公司基本信息 - 公司法定中文名称为盛京銀行股份有限公司，股份代号为02066[7] - 公司主要在中国境内经营，18家分行遍布全国五省份及直辖市，在辽宁、上海及浙江设七家子公司[120] 财务数据关键指标变化 - 2024年利息收入为32,619,614千元，较2023年下降15.0%[10] - 2024年利息支出为25,732,939千元，较2023年下降12.8%[10] - 2024年利息净收入为6,886,675千元，较2023年下降22.3%[10] - 2024年非利息净收入为1,689,976千元，较2023年增长44.0%[10] - 2024年营业收入为8,576,651千元，较2023年下降14.6%[10] - 2024年营业费用为5,859,448千元，较2023年下降2.3%[10] - 2024年资产减值损失为1,746,910千元，较2023年下降44.0%[10] - 2024年净利润为643,428千元，较2023年下降15.9%[10] - 2024年归属于本行股东的净利润为621,050千元，较2023年下降15.2%[10] - 2024年基本及稀释每股收益为0.07元，较2023年的0.08元下降0.01元[12] - 2024年资产总额为11227.76亿元，较2023年增长4.0%[12][14] - 2024年发放贷款和垫款总额为5005.92亿元，较2023年增长4.8%[12][14] - 2024年吸收存款总额为7805.89亿元，较2023年增长2.6%[12][14] - 2024年净利润相关指标平均总资产回报率为0.06%，较2023年下降0.01%[12] - 2024年净利息收益率为0.80%，较2023年下降0.16%[12] - 2024年不良贷款率为2.68%，与2023年持平[12] - 2024年资本充足率提升至14.69%，较2023年增长0.57%[13][14] - 2024年存贷比为64.13%，较2023年增长1.35%[13] - 2024年实现营业收入85.77亿元[14] - 2024年末资产总额11227.76亿元，较上年末增加427.24亿元，增幅4.0%[24] - 2024年末各项存款7805.89亿元，较上年末增加194.35亿元，增幅2.6%[24] - 2024年末各项贷款5005.92亿元，较上年末增加227.15亿元，增幅4.8%[24] - 2024年末存款占负债总额比例74.9%、贷款占资产总额比例44.6%[24] - 2024年末不良贷款率2.68%，拨备覆盖率157.00%，与上年末基本持平[25] - 2024年实现净利润6.43亿元，同比减少1.21亿元，降幅15.9%[27] - 2024年利息净收入同比减少，非利息净收入有效增长，资产减值损失和营业费用支出同比减少[27] - 2024年公司营业收入85.77亿元，同比减少14.63亿元，降幅14.6%[30] - 2024年公司利息净收入68.87亿元，同比减少19.80亿元，降幅22.3%[32] - 2024年公司利息收入326.20亿元，同比减少57.57亿元，降幅15.0%[44] - 2024年公司利息支出257.33亿元，同比减少37.78亿元，降幅12.8%[33] - 2024年公司手续费及佣金净收入1.16亿元，同比减少0.31亿元，降幅21.0%[28] - 2024年公司交易净损失25.94亿元，同比增加20.29亿元，增幅359.4%[28] - 2024年公司投资净收益40.47亿元，同比增加25.27亿元，增幅166.2%[28] - 2024年公司其他营业收入1.21亿元，同比增加0.50亿元，增幅69.6%[28] - 2024年公司净利润6.43亿元，同比减少1.21亿元，降幅15.9%[28] - 2024年公司净息差1.02%，同比下降0.12个百分点；净利息收益率0.80%，同比下降0.16个百分点[37] - 2024年发放贷款和垫款利息收入247.42亿元，同比减少55.43亿元，降幅18.3%，占比75.9%，同比降3.1个百分点[46] - 2024年金融投资利息收入66.60亿元，同比增加1.67亿元，增幅2.6%[48] - 2024年存放中央银行款项利息收入8.28亿元，同比减少1.49亿元，降幅15.2%[49] - 2024年存拆放同业及其他金融机构利息收入2.47亿元，同比减少0.70亿元，降幅22.0%[50] - 2024年买入返售金融资产利息收入1.43亿元，同比减少1.63亿元，降幅53.4%[51] - 2024年利息支出257.33亿元，同比减少37.78亿元，降幅12.8%[53] - 2024年向中央银行借款利息支出0.08亿元，同比减少0.19亿元，降幅71.1%[55] - 2024年吸收存款利息支出213.14亿元，同比减少29.76亿元，降幅12.3%[56] - 2024年手续费及佣金净收入1.16亿元，同比减少0.31亿元，降幅21.0%[62] - 2024年交易净损失25.94亿元，同比增加20.29亿元，增幅359.4%[64] - 2024年公司实现投资净收益40.47亿元，同比增加25.27亿元，增幅166.2%[65] - 2024年公司营业费用58.59亿元，同比减少1.40亿元，降幅2.3%[69] - 2024年公司职工薪酬费用30.66亿元，同比减少0.44亿元，降幅1.4%[71] - 2024年公司办公费用、租金及物业管理费4.39亿元，同比减少0.19亿元，降幅4.1%[73] - 2024年公司折旧及摊销费5.92亿元，同比增加0.19亿元，增幅3.4%[74] - 2024年公司其他一般及行政费用14.17亿元，同比减少1.06亿元，降幅7.0%[74] - 2024年公司资产减值损失17.47亿元，同比减少13.73亿元，降幅44.0%[75] - 2024年公司所得税费用3.27亿元[77] - 截至2024年12月31日，公司资产总额11227.76亿元，较上年末增加427.24亿元，增幅4.0%[79] - 截至2024年12月31日，公司发放贷款和垫款总额5005.92亿元，较上年末增加227.15亿元，增幅4.8%[83] - 截至2024年12月31日，公司贷款（含票据贴现）3859.60亿元，较上年末增加166.33亿元，增幅4.5%，占发放贷款和垫款总额比重为77.1%，较上年末下降0.2个百分点[84] - 截至2024年12月31日，个人贷款1146.32亿元，较上年末增加60.83亿元，增幅5.6%，占发放贷款和垫款总额比重为22.9%，较上年末上升0.2个百分点[85] - 截至2024年12月31日，保证、质押和抵押贷款余额4225.99亿元，较上年末增加133.50亿元，增幅3.3%，占发放贷款和垫款总额的84.4%[87] - 截至2024年12月31日，发放贷款和垫款减值准备余额210.86亿元，较上年末增加8.06亿元，增幅4.0%，拨备覆盖率157.00%，较上年末下降2.5个百分点[88] - 截至2024年12月31日，金融投资余额4569.72亿元，较上年末增加48.69亿元，增幅1.1%，占总资产比重40.7%，较上年末下降1.2个百分点[91] - 2024年末公司贷款中，公司贷款金额3378.82亿元，占比67.5%；票据贴现480.78亿元，占比9.6%；2023年末对应金额分别为3081.04亿元和612.23亿元，占比分别为64.5%和12.8%[84] - 2024年末个人贷款中，房屋按揭贷款495.10亿元，占比9.9%；个人消费贷款601.44亿元，占比12.0%；个人经营性贷款49.78亿元，占比1.0%；2023年末对应金额分别为535.11亿元、483.57亿元和66.82亿元，占比分别为11.2%、10.1%和1.4%[84] - 2024年末按担保方式划分，抵押贷款1838.54亿元，占比36.7%；保证贷款1815.52亿元，占比36.3%；质押贷款571.93亿元，占比11.4%；信用贷款779.93亿元，占比15.6%；2023年末对应金额分别为2035.37亿元、1240.44亿元、816.69亿元和686.27亿元，占比分别为42.5%、26.0%、17.1%和14.4%[87] - 2024年末发放贷款和垫款减值准备各项目中，未来12个月预期信用损失余额595.07亿元，整个存续期预期信用损失（未发生信用减值的贷款）余额627.10亿元，整个存续期预期信用损失（已发生信用减值的贷款）余额886.43亿元，合计2108.61亿元；2023年末对应余额分别为524.75亿元、624.90亿元、878.31亿元和2027.96亿元[89] - 2024年发放贷款和垫款减值准备本年净计提161.17亿元，2023年为124.32亿元；2024年转出31.56亿元，2023年为784.12亿元；2024年核销53.15亿元，2023年为53.12亿元；2024年收回4.18亿元，2023年为3.36亿元[89] - 截至2024年12月31日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资金额为104,869,270千元，占总额22.9%；以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资金额为89,960,537千元，占总额19.7%；以摊余成本计量的金融投资金额为262,142,022千元，占总额57.4%[93] - 截至2024年12月31日止年度，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资预期信用损失年末余额为4,537千元[94] - 截至2024年12月31日止年度，以摊余成本计量的金融投资预期信用损失年末余额为6,996,970千元[96] - 截至2024年12月31日，公司负债总额为10,425.79亿元，较上年末增加424.21亿元，增幅4.2%[98] - 截至2024年12月31日，吸收存款、卖出回购金融资产款、同业及其他金融机构存放款项分别占总负债的77.3%、9.0%及8.8%[98] - 截至2024年12月31日，向中央银行借款金额为342,374千元，占总额0.0%；吸收存款金额为805,890,759千元，占总额77.3%；同业及其他金融机构存放款项金额为91,269,976千元，占总额8.8%[99] - 截至2024年12月31日，公司吸收存款总额（不含应付利息）为7,805.89亿元，较上年末增加194.35亿元，增幅2.6%，占总负债比重74.9%，较上年末下降1.2个百分点[100] - 截至2024年12月31日，个人存款较上年末增加362.44亿元，增幅7.0%；公司存款较上年末减少197.86亿元；其他存款较上年末增加29.77亿元[100] - 截至2024年12月31日，公司存款总计780,589,201千元，其中公司活期存款112,314,503千元，占比14.4%；公司定期存款96,507,570千元，占比12.4%；个人活期存款35,987,787千元，占比4.6%；个人定期存款519,059,622千元，占比66.5%；其他存款16,719,719千元，占比2.1%[101] - 截至2023年12月31日，公司存款总计761,154,553千元，其中公司活期存款114,540,917千元，占比15.0%；公司定期存款114,066,954千元，占比15.0%；个人活期存款36,895,430千元，占比4.8%；个人定期存款481,908,473千元，占比63.4%；其他存款13,742,779千元，占比1.8%[101] - 截至2024年12月31日，公司已发行债券合计18,737,289千元，其中2034年9月到期的固定利率二级