿元有所下降[16] - 2024年年度溢利为15.129亿元，2023年为16.075亿元[16] - 2024年基本每股收益为0.17元/股，2023年为0.18元/股[16] - 2024年平均资产回报率为1.29%，2023年为1.30%[16] - 2024年加权平均净资产回报率为8.10%，2023年为8.88%[16] - 2024年公司资产总额为1112.968亿元，2023年为1233.511亿元[17] - 2024年权益总额为199.83亿元，2023年为202.453亿元[17] - 2024年每股净资产为2.12元/股，2023年为2.04元/股[18] - 2024年资产负债率为82.05%，2023年为83.59%[18] - 2024年不良资产率为1.17%，2023年为1.12%[18] - 2024年，实现收入总额及其他收入、收益人民币8,854.7百万元，实现年度溢利人民币1,512.9百万元[29] - 于2024年12月31日，公司的不良资产率为1.17%，不良资产拨备覆盖率为316.17%，较去年末提升约50个百分点[31] - 2024年计息负债平均付息率为3.37%，同比下降0.26个百分点[31] - 截至2024年12月31日，资产总额为人民币111,296.8百万元，权益总额为人民币19,983.0百万元[29] - 截至2024年12月31日，海通恒信资产总额达1112.968亿元，权益总额达199.83亿元[41] - 2024年，海通恒信实现收入总额及其他收入、收益88.547亿元，实现年度溢利15.129亿元[41] - 2024年海通恒信生息资产平均收益率为6.37%，加权平均净资产回报率为8.10%[41] - 2024年公司实现收入总额及其他收入、收益88.547亿元，年度溢利15.129亿元[77][79] - 2024年收入总额71.392亿元，较上年84.117亿元下降15.1%，主要因融资租赁业务及服务费收入下降，经营租赁收入增加[78][79] - 2024年除所得税前溢利19.615亿元，较上年21.522亿元下降8.9%；年度溢利15.129亿元，较上年16.075亿元下降5.9%[78] - 2024年员工成本7.23亿元，较上年8.036亿元下降10.0%；利息支出30.568亿元，较上年36.361亿元下降15.9%[78] - 2024年公司其他收入、收益或损失为15.476亿元，较上年增长150.2%[98] - 2024年公司支出总额为68.932亿元，较上年增长2.0%，主要因其他经营支出增加，利息支出、员工成本减少[99] - 2024年公司员工成本为7.23亿元，较上年下降10.0%[101] - 2024年公司利息支出为30.568亿元，较上年下降15.9%，因计息负债平均余额和平均融资成本下降[102] - 2024年公司其他经营支出为11.991亿元，较上年增长207.5%，因政府购买服务成本、税金及附加增加[103] - 2024年公司年度溢利为15.129亿元，较上年下降5.9%，受国内外经济形势、业务投放和净息差下降影响[105] - 2024年公司净利息收益率为3.44%，较上年下降0.22个百分点，因资产配置优化、优质客户议价能力强[106][107] - 2024年公司净息差为3.00%，较上年下降0.22个百分点，因资产配置优化、优质客户议价能力强[106][107] - 2024年公司非流动资产总额为581.099亿元，较上年下降8.7%[109] - 2024年公司资产总额为1112.968亿元，较上年下降9.8%[109] - 截至2024年12月31日，集团资产总额为111,296.8百万元，较上年末123,351.1百万元下降9.8%[111] - 2024年流动负债中借款为23,884.7百万元，较2023年的23,688.1百万元增长0.8%[110] - 2024年衍生金融负债为23.4百万元，较2023年的5.7百万元增长310.5%[110] - 2024年流动资产净额为53.5百万元，较2023年的5,829.2百万元下降99.1%[110] - 2024年非流动负债总额为38,180.4百万元，较2023年的49,240.8百万元下降22.5%[110] - 截至2024年12月31日，集团负债总额为913.138亿元，较上年末下降11.4%[140] - 截至2024年12月31日，集团借款余额为401.145亿元，较上年末下降12.4%[142] - 截至2024年12月31日，集团应付债券余额为405.694亿元，较上年末下降10.6%[144] - 截至2024年12月31日，集团其他负债金额合计为97.163亿元，较上年末下降9.6%[147] - 截至2024年12月31日，集团权益总额为199.83亿元，较上年末下降1.3%[148] - 2024年经营活动现金流入净额为129.855亿元，主要因前期业务投放租金逐步收回[151] - 2024年投资活动现金流入净额为8.16亿元，主要源于出售金融资产等[152] - 2024年融资活动现金流出净额为155.287亿元，主要用于偿还借款等[152] - 2024年，集团资本性支出为人民币29220万元，主要因购置飞机[155] - 截至2024年12月31日，正常资产金额91,081.1百万元，占比96.72%；关注资产金额1,986.2百万元，占比2.11%；次级资产金额493.8百万元，占比0.53%；可疑资产金额604.0百万元，占比0.64%；损失资产金额为0，占比0.00%；不良资产率1.17%，不良资产拨备覆盖率316.17%[168] - 截至2023年12月31日，正常资产金额99,911.3百万元，占比97.35%；关注资产金额1,565.7百万元，占比1.53%；次级资产金额160.8百万元，占比0.16%；可疑资产金额963.2百万元，占比0.94%；损失资产金额23.8百万元，占比0.02%；不良资产率1.12%，不良资产拨备覆盖率265.82%[168] - 2024年末不良资产余额为1,097.79百万元，较2023年末减少50.05百万元，降幅4.36%，降幅较2023年扩大2.81个百分点；不良资产率较2023年末略增0.05个百分点[169] - 2024年末不良资产拨备覆盖率为316.17%，较2023年末提升50.35个百分点，提升幅度较2023年进一步扩大36.55个百分点[170] - 2024年公司各核心流动性指标高于内部管理及外部监管要求[180] - 2024年公司流动性情况良好，风险管理能力持续提升[183] - 截至2024年12月31日，公司利率互换（包含货币掉期）名义金额为18.442亿元[184] - 截至2024年12月31日，公司外汇远期（包含货币掉期）名义金额为7.872亿元[185] - 截至2024年末，集团有全职雇员1512名，约92.3%雇员拥有学士及以上学位，31.1%拥有硕士及以上学位[188] - 2024年举办培训项目358场，参训员工38716人次[188] - 报告期内，集团员工成本总额为人民币7.23亿元[189] - 截至2024年12月31日，集团有账面价值约2.859亿元的应收融资租赁款、约1.585亿元的售后回租安排应收款项质押用于借款[191] - 截至2024年12月31日，集团有账面价值约57.239亿元的物业及设备抵押以及部分附属公司股权质押于银行获借款[191] - 截至2024年12月31日，集团无或有负债[192] 各业务线数据关键指标变化 - 2024年先进制造业业务投放占比超26%，绿色租赁业务投放占比约19%[29] - 2024年数字经济业务中算力租赁业务投放超人民币5亿元，科创租赁业务投放较去年增长71%，专精特新企业投放较去年增长91%[29] - 公司为超2600家中小微企业提供设备和资金支持[42] - 2024年先进制造业务全年投放约126亿元，投放占比超26%，年末生息资产余额约199亿元[45] - 2024年绿色租赁业务全年投放超92亿元，投放占比约19%[45] - 2024年数字经济业务全年投放约21亿元，其中算力租赁业务投放超5亿元[45] - 2024年科创租赁业务全年投放超48亿元，较去年增长71%，专精特新企业投放约22亿元，较去年增长91%[45] - 2024年融资租赁业务收入61.768亿元，占收入总额86.6%，较上年下降15.0%[80][83][93] - 2024年经营租赁收入6.939亿元，较上年增长17.6%，飞机经营租赁业务净租金收益率为10.33%，拥有17架飞机，账面净值约50.342亿元[96] - 2024年服务费收入2.669亿元，较上年下降51.0%，主要来自多个行业[97] - 2024年大中型客户生息资产平均余额835.852亿元，利息收入51.301亿元，平均收益率6.14%；小微及零售客户生息资产平均余额134.403亿元，利息收入10.483亿元，平均收益率7.80%[86] - 2024年公司平均收益率为6.37%，较上年6.86%有所下降[92] - 截至2024年12月31日，集团融资租赁业务应收款账面价值为90,692.7百万元，较上年末99,408.9百万元下降8.8%[112] - 截至2024年12月31日，先进制造行业生息资产余额为19,858.1百万元，较上年末22,567.5百万元下降12.0%[113][115] - 截至2024年12月31日，工程建设行业生息资产余额为19,395.6百万元，较上年末16,996.6百万元增长14.1%[113][117] - 截至2024年12月31日，能源环保行业生息资产余额为17,049.6百万元，较上年末17,758.0百万元下降4.0%[113][119] - 截至2024年12月31日，城市公用行业生息资产余额为11,924.2百万元，较上年末15,161.5百万元下降21.4%[113][121] - 截至2024年12月31日，交通物流行业生息资产余额为108.846亿元，较上年末127.376亿元下降14.5%[123] - 截至2024年12月31日，文化旅游行业生息资产余额为77.128亿元，较上年末78.744亿元下降2.1%[125] - 截至2024年12月31日，医疗健康行业生息资产余额为63.205亿元，较上年末75.139亿元下降15.9%[127] - 截至2024年12月31日，其他行业生息资产余额为10.197亿元[129] - 截至2024年12月31日，融资租赁业务应收款总额为1029.876亿元，较2023年1127.525亿元下降8.7%[130] - 截至2024年12月31日，大中型客户融资租赁业务应收款余额为835.621亿元，占比88.7%；小微企业及零售客户为106.