海通恆信國際融資租賃股份有限公司 Haitong Unitrust International Financial Leasing Co., Ltd. （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） 股份代號: 1905 2024 年度報告 2024 Annual Report 年度報告 Haitong Unitrust International Financial Leasing Co., Ltd. 海通恆信國際融資租賃股份有限公司 (A joint stock company incorporated in the People's Republic of China with limited liability) Stock Code: 1905 海通恆信國際融資租賃股份有限公司 Haitong Unitrust International Financial Leasing Co., Ltd. 2024 Annual Report | | | | 公司簡介 | 2 | | --- | --- | | 公司資料 | 3 | | 財務概要 | 5 | | 董事長致辭 | 10 | | 總經理致辭 | 12 ...

文章核心观点 - 国家和地方政策支持下数字经济蓬勃发展，推动金融业改革创新，融资租赁行业需数字化转型，海通恒信围绕“数字化”目标建设，推动数字化和产业化转型，经营成效显著，未来将形成业务和数字化协调发展新格局 [2][8] 行业发展背景 - 国家和地方政策支持引导下数字经济蓬勃发展，推动金融业改革创新，在拉动社会投资、助推实体经济转型升级等方面发挥重要作用，融资租赁行业需以科技创新为引擎进行数字化转型 [2] 海通恒信数字化转型 加大金融科技投入 - 运用金融科技手段挖掘经营各环节提质、降本、增效潜能，推进金融科技与融资租赁深度融合，保障业务全面高效开展 [3] - 2024年推进中台系统数字化等建设，上线财务中台系统实现业财一体化管理，实现客户线索全流程在线管理，丰富视频尽调小程序功能，提高风控智能化水平，落地电子签约音视频双录功能，上线物联网新应用，构建风险管理门户，优化资产管理系统 [4] - 推动多维度网络安全常态化建设，自建AI中台人工智能专区，推动算力二期平台项目建设 [4] 数字化转型成果 - 荣获2024年第五届金融科技应用与服务大会“金翼奖”之“领军企业奖”，数字化转型项目荣获肯耐珂萨第七届“星跃奖”之“数智化转型先锋•最佳实践奖” [5] 海通恒信产业化转型 扩大合作交流 - 聚焦优质制造业企业及其上下游产业集群园区，推动产业间交流合作，扩大产业生态圈，建立产业化转型定期复盘机制，提升产业类业务投放比重 [6] - 2024年举办海通恒信产业生态高质量发展促进会，启动海通恒信产业生态高质量发展联盟，举办AI+应用生态大会，举办海通恒信共享出行高质量发展金融交流会，联合一汽奥迪举办产业金融交流会，与多家共享出行公司及宁德时代达成合作，联合举办第三届上海绿色低碳技术创新大赛 [6] - 受邀参加“科创•绿色租赁”赋能新质生产力发展促进会等会议，签约相关项目，参加上海临港新片区融资租赁“一站式”服务平台揭牌仪式等，与长三角G60科创走廊金融服务中心等达成战略合作 [7] 产业化转型成效 - 实现产业协同、共享共赢，资产投放结构持续优化，2024年融资租赁主业中，先进制造、工程建设等行业收入占比分别为22.3%、16.6%等 [7] 海通恒信财务数据 - 2024年实现收入总额及其他收入、收益人民币88.55亿元，净利润人民币15.13亿元，每股基本收益人民币0.17元，截至2024年12月31日，资产总额为人民币1,112.97亿元，权益总额为人民币199.83亿元 [2] 未来发展方向 - 坚定实施金融科技战略，深化科技驱动的数字化转型，强化产业交流合作，形成业务和数字化协调发展新格局 [8]

文章核心观点 - 海通恒信是港股市场兼具防御与成长特性的高息红利股，凭借战略前瞻性、资产稳健性及创新能力，为投资者提供穿越经济周期的确定性回报，建议关注其估值修复机会 [10] 高股息印证稳健经营，资产质量稳固抗风险能力提升 - 2024年公司总收入及其他收入、收益达88.55亿元，净利润15.13亿元，净利润率21.19%，较去年末提升2.08个百分点 [1] - 2024年公司资产质量总体稳定，生息资产平均收益率为6.37%，加权平均净资产回报率为8.10%，年末不良资产率1.17%，不良资产拨备覆盖率为316.17%，较去年末提升约50个百分点 [1] - 公司全年合计派息0.083元，折合全年合计派息约0.089港元，以当前股价0.86港元计算，股息率高达10.35%，自2019年6月上市以来保持每年两次派息频率 [2] - 公司业务布局与国家战略高度契合，围绕“五篇大文章”加大新兴业务投入，推动业务创新和数字化转型，加强合作交流，深耕属地化体系 [2] 紧扣国家战略深度布局“五篇大文章”，向新兴领域业务资源倾斜 - 公司深度布局科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融和数字金融等“五篇大文章” [3] - 2024年科技金融业务实现商业航天、低空经济领域首单突破，入选上海市智能制造产融生态联合体，科创租赁业务全年投放48.57亿元，较去年同期上升70.67%，年末资产余额59.24亿元，较去年末增长55.16% [3] - 2024年绿色租赁业务投放92亿元，期末资产余额207亿元，占生息资产的22%，业务持续取得新突破 [4] - 2024年普惠金融业务服务超2600家中小微企业，投放74亿元，年末资产余额128.98亿元 [5] - 2024年养老金融业务首单养老租赁项目落地，助力银发经济发展 [5] - 2024年数字金融业务投放超20亿元，其中算力租赁业务投放超5亿元，年末资产余额约50亿元 [5] - 2024年先进制造业务全年投放约126亿元，投放占比超26%，年末生息资产余额约为199亿元 [5] 坚持创新驱动，构建区域产业核心竞争力 - 2024年公司推出“油翠新生”等创新业务，实现商业航天等领域首单突破，发行首单中小微企业支持债券，推动居家养老设备租赁项目入选行业最佳案例 [6] - 公司数字化转型成效显著，建成智能预警中心与AI中台，上线财务中台系统，完成普惠租赁业务风控模型迭代，电子签约覆盖率提升至90%以上，风控模型迭代后决策效率提升40% [6] - 公司以“三龙头”战略为抓手，构建区域产业核心竞争力，形成分公司属地化服务矩阵 [7] - 2024年公司聚焦“专项技改贷”政策机遇，入围首批合作机构名单，举办产业生态高质量发展促进会等活动 [7] - 公司强化与产业龙头企业战略合作，打造“产业生态高质量发展联盟”，举办行业峰会，落地标志性项目，开拓与政府间国际金融组织的合作 [7] - 公司响应乡村振兴战略，挖掘智慧农业市场机遇，推动现代化农业产业体系建设，与企业共建资产孵化平台 [7] - 2025年公司将在直租业务突破、产业生态深化、数智化升级、区域协同发力等方面重点推进 [9] 行业发展情况 - 中国融资租赁行业处于提质增效、结构优化关键阶段，租赁渗透率估计处于8%左右，仍有3 - 4倍增长空间 [7] - 政策支持、新兴产业需求及资产质量改善为行业发展提供核心驱动力，直接租赁业务占比持续提升，行业回归“融物”本源趋势凸显 [8]

公司整体财务数据关键指标变化 - 公司2024年全年收入总额及其他收入、收益为88.547亿人民币，较2023年的88.62亿人民币略有下降[12] - 公司2024年度溢利为15.129亿人民币[12] - 截至2024年12月31日，公司资产总额为1112.968亿人民币[14] - 截至2024年12月31日，公司权益总额为202.453亿人民币[14] - 2024年度，公司净利息收益率为3.44%[15] - 2024年度，公司加权平均净资产回报率为8.10%[15] - 截至2024年12月31日，公司资产负债率为82.05%[15] - 2024年度，公司净利差为3.00%[15] - 截至2024年12月31日，公司不良资产率为1.17%[15] - 2024年度，公司生息资产平均收益率为6.37%[15] - 2024年公司收入总额为71.392亿元，较2023年的84.117亿元有所下降[16] - 2024年年度溢利为15.129亿元，2023年为16.075亿元[16] - 2024年基本每股收益为0.17元/股，2023年为0.18元/股[16] - 2024年平均资产回报率为1.29%，2023年为1.30%[16] - 2024年加权平均净资产回报率为8.10%，2023年为8.88%[16] - 2024年公司资产总额为1112.968亿元，2023年为1233.511亿元[17] - 2024年权益总额为199.83亿元，2023年为202.453亿元[17] - 2024年每股净资产为2.12元/股，2023年为2.04元/股[18] - 2024年资产负债率为82.05%，2023年为83.59%[18] - 2024年不良资产率为1.17%，2023年为1.12%[18] - 2024年，实现收入总额及其他收入、收益人民币8,854.7百万元，实现年度溢利人民币1,512.9百万元[29] - 于2024年12月31日，公司的不良资产率为1.17%，不良资产拨备覆盖率为316.17%，较去年末提升约50个百分点[31] - 2024年计息负债平均付息率为3.37%，同比下降0.26个百分点[31] - 截至2024年12月31日，资产总额为人民币111,296.8百万元，权益总额为人民币19,983.0百万元[29] - 截至2024年12月31日，海通恒信资产总额达1112.968亿元，权益总额达199.83亿元[41] - 2024年，海通恒信实现收入总额及其他收入、收益88.547亿元，实现年度溢利15.129亿元[41] - 2024年海通恒信生息资产平均收益率为6.37%，加权平均净资产回报率为8.10%[41] - 2024年公司实现收入总额及其他收入、收益88.547亿元，年度溢利15.129亿元[77][79] - 2024年收入总额71.392亿元，较上年84.117亿元下降15.1%，主要因融资租赁业务及服务费收入下降，经营租赁收入增加[78][79] - 2024年除所得税前溢利19.615亿元，较上年21.522亿元下降8.9%；年度溢利15.129亿元，较上年16.075亿元下降5.9%[78] - 2024年员工成本7.23亿元，较上年8.036亿元下降10.0%；利息支出30.568亿元，较上年36.361亿元下降15.9%[78] - 2024年公司其他收入、收益或损失为15.476亿元，较上年增长150.2%[98] - 2024年公司支出总额为68.932亿元，较上年增长2.0%，主要因其他经营支出增加，利息支出、员工成本减少[99] - 2024年公司员工成本为7.23亿元，较上年下降10.0%[101] - 2024年公司利息支出为30.568亿元，较上年下降15.9%，因计息负债平均余额和平均融资成本下降[102] - 2024年公司其他经营支出为11.991亿元，较上年增长207.5%，因政府购买服务成本、税金及附加增加[103] - 2024年公司年度溢利为15.129亿元，较上年下降5.9%，受国内外经济形势、业务投放和净息差下降影响[105] - 2024年公司净利息收益率为3.44%，较上年下降0.22个百分点，因资产配置优化、优质客户议价能力强[106][107] - 2024年公司净息差为3.00%，较上年下降0.22个百分点，因资产配置优化、优质客户议价能力强[106][107] - 2024年公司非流动资产总额为581.099亿元，较上年下降8.7%[109] - 2024年公司资产总额为1112.968亿元，较上年下降9.8%[109] - 截至2024年12月31日，集团资产总额为111,296.8百万元，较上年末123,351.1百万元下降9.8%[111] - 2024年流动负债中借款为23,884.7百万元，较2023年的23,688.1百万元增长0.8%[110] - 2024年衍生金融负债为23.4百万元，较2023年的5.7百万元增长310.5%[110] - 2024年流动资产净额为53.5百万元，较2023年的5,829.2百万元下降99.1%[110] - 2024年非流动负债总额为38,180.4百万元，较2023年的49,240.8百万元下降22.5%[110] - 截至2024年12月31日，集团负债总额为913.138亿元，较上年末下降11.4%[140] - 截至2024年12月31日，集团借款余额为401.145亿元，较上年末下降12.4%[142] - 截至2024年12月31日，集团应付债券余额为405.694亿元，较上年末下降10.6%[144] - 截至2024年12月31日，集团其他负债金额合计为97.163亿元，较上年末下降9.6%[147] - 截至2024年12月31日，集团权益总额为199.83亿元，较上年末下降1.3%[148] - 2024年经营活动现金流入净额为129.855亿元，主要因前期业务投放租金逐步收回[151] - 2024年投资活动现金流入净额为8.16亿元，主要源于出售金融资产等[152] - 2024年融资活动现金流出净额为155.287亿元，主要用于偿还借款等[152] - 2024年，集团资本性支出为人民币29220万元，主要因购置飞机[155] - 截至2024年12月31日，正常资产金额91,081.1百万元，占比96.72%；关注资产金额1,986.2百万元，占比2.11%；次级资产金额493.8百万元，占比0.53%；可疑资产金额604.0百万元，占比0.64%；损失资产金额为0，占比0.00%；不良资产率1.17%，不良资产拨备覆盖率316.17%[168] - 截至2023年12月31日，正常资产金额99,911.3百万元，占比97.35%；关注资产金额1,565.7百万元，占比1.53%；次级资产金额160.8百万元，占比0.16%；可疑资产金额963.2百万元，占比0.94%；损失资产金额23.8百万元，占比0.02%；不良资产率1.12%，不良资产拨备覆盖率265.82%[168] - 2024年末不良资产余额为1,097.79百万元，较2023年末减少50.05百万元，降幅4.36%，降幅较2023年扩大2.81个百分点；不良资产率较2023年末略增0.05个百分点[169] - 2024年末不良资产拨备覆盖率为316.17%，较2023年末提升50.35个百分点，提升幅度较2023年进一步扩大36.55个百分点[170] - 2024年公司各核心流动性指标高于内部管理及外部监管要求[180] - 2024年公司流动性情况良好，风险管理能力持续提升[183] - 截至2024年12月31日，公司利率互换（包含货币掉期）名义金额为18.442亿元[184] - 截至2024年12月31日，公司外汇远期（包含货币掉期）名义金额为7.872亿元[185] - 截至2024年末，集团有全职雇员1512名，约92.3%雇员拥有学士及以上学位，31.1%拥有硕士及以上学位[188] - 2024年举办培训项目358场，参训员工38716人次[188] - 报告期内，集团员工成本总额为人民币7.23亿元[189] - 截至2024年12月31日，集团有账面价值约2.859亿元的应收融资租赁款、约1.585亿元的售后回租安排应收款项质押用于借款[191] - 截至2024年12月31日，集团有账面价值约57.239亿元的物业及设备抵押以及部分附属公司股权质押于银行获借款[191] - 截至2024年12月31日，集团无或有负债[192] 各业务线数据关键指标变化 - 2024年先进制造业业务投放占比超26%，绿色租赁业务投放占比约19%[29] - 2024年数字经济业务中算力租赁业务投放超人民币5亿元，科创租赁业务投放较去年增长71%，专精特新企业投放较去年增长91%[29] - 公司为超2600家中小微企业提供设备和资金支持[42] - 2024年先进制造业务全年投放约126亿元，投放占比超26%，年末生息资产余额约199亿元[45] - 2024年绿色租赁业务全年投放超92亿元，投放占比约19%[45] - 2024年数字经济业务全年投放约21亿元，其中算力租赁业务投放超5亿元[45] - 2024年科创租赁业务全年投放超48亿元，较去年增长71%，专精特新企业投放约22亿元，较去年增长91%[45] - 2024年融资租赁业务收入61.768亿元，占收入总额86.6%，较上年下降15.0%[80][83][93] - 2024年经营租赁收入6.939亿元，较上年增长17.6%，飞机经营租赁业务净租金收益率为10.33%，拥有17架飞机，账面净值约50.342亿元[96] - 2024年服务费收入2.669亿元，较上年下降51.0%，主要来自多个行业[97] - 2024年大中型客户生息资产平均余额835.852亿元，利息收入51.301亿元，平均收益率6.14%；小微及零售客户生息资产平均余额134.403亿元，利息收入10.483亿元，平均收益率7.80%[86] - 2024年公司平均收益率为6.37%，较上年6.86%有所下降[92] - 截至2024年12月31日，集团融资租赁业务应收款账面价值为90,692.7百万元，较上年末99,408.9百万元下降8.8%[112] - 截至2024年12月31日，先进制造行业生息资产余额为19,858.1百万元，较上年末22,567.5百万元下降12.0%[113][115] - 截至2024年12月31日，工程建设行业生息资产余额为19,395.6百万元，较上年末16,996.6百万元增长14.1%[113][117] - 截至2024年12月31日，能源环保行业生息资产余额为17,049.6百万元，较上年末17,758.0百万元下降4.0%[113][119] - 截至2024年12月31日，城市公用行业生息资产余额为11,924.2百万元，较上年末15,161.5百万元下降21.4%[113][121] - 截至2024年12月31日，交通物流行业生息资产余额为108.846亿元，较上年末127.376亿元下降14.5%[123] - 截至2024年12月31日，文化旅游行业生息资产余额为77.128亿元，较上年末78.744亿元下降2.1%[125] - 截至2024年12月31日，医疗健康行业生息资产余额为63.205亿元，较上年末75.139亿元下降15.9%[127] - 截至2024年12月31日，其他行业生息资产余额为10.197亿元[129] - 截至2024年12月31日，融资租赁业务应收款总额为1029.876亿元，较2023年1127.525亿元下降8.7%[130] - 截至2024年12月31日，大中型客户融资租赁业务应收款余额为835.621亿元，占比88.7%；小微企业及零售客户为106.

公司基本信息 - 公司在全国设立21家分公司，在香港、天津及上海等地设立多家附属公司[4] - 公司于2019年6月3日在香港联交所主板挂牌上市[4] - 公司于2019年6月3日在香港联合交易所有限公司上市[154] - 海通证券于1988年8月在中国注册成立，是公司最终控股股东[139] 财务数据关键指标变化 - 截至2024年6月30日止六个月，收入总额为37.254亿人民币，2023年同期为42.858亿人民币[9] - 截至2024年6月30日止六个月，期间溢利为8.122亿人民币，2023年同期为8.076亿人民币[9] - 截至2024年6月30日，基本每股收益为0.09人民币元/股[9] - 截至2024年6月30日，每股净资产为2.09[10] - 2024年上半年净利息收益率为3.62%，2023年同期为3.51%[10] - 2024年上半年生息资产平均收益率为6.69%，2023年同期为6.71%[10] - 2024年上半年加权平均净资产回报率为8.55%，2023年同期为8.85%[10] - 截至2024年6月30日，资产负债率为82.14%，2023年12月31日为83.59%[10] - 截至6月30日的六个月，公司收入总额为37.254亿元，较2023年的42.858亿元下降13.1%[11] - 同期，公司期间溢利为8.122亿元，较2023年的8.076亿元增长0.6%[11] - 截至2024年6月30日，公司非流动资产为575.663亿元，较2023年12月31日的636.569亿元下降9.6%[12] - 同期，公司流动资产为555.156亿元，较2023年12月31日的596.942亿元下降7.0%[12] - 截至2024年6月30日，公司资产总额为1130.819亿元，较2023年12月31日的1233.511亿元下降8.3%[12] - 同期，公司流动负债为478.812亿元，较2023年12月31日的538.650亿元下降11.1%[12] - 截至2024年6月30日，公司权益总额为201.928亿元，较2023年12月31日的202.453亿元下降0.3%[12] - 公司平均资产回报率为1.37%，较2023年的1.28%有所提升[11] - 加权平均净资产回报率为8.55%，较2023年的8.85%有所下降[11] - 资产负债率为82.14%，较2023年的83.59%有所下降[12] - 截至2024年6月30日止六个月，集团实现收入总额37.254亿元，期间溢利8.122亿元，期间溢利较上年同期略有增长[16] - 截至2024年6月30日，集团资产总额达1130.819亿元，权益总额达201.928亿元；不良资产率为1.15%，不良资产拨备覆盖率为297.55% [16] - 2024年上半年，集团计息负债平均付息率为3.53%，较上年同期降低0.12个百分点，净利息差为3.16%，较上年同期增加0.10个百分点[16] - 2024年上半年公司收入总额为人民币37.254亿元，较上年同期的人民币42.858亿元下降13.1%[36] - 2024年上半年公司实现期间溢利人民币8.122亿元，较上年同期的人民币8.076亿元略有增长[36] - 2024年上半年公司收入总额37.254亿元，较上年同期42.858亿元下降13.1%[37][38] - 2024年上半年支出总额29.397亿元，较上年同期34.155亿元下降13.9%[37] - 2024年上半年期间溢利8.122亿元，较上年同期8.076亿元增长0.6%[37] - 2024年上半年公司其他收入、收益或损失为3.167亿元，较上年同期增长5.8%[51] - 2024年上半年公司支出总额为29.397亿元，较上年同期34.155亿元下降13.9%[52] - 2024年上半年公司折旧及摊销为1.944亿元，较上年同期1.91亿元增长1.8%[52][53] - 2024年上半年公司员工成本为4.002亿元，较上年同期4.599亿元下降13.0%[52][54] - 2024年上半年公司利息支出为16.335亿元，较上年同期18.504亿元下降11.7%[52][54] - 2024年上半年公司其他经营支出为1.544亿元，较上年同期1.826亿元下降15.4%[52][55] - 2024年上半年公司预期信用损失为5.482亿元，较上年同期7.233亿元下降24.2%[52][56] - 2024年上半年公司期间溢利为8.122亿元，较上年同期8.076亿元略有增长[57] - 2024年上半年公司净利息收益率和净息差分别为3.62%和3.16%，较上年同期分别增加0.11和0.10个百分点[59][61] - 截至2024年6月30日，公司非流动资产总额为575.663亿元，较2023年12月31日的636.569亿元下降9.6%[62] - 截至2024年6月30日，公司资产总额为113,081.9百万元，较上年末下降8.3%[63][65] - 截至2024年6月30日，流动资产总额为55,515.6百万元，较上年末下降7.0%[63] - 截至2024年6月30日，流动负债总额为47,881.2百万元，较上年末下降11.1%[63] - 截至2024年6月30日，非流动负债总额为45,007.9百万元，较上年末下降8.6%[64] - 截至2024年6月30日，权益总额为20,192.8百万元，较上年末下降0.3%[63] - 截至2024年6月30日，每股净资产为2.09元/股，上年末为2.04元/股[64] - 截至2024年6月30日，集团负债总额为928.891亿元，较上年末1031.058亿元下降9.9%[85] - 截至2024年6月30日，集团借款余额为414.009亿元，较上年末457.934亿元下降9.6%[87] - 截至2024年6月30日，集团应付债券余额为402.343亿元，较上年末453.878亿元下降11.4%[89] - 截至2024年6月30日，集团其他负债金额合计为101.854亿元，较上年末107.464亿元下降5.2%[91] - 截至2024年6月30日，集团权益总额为201.928亿元，较上年末202.453亿元略有下降[91] - 截至2024年6月30日，公司普通股股东应占权益为171.814亿元，较2023年12月31日增长2.5%；其他权益工具持有人应占权益为29.571亿元，较2023年12月31日下降13.8%；非控制权权益为5430万元，较2023年12月31日增长9.9%；权益总额为201.928亿元，较2023年12月31日下降0.3%[92] - 2024年上半年，公司经营活动产生的现金净流入为105.253亿元，2023年为2.92亿元[93] - 2024年上半年，公司投资活动产生的现金净流入为7.35亿元，2023年为净流出2.913亿元[93] - 2024年上半年，公司融资活动产生的现金净流出为117.963亿元，2023年为净流入27.911亿元[93] - 2024年上半年，公司现金及现金等价物净减少5.36亿元，2023年为净增加27.918亿元[93] - 2024年上半年融资租赁收入765,502千元，2023年同期为781,925千元[145] - 2024年上半年售后回租安排的利息收入2,528,571千元，2023年同期为2,831,408千元[145] - 2024年上半年经营租赁收入302,343千元，2023年同期为281,513千元[145] - 2024年上半年服务费收入127,555千元，2023年同期为383,249千元[145] - 2024年上半年收入总额3,725,422千元，2023年同期为4,285,816千元[145] - 2024年上半年除所得税前溢利1,088,808千元，2023年同期为1,112,099千元[145] - 2024年上半年所得税费用276,637千元，2023年同期为304,470千元[145] - 2024年上半年期间溢利812,171千元，2023年同期为807,629千元[145] - 2024年上半年本公司普通股股东应占基本每股收益为0.09元，与2023年同期持平[146] - 截至2024年6月30日止六个月，期间溢利为812,171千元，2023年同期为807,629千元[147] - 2024年6月30日非流动资产总额为57,566,302千元，2023年12月31日为63,656,919千元[148] - 2024年6月30日流动资产总额为55,515,548千元，2023年12月31日为59,694,209千元[148] - 2024年6月30日资产总额为113,081,850千元，2023年12月31日为123,351,128千元[148] - 2024年6月30日流动负债总额为47,881,207千元，2023年12月31日为53,865,001千元[149] - 2024年6月30日流动净资产为7,634,341千元，2023年12月31日为5,829,208千元[149] - 2024年6月30日本公司拥有人应占权益为20,138,482千元，2023年12月31日为20,195,878千元[149] - 2024年6月30日权益总额为20,192,788千元，2023年12月31日为20,245,313千元[149] - 2024年6月30日非流动负债总额为45,007,855千元，2023年12月31日为49,240,814千元[150] - 截至2024年6月30日，公司权益总额为20,192,788千元，较2023年12月31日的20,245,313千元减少0.26%[152] - 2024年上半年公司期間溢利为812,171千元，其中本公司拥有人应占期間溢利745,903千元，非控制权益期間溢利1,861千元[152] - 2024年上半年经营活动产生现金净额为10,525,283千元，较2023年上半年的291,956千元大幅增长[153] - 2024年上半年投资活动产生现金净额为734,956千元，而2023年上半年使用现金净额291,288千元[153] - 2024年上半年融资活动使用现金净额为11,796,263千元，2023年上半年产生现金净额2,791,080千元[153] - 2024年上半年现金及现金等价物净减少536,024千元，期末现金及现金等价物为7,834,840千元[153] - 2024年上半年发行其他权益工具所得款项为1,500,000千元，赎回其他权益工具支付1,970,000千元[153] - 2024年上半年收到借款资金8,464,375千元，偿还借款12,840,724千元[153] - 2024年上半年发行债券所得款项为10,826,955千元，偿还应付债券15,999,752千元[153] - 截至2024年6月30日止六个月，公司融资租赁收入765,502千元，售后回租安排的利息收入2,528,571千元，经营租赁收入302,343千元，服务费收入127,555千元，委托贷款及其他贷款利息收入1,451千元，合计3,725,422千元；2023年同期分别为781,925千元、2,831,408千元、281,513千元、383,249千元、7,721千元，合计4,285,816千元[162] - 截至2024年6月30日止六个月，公司衍生金融工具的净收益1,208千元，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净损失14,794千元，投资损失净额合计13,586千元；2023年同期分别为0千元、40,5

公司基本信息 - 公司于2019年6月3日在香港联交所主板挂牌上市，是中国境内首家上市的券商背景融资租赁公司[4] - 公司于2019年6月3日在香港联合交易所有限公司上市[154] - 公司总部设立八大业务部门，在全国设21家分公司，在香港、天津及上海等地设多家附属公司[4] - 海通证券于1988年8月在中国注册成立，是公司最终控股股东[139] 财务数据关键指标变化 - 截至2024年6月30日止六个月，公司收入总额为37.254亿人民币[9] - 截至2023年6月30日止六个月，公司收入总额为42.858亿人民币[9] - 截至2024年6月30日止六个月，公司期间溢利为8.122亿人民币[9] - 截至2023年6月30日止六个月，公司期间溢利为8.076亿人民币[9] - 截至2024年6月30日止六个月，公司基本每股收益为0.09人民币元/股[9] - 截至2024年6月30日每股净资产为2.09元[10][12] - 2024年上半年收入总额37.254亿元，较2023年同期下降13.1%[11] - 2024年上半年期间溢利8.122亿元，较2023年同期增长0.6%[11] - 2024年上半年加权平均净资产回报率为8.55%，低于2023年同期的8.85%[10][11] - 截至2024年6月30日资产总额1130.819亿元，较2023年末下降8.3%[12] - 截至2024年6月30日权益总额201.928亿元，较2023年末下降0.3%[12] - 2024年上半年净利息收益率为3.62%，高于2023年同期的3.51%[10][11] - 截至2024年6月30日资产负债率为82.14%，低于2023年末的83.59%[10][12] - 截至2024年6月30日不良资产率为1.15%，高于2023年末的1.12%[10][12] - 2024年上半年净利润率为21.80%，高于2023年同期的18.84%[11] - 2024年上半年公司实现收入总额37.254亿元，期间溢利8.122亿元，期溢利较上年同期略有增长[16] - 截至2024年6月30日，公司资产总额达1130.819亿元，权益总额达201.928亿元[16] - 截至2024年6月30日，公司不良资产率为1.15%，不良资产拨备覆盖率为297.55%[16] - 2024年上半年，公司计息负债平均付息率为3.53%，较上年同期降低0.12个百分点[16] - 2024年上半年，公司净利差为3.16%，较上年同期增加0.10个百分点[16] - 2024年上半年公司收入总额为人民币37.254亿元，较上年同期的人民币42.858亿元下降13.1%[36] - 2024年上半年公司实现期间溢利人民币8.122亿元，较上年同期的人民币8.076亿元略有增长[36] - 2024年上半年公司收入总额37.254亿元，较上年同期42.858亿元下降13.1%[37][38] - 2024年上半年支出总额29.397亿元，较上年同期34.155亿元下降13.9%[37] - 2024年上半年除所得税前溢利10.888亿元，较上年同期下降2.1%[37] - 2024年上半年期间溢利8.122亿元，较上年同期增长0.6%[37] - 2024年上半年公司其他收入、收益或损失为3.167亿元，较上年同期增长5.8%[51] - 2024年上半年公司支出总额为29.397亿元，较上年同期34.155亿元下降13.9%[52] - 2024年上半年公司折旧及摊销为1.944亿元，较上年同期1.91亿元增长1.8%[52][53] - 2024年上半年公司员工成本为4.002亿元，较上年同期4.599亿元下降13.0%[52][54] - 2024年上半年公司利息支出为16.335亿元，较上年同期18.504亿元下降11.7%[52][54] - 2024年上半年公司其他经营支出为1.544亿元，较上年同期1.826亿元下降15.4%[52][55] - 2024年上半年公司预期信用损失为5.482亿元，较上年同期7.233亿元下降24.2%[52][56] - 2024年上半年公司期间溢利为8.122亿元，较上年同期8.076亿元略有增长[57] - 2024年上半年公司净利息收益率和净息差分别为3.62%和3.16%，较上年同期增加0.11和0.10个百分点[59][61] - 截至2024年6月30日，公司非流动资产总额为575.663亿元，较2023年12月31日的636.569亿元下降9.6%[62] - 截至2024年6月30日，公司资产总额为113,081.9百万元，较上年末123,351.1百万元下降8.3%[63][65] - 截至2024年6月30日，公司流动资产总额为55,515.6百万元，较上年末59,694.2百万元下降7.0%[63] - 截至2024年6月30日，公司流动负债总额为47,881.2百万元，较上年末53,865.0百万元下降11.1%[63] - 截至2024年6月30日，公司非流动负债总额为45,007.9百万元，较上年末49,240.8百万元下降8.6%[64] - 截至2024年6月30日，公司权益总额为20,192.8百万元，较上年末20,245.3百万元下降0.3%[63] - 截至2024年6月30日，公司每股净资产为2.09元/股，上年末为2.04元/股[64] - 截至2024年6月30日，公司负债总额为928.891亿元，较上年末1031.058亿元下降9.9%[85] - 截至2024年6月30日，公司借款余额为414.009亿元，较上年末457.934亿元下降9.6%[87] - 截至2024年6月30日，公司应付债券余额为402.343亿元，较上年末453.878亿元下降11.4%[89] - 截至2024年6月30日，公司其他负债金额合计为101.854亿元，较上年末107.464亿元下降5.2%[91] - 截至2024年6月30日，公司权益总额为201.928亿元，较上年末202.453亿元略有下降[91] - 截至2024年6月30日，公司普通股股东应占权益为171.814亿元，较2023年12月31日增长2.5%；其他权益工具持有人应占权益为29.571亿元，较2023年12月31日下降13.8%；非控制权权益为5430万元，较2023年12月31日增长9.9%；权益总额为201.928亿元，较2023年12月31日下降0.3%[92] - 2024年上半年，公司经营活动产生的现金净流入为105.253亿元，2023年为2.92亿元[93] - 2024年上半年，公司投资活动产生的现金净流入为7.35亿元，2023年为净流出2.913亿元[93] - 2024年上半年，公司融资活动产生的现金净流出为117.963亿元，2023年为净流入27.911亿元[93] - 2024年上半年，公司现金及现金等价物净减少5.36亿元，2023年为净增加27.918亿元[93] - 2024年上半年融资租赁收入为765,502千元，2023年同期为781,925千元[145] - 2024年上半年售后回租安排的利息收入为2,528,571千元，2023年同期为2,831,408千元[145] - 2024年上半年经营租赁收入为302,343千元，2023年同期为281,513千元[145] - 2024年上半年服务费收入为127,555千元，2023年同期为383,249千元[145] - 2024年上半年收入总额为3,725,422千元，2023年同期为4,285,816千元[145] - 2024年上半年除所得税前溢利为1,088,808千元，2023年同期为1,112,099千元[145] - 2024年上半年所得税费用为276,637千元，2023年同期为304,470千元[145] - 2024年上半年期间溢利为812,171千元，2023年同期为807,629千元[145] - 2024年上半年本公司普通股股东应占基本每股收益为0.09元，与2023年同期持平[146] - 截至2024年6月30日止六个月，期间溢利为812,171千元，2023年同期为807,629千元[147] - 截至2024年6月30日，非流动资产总额为57,566,302千元，2023年12月31日为63,656,919千元[148] - 截至2024年6月30日，流动资产总额为55,515,548千元，2023年12月31日为59,694,209千元[148] - 截至2024年6月30日，资产总额为113,081,850千元，2023年12月31日为123,351,128千元[148] - 截至2024年6月30日，流动负债总额为47,881,207千元，2023年12月31日为53,865,001千元[149] - 截至2024年6月30日，流动净资产为7,634,341千元，2023年12月31日为5,829,208千元[149] - 截至2024年6月30日，总资產减流动负债为65,200,643千元，2023年12月31日为69,486,127千元[149] - 截至2024年6月30日，权益总额为20,192,788千元，2023年12月31日为20,245,313千元[149] - 截至2024年6月30日，非流动负债总额为45,007,855千元，2023年12月31日为49,240,814千元[150] - 截至2024年6月30日，公司权益总额为20,192,788千元，较2023年12月31日的20,245,313千元减少0.26%[152] - 2024年上半年公司期间溢利为812,171千元，其中本公司拥有人应占745,903千元，非控制权益占1,861千元[152] - 2024年上半年经营活动产生现金净额为10,525,283千元，较2023年上半年的291,956千元大幅增长[153] - 2024年上半年投资活动产生现金净额为734,956千元，而2023年上半年使用现金净额为291,288千元[153] - 2024年上半年融资活动使用现金净额为11,796,263千元，2023年上半年产生现金净额为2,791,080千元[153] - 2024年上半年现金及现金等价物净减少536,024千元，2023年上半年净增加2,791,748千元[153] - 2024年上半年发行其他权益工具所得款项为1,500,000千元，2023年为1,000,000千元[153] - 2024年上半年赎回其他权益工具金额为1,970,000千元，2023年为600,000千元[153] - 2024年上半年支付利息1,585,677千元，2023年为1,598,674千元[153] - 截至2024年6月30日止六个月，公司融资租赁收入765,502千元，售后回租安排的利息收入2,528,571千元，经营租赁收入302,343千元，服务费收入127,555千元，委托贷款及其他贷款利息收入1,451千元，合计3,725,422千元；2023年同期分别为781,925千元、2,831,408千元、281,513千元、383,249千元、7,721千元，合计4,285,816千元[162] - 截至2024年6月30日止六个月，公司衍生金融工具的净收益1,208千元，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净损失14,794千元，投资损失净额合计13,586千元；2023年同期分别为0千元、40,562千元，合计40,562千元[165] - 截至2024年6月30日止六个月，公司政府补助162,230千元，金融机构存款利息收入68,117千元，资产支持证券利息收入18,15

公司概况 - 公司是一家稳健发展的中国大型融资租赁公司，为旅游、医疗健康等领域客户提供综合金融服务[5] - 公司总部设在上海，设立了先进制造事业部、数字环保事业部、绿色能源业务总部、建筑建设事业部、公共服务业务总部、医疗健康事业部和资产交易部等七大业务部门[6] - 公司于2019年6月3日在香港联交所主板上市，成为中国境内首家上市的券商背景融资租赁公司[7] 财务表现 - 截至2023年12月31日止年度，公司收入总额为8411.7百万人民币，年度溢利为1607.5百万人民币，基本每股收益为0.18元[11] - 截至2023年12月31日，公司资产总额为123351.1百万人民币，权益总额为20245.3百万人民币，每股净资产为2.04元[11] - 公司2023年实现收入总额为人民币8,411.7百万元，实现年度溢利人民币1,607.5百万元，年度溢利同比增长4.9%[25] - 公司截至2023年12月31日的资产总额为人民币123,351.1百万元，权益总额为人民币20,245.3百万元，权益总额较上年末增长7.5%[26] - 公司2023年收入总额为8411.7百万人民币，较2022年略有下降[12] - 公司2023年年度溢利为1607.5百万人民币，较2022年有所增长[12] - 公司2023年每股收益为0.18元，较2022年有所增长[12] - 公司2023年资产负债率为83.59%，较2022年略有下降[14] - 公司2023年不良资产率为1.12%，较2022年略有增加[14] 业务发展 - 公司绿色租赁业务投放超过人民币130亿元，投放占比约23%[28] - 先进制造业务全年投放约人民币160亿元，投放占比超过28%；绿色租赁业务全年投放超人民币130亿元，投放占比约23%；数字经济业务全年投放约人民币31亿元，投放占比超过5%[45] 风险管理 - 公司2023年不良资产率为1.12%，不良资产拨备覆盖率为265.82%[29] - 公司2023年计息负债平均付息率为3.63%，同比下降0.10个百分点[29] - 公司在业务发展中面临的主要风险包括信用风险、流动性风险、利率风险、汇率风险、操作风险和声誉风险[167] 未来展望 - 展望2024年，全球经济增长受地缘政治关系紧张制约，中国经济面临机遇大于挑战，高质量发展具备坚实支撑[62] - 海通恆信将全面贯彻发展战略，抓住传统产业升级、数字经济发展、绿色转型发展机遇，推动专业化、高质量、可持续发展[63]

公司业绩 - 海通恒信截至2023年12月31日止年度业绩显示，收入总额为84.12亿元，同比减少1.3%[1] - 年度溢利为16.08亿元，同比增加4.9%，每股基本收益为0.18元，拟派发股息每10股0.42元[1] - 收入减少主要是由于服务费收入减少，融资租赁业务收入及经营租赁收入增加[2] - 截至2023年12月31日，海通恒信的资产总额为1233.51亿元，权益总额为202.45亿元，权益总额较上年末增长7.5%[3] 投资方向 - 海通恒信紧跟国家产业政策，投放力度主要集中在先进制造和绿色租赁业务，2023年先进制造业务投放约160亿元，占比超28%，绿色租赁业务投放超130亿元，占比约23%[4] 风险管理 - 公司持续完善全面风险管理体系，资产质量总体稳定，不良资产率为1.12%，不良资产拨备覆盖率为265.82%[5]

公司概况 - 公司是一家稳健发展的中国大型融资租赁公司，为旅游、医疗健康等领域客户提供综合金融服务[4] - 公司总部设在上海，设立了先进制造事业部、数字环保事业部、绿色能源业务总部、建筑建设事业部、公共服务业务总部、医疗健康事业部和资产交易部等七大业务部门[5] - 公司于2019年6月3日在香港联交所主板挂牌上市，成为中国境内首家上市的券商背景融资租赁公司[6] 财务表现 - 2023年度收入总额为8411.7百万人民币，年度溢利为1607.5百万人民币，基本每股收益为0.18元[10][11] - 2023年度每股净资产为2.04元，资产负债率为83.59%[13] - 年度溢利首次突破人民币16亿元，同比增长4.9%[19] - 公司2023年全年国内生产总值人民币1,260,582亿元，比上年增长5.2%[36] - 公司固定资产投资（不含农户）人民币503,036亿元，比上年增长3.0%[36] - 公司高技术产业投资增长10.3%，增速比全部固定资产投资高7.3个百分点[36] - 公司2023年计息负债平均付息率为3.63%，同比下降0.10个百分点[28] - 公司不良资产率为1.12%，不良资产拨备覆盖率为265.82%[28] - 公司2023年新增投放约160亿元人民币的先进制造业务，占比超过28%[27] - 公司2023年新增投放超过130亿元人民币的绿色租赁业务，占比约23%[27] - 公司成功发行了合计规模约为人民币395亿元的信用债及资产证券化产品，其中信用债20笔，发行规模约为人民币193亿元，资产证券化产品20笔，发行规模约为人民币202亿元[56] 业务拓展与创新 - 公司持续优化资产配置，运用综合金融服务手段，打造产融结合特色[29] - 公司加大金融科技投入力度，重塑、催化、创新业务场景与商业模式[30] - 公司在2023年成功入选上海市智能制造产融生态联合体首批成员单位[47] - 公司创新开发业内首单最高额循环租赁产品，获得上海市政府授予的上海金融创新成果三等奖[48] - 公司新设立山西、新疆、河北3家分公司，分公司总数达21家，区域版图日趋完善[49] - 公司持续加大在长三角、大湾区、京津冀、川渝陕、中部五大重点区域的资源投入[50] - 公司持续优化互联网获客小程序，实现潜在客户精准推送[51] 未来发展战略 - 公司将加大绿色低碳、科技创新、数字化转型等领域的业务布局[65] - 公司将继续实施“一大一小”客户战略，提供多元综合金融服务[66] - 公司将持续关注先进制造、绿色租赁、数字经济等战略新兴领域的业务投放，助力国家现代化产业体系建设[67] - 公司将发挥“融资+融物”优势，积极推动小微企业和个人客户服务，重塑数字金融服务能力[68] - 公司将深化“一体两翼”营销布局，促进业务总部和分、子公司的协同发展，支持业务长期发展与突破[69] - 公司将聚焦产业生态培育孵化，加速开拓先进制造、绿色租赁、数字经济等战略新兴领域业务[70] - 公司将稳步实施属地化分公司战略，加大全国范围内的营销网络布局，支持区域经济发展[71] - 公司的子公司将积极踐行国家普惠金融政策，深入服务实体经济复苏发展，助力小微企业健康成长[73] - 公司将持续完善全面风险管理，提升集团化合规水平，确保公司各项业务持续健康发展[74] - 公司将严守合规经营底线，持续提升全员合规意识，推动各项合规文化建设、内部制度建设落地[75]

公司概况 - 公司是一家稳健发展的中国大型融资租赁公司，为旅游、医疗健康等领域客户提供综合金融服务[5] - 公司总部设在上海，设立了公共服务业务总部、先进制造业务部、数字环保业务部、建筑建设业务部、医疗健康业务部和资产交易部等六大业务部门[6] - 公司于2019年6月3日在香港联交所主板上市，成为中国境内首家上市的券商背景融资租赁公司[7] 财务表现 - 截至2023年6月30日止六个月，公司收入总额为4285.8百万人民币，期间溢利为807.6百万人民币，基本每股收益为0.09元[11] - 公司资产总额为128799.1百万人民币，权益总额为19462.7百万人民币，每股净资产为2.00元[11] - 公司在2023年上半年实现业务投放人民币306.7亿元，同比增长3.4%[20] 行业发展 - 2023年上半年，全国融资租赁企业总数为9,540家，较2022年底减少了300家，融资租赁合同余额约57,660亿元人民币，下降1.44%[29] 风险管理 - 公司持续推动全面风险管理体系建设，强调以数据为基础、量化为核心，提升全流程风险管控能力[36] - 公司加强对资产管理体系的深度融合，通过多维度在线化、智能化分析提升对小微企业和零售客户租赁物的实时监控和主动风险管理能力[37] 业务拓展 - 公司在2023年上半年实现收入总额人民币4,285.8百万元，同比增长4.7%[62] - 公司将加大对高端装备制造、绿色租赁、数字经济等战略新兴领域的业务投放，推动制造业高端化、智能化、绿色化发展，助力国家现代化产业体系建设[44] 资产负债管理 - 公司资产负债率为84.89%[17] - 公司负债比率为493.14%[17] - 公司不良资产率为1.09%[17] - 公司不良资产准备覆盖率为253.37%[17] 人才与培训 - 公司在2023年上半年共有1,830名全职员工，86.0%拥有学士及以上学位或本科及以上学历，24.6%拥有硕士及以上学位或硕士研究生及以上学历[167] - 公司在2023年上半年举办了116期培训项目，共计参训员工9,559人次，员工成本总额为459.9百万人民币，较上年同期增加了32.1百万人民币[168] 公司治理 - 公司已採納香港上市规则附录十四所载的《企业管治守则》作为企业管治常规，并遵守其中所有守则條文[172] - 公司及其子公司在报告期内没有持有重大投资、重大收购、出售及合并事项[193]