公司基本信息 - 贵州银行于2012年9月28日在贵州注册成立[6] - 公司于2012年10月11日正式挂牌成立，2019年12月30日在香港联交所主板上市[39] - 《公司章程》于2022年6月16日经临时股东大会通过，2023年4月26日生效[5] - 国家金融监督管理总局于2023年5月18日在原中国银保监会基础上组建成立[6] - 内资股每股面值人民币1.00元，以人民币认购或缴足[6] - H股每股面值人民币1.00元，在港交所上市，以港币认购及买卖[6] - 公司法定代表人是杨明尚先生，股票代码为06199.HK[37] - 截至报告期末，公司正式员工5604人，营业网点220家[39] - 在《2024年全球银行1000强榜单》中，公司排名全球252位[39] - 在《2024年中国银行业100强榜单》中，公司排名第46位[39] - 公司服务网络遍布全省88个县（市、区），有2000多家惠农站点[40] - 公司在全国范围内率先实现核心交易系统全量私有云部署[40] - 截至2024年12月31日，股本总额为145.88亿股，其中内资股123.88亿股，H股22亿股[197] - 2024年12月31日，内资股占比84.92%，H股占比15.08%，与2023年12月31日相比无变动[198] - 截至2024年12月31日，共有内资股股东5299名，其中国家股股东10户，国有法人股东62户，社会法人股东119户，自然人股股东5108户[199] - 截至2024年12月31日，贵州省财政厅持有内资股2,917,500,000股，占已发行总股本约20.00%[200] - 中国贵州茅台酒厂（集团）有限责任公司持有内资股1,750,000,001股，占已发行总股本约12.00%[200] - 遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司持有内资股955,477,904股，占已发行总股本约6.55%[200] - 深圳高速公路集团股份有限公司持有内资股426,000,000股，占已发行总股本约2.92%[200] - 贵州水投水务集团有限公司持有内资股334,000,000股，占已发行总股本约2.29%[200] - 贵州省科技风险创业投资有限公司持有内资股316,202,689股，占已发行总股本约2.17%[200] - 贵州高速公路集团有限公司持有内资股300,000,000股，占已发行总股本约2.06%[200] - 六盘水市财政局持有内资股284,067,540股，占已发行总股本约1.95%[200] - 贵州水投资本管理有限责任公司持有内资股191,325,190股，占已发行总股本约1.31%[200] - 贵州省仁怀市茅台镇糊涂酒业（集团）有限公司持有内资股188,633,460股，占已发行总股本约1.29%[200] 报告相关信息 - 贵州银行公布截至2024年12月31日止年度的经审计年度业绩[2] - 业绩公告刊于香港联交所网站及银行网站，年度报告将适时上传[2] - 报告期为截至2024年12月31日止年度[8] - 报告日期为2025年3月31日[8] 公司整体经营目标与规划 - 2024年公司以高质量发展统揽全局，推动规模等协调发展[12] - 公司将依据《贵州省推动人工智能高质量发展行动方案（2025–2027年）》制定未来五年数字金融发展规划[23] - 2025年是公司转型发展至关重要的一年[33] 财务数据关键指标变化 - 截至2024年末，资产总额5899.87亿元，较年初增加132.01亿元，增幅2.29%[13] - 2024年，各项贷款3470.85亿元，较年初增加151.36亿元，增幅4.56%；各项存款3750.02亿元，较年初增加187.56亿元，增幅5.26%[13] - 2024年，实现营业收入124.18亿元，同比增加10.73亿元，增幅9.46%；净利润37.79亿元，同比增加1.25亿元，增幅3.43%[13] - 截至2024年末，不良贷款率1.72%，拨备覆盖率315.98%[13] - 截至2024年末，对公客户11.59万户，较年初净增0.7万户，增幅6.38%；个人客户1216.85万户，较年初净增48.95万户，增幅4.19%[13] - 报告期末全行资产总额5899.87亿元，增幅2.29%；各项贷款余额3470.85亿元，增幅4.56%；各项存款余额3750.02亿元，增幅5.26%[28] - 实现营业收入124.18亿元，增幅9.46%；净利润37.79亿元，增幅3.43%[28] - 2024年利息净收入91.6205亿元，较2023年增长4.71%[43] - 2024年手续费及佣金净收入3.0101亿元，较2023年下降11.01%[43] - 2024年营业收入124.1766亿元，较2023年增长9.46%[43] - 2024年净利润37.7851亿元，较2023年增长3.43%[43] - 2024年资产总额5899.8689亿元，较2023年增长2.29%[45] - 2024年发放贷款及垫款总额3470.85亿元，较2023年增长4.56%[45] - 2024年吸收存款3750.0183亿元，较2023年增长5.26%[45] - 2024年不良贷款率1.72%，较2023年上升0.04%[45] - 2024年拨备覆盖率315.98%，较2023年上升28.27%[45] - 2024年核心一级资本充足率12.24%，较2023年上升0.99%[45] - 截至报告期末，资产总额5899.87亿元，较年初增长132.01亿元，增幅2.29%[51] - 发放贷款及垫款总额3470.85亿元，较年初增长151.36亿元，增幅4.56%[51] - 负债总额5376.80亿元，较年初增长93.12亿元，增幅1.76%[51] - 吸收存款3750.02亿元，较年初增长187.56亿元，增幅5.26%[51] - 报告期内，营业收入124.18亿元，同比增长10.73亿元，增幅9.46%[51] - 净利润37.79亿元，同比增长1.25亿元，增幅3.43%[51] - 截至报告期末，不良贷款率1.72%，拨备覆盖率315.98%[51] - 截至报告期末，贷款占资产比例58.83%，较年初提升1.28个百分点[52] - 截至报告期末，吸收存款占负债比例69.74%，较年初提升2.32个百分点[52] - 对公客户11.59万户，较年初增长0.7万户，增幅6.38%；个人客户1216.85万户，较年初增长48.95万户，增幅4.19%；零售贷款客户76.87万户，较年初增长6.27万户，增幅8.88%；手机银行全年月均活跃客户95.32万户，较年初增长16.73万户，增幅21.29%[55] - 2024年度实现营业收入124.18亿元，税前利润41.54亿元，净利润37.79亿元，同比上升3.43%[73] - 利息净收入916.205亿元，较2023年增长4.71%；投资证券净收益201.679亿元，较2023年增长81.37%[74] - 2024年公司利息净收入91.62亿元，占营业收入的73.78%[75] - 2024年总生息资产平均余额5180.36亿元，平均收益率4.22%；总付息负债平均余额5272.42亿元，平均付息率2.41%[76] - 2024年净息差1.81%，净利息收益率1.77%[76] - 2024年利息收入218.43亿元，同比下降3.36亿元，降幅1.51%[84] - 2024年发放贷款及垫款利息收入163.35亿元，同比下降0.45亿元，降幅0.27%[85] - 2024年金融投资利息收入48.01亿元，同比下降2.84亿元，降幅5.58%[87] - 2024年利息支出126.81亿元，同比下降7.48亿元，降幅5.57%[92] - 2024年客户存款利息支出84.09亿元，同比下降5.88亿元，降幅6.54%[93] - 2024年手续费及佣金净收入3.01亿元，同比下降0.37亿元，降幅11.01%[99] - 规模和利率变动使2024年利息净收入变化4.12亿元，其中规模因素增加6.42亿元，利率因素减少2.30亿元[81] - 2024年手续费及佣金净收入30.101亿元，较2023年下降3.724亿元，降幅11.01%[101] - 2024年交易净收益9.05亿元，同比下降0.33亿元，降幅3.56%[102] - 2024年投资证券净收益20.17亿元，同比增加9.05亿元，增幅81.37%[103] - 2024年其他营业收入0.33亿元，同比下降1.73亿元，降幅84.02%[104] - 2024年营业费用37.11亿元，同比下降2.59亿元，降幅6.52%[105] - 2024年减值损失45.43亿元，同比增加12.19亿元，增幅36.66%[108] - 2024年所得税3.76亿元，同比减少0.09亿元，降幅2.24%[111] - 截至2024年12月31日，公司资产总额5899.87亿元，较上年末增加132.01亿元，增幅2.29%[114] - 截至2024年12月31日，公司发放贷款及垫款总额3470.85亿元，较上年末增加151.36亿元，增幅4.56%[117] - 截至2024年12月31日，公司投资证券及其他金融资产2032.98亿元，较上年末下降86.59亿元，降幅4.09%[120] - 截至2024年12月31日，公司金融投资净额为2032.98亿元，较2023年末的2119.57亿元有所下降[122][124] - 2024年末公司负债总额为5376.80亿元，较上年末增加93.12亿元，增幅1.76%[125] - 2024年末公司客户存款为3750.02亿元，较上年末增加187.56亿元，增幅5.26%[128] - 2024年末公司同业及其他金融机构存放款项为227.88亿元，较上年末下降25.94亿元，降幅10.22%[131] - 2024年末公司已发行证券为900.86亿元，较上年末下降41.82亿元，降幅4.44%[132] - 截至2024年12月31日，公司股东权益总额为523.07亿元，较上年末增加38.89亿元，增幅8.03%[133] - 2024年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资为722.71亿元，占比35.55%，较2023年的804.07亿元及占比37.93%有所变化[122] - 2024年末中央及地方政府发行的债券投资为907.51亿元，占比44.64%，较2023年的814.81亿元及占比38.44%有增长[124] - 2024年末吸收存款为3750.02亿元，占负债总额的69.74%，较2023年的3562.46亿元及占比67.42%有所上升[127] - 截至2024年12月31日，公司资产负债表外承诺金额合计为217.14亿元，较2023年末的243.13亿元有所下降[137] - 截至2024年末发放贷款及垫款总额3470.85亿元，较年初增加151.36亿元，增幅4.56%[141] - 2024年末不良贷款率1.72%，较年初上升0.04个百分点；关注类贷款占比3.07%，较年初上升0.15个百分点[138] - 公司贷款及垫款占比83.09%，较年初上升0.86个百分点；个人贷款及垫款占比14.46%，较年初上升0.14个百分点；票据贴现占比2.45%，较年初下降1个百分点[141] - 租赁及商业服务业贷款金额1143.16亿元，占比32.94%；房地产业不良率11.58%但较年初明显下降[142] - 信用贷款不良率2.84%，较年初上升1.68个百分点；保证贷款不良率1.04%，较年初上升0.43个百分点[143] - 抵押贷款不良率3.67%，较年初下降3.43个百分点；质押贷款不良率0.44%，较年初上升0.2个百分点[143] - 质押贷款余额339.48亿元，较年初下降66.21亿元，占比9.78%，较年初下降2