公司基本信息 - 公司股票为A股，在上海证券交易所科创板上市，股票简称财富趋势，代码688318[18] - 2020年9月30日，公司注册地址变更，变更后为深圳市福田区梅林街道梅都社区中康路136号深圳新一代产业园5栋1801[13] - 2024年4月30日，公司选定的信息披露报纸变更为《上海证券报》《证券时报》《中国证券报》[17] - 公司聘请中审众环会计师事务所（特殊普通合伙），签字会计师为王涛、张卓[19] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中国银河证券股份有限公司，签字保荐代表人为刘卫宾、王建龙[19] - 持续督导期间为2020年4月27日至2023年12月31日[19] 分红与转增股本 - 公司拟向全体股东每10股派发现金红利5.00元（含税），合计拟派发现金红利91,471,240.00元（含税），现金分红占2024年度归属于母公司净利润比例为30.10%[5] - 公司拟以资本公积金向全体股东每10股转增4股，合计转增73,176,992股，转增后公司总股本增加至256,119,472股[5] - 截至2024年12月31日，公司总股本182,942,480股[5] - 2023年度以130,673,200股为基数，每10股派现金红利8元，共派104,538,560元，每10股转增0.4股，共转增52,269,280股[149] - 2024年中期以182,942,480股为基数，每10股派现金红利1.1元，共派20,123,672.8元，现金分红占半年度归母净利润比例20.05%[150] - 2024年度拟以总股本为基数，每10股派现金红利5元，预计派91,471,240元，占2024年度归母净利润30.10%，每10股转增4股，转增后总股本增至256,119,472股[151] 财务数据关键指标变化 - 2024年营业收入388,984,497.08元，较2023年减少10.51%[20] - 2024年归属于上市公司股东的净利润303,941,251.50元，较2023年减少2.18%[20] - 2024年末归属于上市公司股东的净资产3,612,344,780.00元，较2023年末增加5.25%[20] - 2024年基本每股收益1.66元/股，较2023年减少2.35%[21] - 2024年研发投入占营业收入的比例为23.52%，较2023年增加6.16个百分点[21] - 2024年第四季度营业收入178,705,679.71元，为四个季度中最高[23] - 2024年非经常性损益合计32,628,998.82元，较2023年的18,915,763.35元有所增加[25][26] - 2024年交易性金融资产期末余额1,565,622,173.72元，较期初减少50,627,651.95元[28] - 2024年其他非流动金融资产期末余额为0，较期初减少56,500,000.00元[28] - 采用公允价值计量的项目合计期末余额1,665,622,173.72元，较期初减少107,127,651.95元[28] - 报告期内公司营业总收入388,984,497.08元，同比减少10.51%[30] - 报告期内归属上市公司股东净利润303,941,251.50元，同比减少2.18%[30] - 报告期内归属于母公司所有者的扣除非经常性损益的净利润271,312,252.68元，同比减少7.02%[30] - 报告期末总资产3,821,078,755.50元，较期初增长5.09%[30] - 公司对福建新意科技有限公司权益法下确认的投资损益为41,462,185.79元，占归属于上市公司股东净利润的比例为13.64%[30] - 营业收入3.89亿元，较上年同期4.35亿元下降10.51%，主要因主营业务项目、验收和收款减少[86] - 营业成本5454.98万元，较上年同期6321.59万元下降13.71%，因硬件采购、技术费和质保金减少等[86] - 销售费用701.53万元，较上年同期997.04万元下降29.64%，因销售人员减少、薪酬和业务费用下降[86] - 研发费用9147.04万元，较上年同期7544.32万元增长21.24%，因加大研发投入[86] - 投资收益9238.26万元，较上年同期4489.15万元增长105.79%，因处置金融资产和新增投资[86] - 归属于上市公司股东的净利润较上年同期下降2.18%，因软件销售下降和研发投入增加[87] - 主营业务收入3.89亿元，较上年同期4.34亿元下降10.33%，主营业务成本5422.67万元，较上年同期6261.67万元下降13.40%[88] - 2024年主营业务毛利率86.05%，较上年同期85.56%增加0.49个百分点[88] - 软件销售收入1.53亿元，较上年同期下降26.83%，营业成本206.43万元，较上年同期下降71.68%[90] - 证券信息服务收入7649.35万元，较上年同期增长9.91%，营业成本3776.95万元，较上年同期下降4.92%[90] - 计算机服务和软件业直接投入本期金额2064287.44元，较上年同期变动比例-71.68%，因软件销售和信息安全产品收入下降，硬件采购减少[93] - 主机托管费计算机服务和软件业本期金额1712492.79元，较上年同期变动比例-43.51%，因2024年优化后台和客户端，实体机房减少并迁移至云服务[93] - 前五名客户销售额5250.18万元，占年度销售总额13.49%，关联方销售额0万元，占比0%[95] - 前五名供应商采购额5351.22万元，占年度采购总额61.97%，关联方采购额0万元，占比0%[98] - 货币资金本期期末数512196672.91元，占总资产13.40%，较上期期末变动比例-28.61%，因分配股利增加和受让股权支付后活期存款减少[104] - 交易性金融资产本期期末数1565622173.72元，占总资产40.97%，较上期期末变动比例-3.13%[104] - 应收账款本期期末数45212808.81元，占总资产1.18%，较上期期末变动比例-8.45%[104] - 其他应收款本期期末数1153149.65元，占总资产0.03%，较上期期末变动比例-64.55%，因应收增值税即征即退退税款减少和房屋租赁押金减少[104] - 存货本期期末数722867.26元，占总资产0.02%，较上期期末变动比例-61.21%，因本报告期硬件采购减少[104] - 其他非流动资产本期期末数640602507.92元，占总资产16.76%，较上期期末变动比例1154.40%，因本报告期新购买银行可转让大额存单[104] - 应付账款为33,959,337.18元，占比0.89%，较上期增长155.86%，主要因暂估应付财富趋势金融科技第二总部项目进度款增加[105] - 境外资产为38,498,809.70元，占总资产的比例为1.01%[106] - 本报告期确认福建新意科技有限公司长期股权投资594,460,377.36元[108] - 报告期金融资产投资额为694,460,377.36元，上年同期为156,500,000.00元，变动幅度为343.74%[109] - 私募股权投资基金拟投资总额6,500.00万元，报告期内投资3,500.00万元，截至报告期末已投资6,500.00万元，报告期利润影响为 -217.66万元，累计利润影响为 -1,374.05万元[110] 各条业务线数据关键指标变化 - 公司主要业务包括软件销售、维护服务和证券信息服务[30][32] - 软件产品包括行情分析、证券交易、智能服务系统等，有多种终端展现形式[33] - 维护服务包括软件日常维护和升级等，免费期满按软件合同款比例收费[34][36] - 证券信息服务包括授权行情和金融数据服务，收费终端分三类[35][37] - 公司盈利模式分软件产品销售、维护服务、证券信息服务业务三种[36] 行业环境与政策 - 证券软件和信息技术服务业是技术密集型行业，技术更新快、产品迭代周期短，要求企业具备较强技术开发和创新能力[49] - 《金融科技发展规划（2022—2025 年）》指出要加强金融数据要素应用，构建智能服务体系[45] - 《“十四五”软件和信息技术服务业发展规划》提出补足关键基础软件短板，前瞻布局新兴平台软件[45] - 政府工作报告提出开展“人工智能 +”行动，推动人工智能在金融科技领域运用[47] - 国务院印发的《“十四五”数字经济发展规划》支持市场主体开展数据采集，提升数据资源处理能力，防范安全风险[48] - 数字经济发展规划指出要增强网络安全防护能力，促进网络安全技术应用[52] - 金融科技赋能证券行业蓬勃发展，从业机构积极寻找新技术与业务场景结合点，未来或推动证券行业范式转变[52] 公司技术实力与创新 - 公司具备完善研发创新平台，涵盖终端、编码与传输等多种技术[55] - 公司终端技术采用混合编程，处于国内较为先进水平[56] - 公司编码与传输技术处于国内较为先进水平，可大幅减少带宽开销和提高编码性能[56] - 公司在安全研究和服务方面有较强技术实力，相关技术日趋成熟[56] - 公司中间件产品吞吐效率达3万TPS，性能高于多种标准和开源产品[56] - 公司中间件技术适应技术趋势变化，可与多种消息队列和微服务框架对接[56] - 公司自研T2EE架构在接入与伺服等技术上处于国内较为先进水平[56] - 公司储备有C100K与C1000K相关解决方案，有海量并发处理能力[56] - 公司是较早在网上交易领域运用Linux平台处理接入的信息技术服务商之一[56] - 公司高度重视创新和研发，持续加大研发投入，倡导自身研发和产学研双轨并行[55] - 2024年6月“通达信Tendency GPT大模型算法”在网信办备案[59] - 基于大模型语义解析的问小达V2.0已试上线，App端推出AI阅读助手等产品[59] - 报告期内公司获得2个发明专利、5个软件著作权，累计发明专利申请数5个、获得数5个，软件著作权申请数111个、获得数109个[60] - 《抗量子密码技术在证券业的创新研究与应用》在中国证券业协会重点课题研究中被评为优秀课题[60] - 《大数据与智能AI在监控中的应用创新》获第四届“金信通”金融科技创新应用卓越案例[60] - 《证券大模型选股系统》获上海金融科技产业联盟2024年度创新应用案例优秀奖[60] - 2024年9月公司获华为云金融行业方案创新奖[60] - 公司董事长、总经理黄山被聘为“深圳资本市场金融科技委员会委员”[60] 研发项目进展 - 通达信可视化金融研究终端项目预计总投资规模为32230.87万元，本期投入金额为5469.43万元，累计投入金额为16201.89万元[65] - 通达信可视化金融研究终端项目在报告期内实现低代码平台系统工具升级迭代，完成6家货币经纪商行情接入及银行间CFETS债券行情数据整合[65] - 通达信可视化金融研究终端项目完成债券专题功能整合优化，对债券F9进行升级迭代，研发机构F9和债券侧边栏功能，更新债券浏览器指标[65] - 通达信开放式人工智能平台项目预计总投资规模为20183.62万元，本期投入金额为675.78万元，累计投入金额为1893.09万元[66] - 通达信开放式人工智能平台项目在6月使TendencyGPT金融大模型获得国家深度合成备案，并试上线手机app和PC公版软件[66] - 通达信开放式人工智能平台项目通过措施将线上响应时间超过1秒的问句数量减少到10%以内[66] - 通达信开放式人工智能平台项目新增基金、指数两大核心数据分类，支持多维度金融场景分析，完成产品UI交互升级[66] - 通达信开放式人工智能平台项目掌握利用多GPU并行计算技术实现大规模语言模型的高效预训练[66] - 通达信开放式人工智能平台项目开发适用于金融领域的精准微调方法，提升模型在特定任务上的表现[66] - 通达信开放式人工智能平台项目实现高吞吐量的批量推理技术，显著提升系统的实时响应能力[66] - 选股场景测试中线上响应超1秒的问句占比优化至5%以下[67] - 通达信专业投资交易平台项目报告期内完成立项要求全部主要功能，加入全新便捷下单组件等，2024年12月结项，本期投入16,240.90万元，累计投入1,427.16万元[67][69] - 通达信财经资讯系统软件V2.0报告期内实现多项大搜索功能上线等，通过前后端一体化流程改造将时效性缩短至5分钟以内，错误率降低至千分之一，本期投入1,440.64万元，累计投入490.62万元[68] - 通达信期货通移动版系统软件V1.0第3个月进入系统开发阶段，搭建基本功能框架，实现诸多核心功能，本期投入208.00万元，累计投入207.40万元[68] - 各项目合计本期投入70,304.03万元，累计投入8,270.39万元[69] 人员情况 - 公司研发人员数量本期为331人，上期为340人，占比从68.14%提升至69.68%[72] - 公司研发人员薪酬合计本期为5944.37，上期为6075.9