公司发展历程 - 1969年新鸿基公司成立，1983年于香港上市[13] - 2015年光大证券收购新鸿基金融70%股权，2020年收购余下30%[14] - 2021年成立基金管理平台Sun Hung Kai Capital Partners[14] - 2022年推出多家族办公室平台——家族办公室解决方案[14] - 2023年亚洲联合财务推出SIM信用卡[14] - 2024年新鸿基信贷推出楼按资产管理服务[14] 公司业务范围 - 公司业务包括信贷、投资管理及基金管理业务[11] - 信贷业务有多元化贷款组合，包括消费金融及按揭贷款[15] - 投资管理组合包含公开市场、另类投资及房地产等范畴[18] 财务数据关键指标变化 - 2024年公司股东应占溢利377.7百万港元（2023年亏损471.4百万港元），每股基本盈利19.3港仙（2023年每股亏损24.1港仙）[28] - 2024年股本回报率及资产回报率分别增至1.8%及1.5%（2023年分别为 -2.2%及 -0.5%）[28] - 2024年公司择机回购37.9百万美元中期票据，赎回277.0百万美元到期票据，整体中期票据敞口减低314.8百万美元[28] - 自2022年中期票据回购及赎回总额达434.1百万美元，资本净负债比率自2023年下跌740个基点至31.2%[28] - 2024年公司宣布派发第二次中期股息每股14港仙，每股股息总额26港仙，与去年相同[29] - 2024年除税前溢利增长1024.4%，达86130万港元；应占溢利扭亏为37770万港元[40] - 2024年收入下降3.9%，为37.62亿港元；每股股息保持26港仙[40] - 资本净负债比率由38.6%降至31.2%；总资产下降8.7%，为373.001亿港元[40] - 2024年现金总额下降25.2%，为50.072亿港元；每股账面价值稳定在10.8港元[40] - 2024年公司收入为37.62亿港元，较2023年的39.17亿港元减少3.9%[45][48][52] - 2024年除税前溢利为8.613亿港元，较2023年的7660万港元增加1024.4%[48][50] - 2024年公司股东应占溢利为3.777亿港元，2023年为亏损4.714亿港元[45][48][50] - 2024年每股基本盈利为19.3港仙，2023年为亏损24.1港仙[45][48][50] - 2024年末公司总资产为373.001亿港元，较2023年的408.695亿港元减少8.7%[45] - 2024年末公司总负债为130.469亿港元，较2023年的164.739亿港元减少20.8%[45] - 2024年末公司股东权益为211.475亿港元，较2023年的212.68亿港元减少0.6%[45] - 2024年公司资本净负债比率同比下跌740个基点至31.2%[50] - 集团管理及支援2024年除税前溢利3.714亿港元，较2023年的4.648亿港元同比减少20.1%[54] - 本年度营运成本为14.414亿港元，较2023年的14.678亿港元同比减少1.8%[54] - 2024年收入为31.448亿港元，较2023年的32.318亿港元同比减少2.7%[59] - 经营成本同比减少8.7%，成本收益比率下跌210个基点至31.2%[59][60] - 融资成本为5.051亿港元，较2023年的5.047亿港元同比增加0.1%[59] - 减值亏损净额为7.935亿港元，较2023年的6.757亿港元同比增加17.4%[59] - 汇兑亏损为4590万港元，较2023年的850万港元同比增加440.0%[59] - 2024年末公司股东应占权益211.475亿港元，较2023年的212.68亿港元下降0.6%[140] - 2024年末现金总额50.072亿港元，较2023年的66.927亿港元下降25.2%[140] - 2024年末借款总额116.123亿港元，较2023年的149.051亿港元下降22.1%，其中59.2%需一年内偿还（2023年为56.1%）[140][141] - 2024年末债务净额66.051亿港元，较2023年的82.124亿港元下降19.6%[140] - 2024年末资本净负债比率降至31.2%，利息偿付率从2023年的1.08增至1.94，提升79.6%[140] - 2024年末资产回报率升至1.5%，较2023年上升2.0个百分点；股本回报率升至1.8%，较2023年上升4.0个百分点[140][143] 各条业务线数据关键指标变化 - 2024年基金管理平台总资产管理规模达20.0亿美元，较2023年增长超一倍，除税前贡献达49.0百万港元[25] - 2024年投资管理分项带来2.5%的整体投资收益，持续对冲基金投资组合取得10.6%的收益[26] - 截至2024年底，新信用卡业务SIM信用卡累计交易量超15亿港元，按揭贷款分项管理100百万美元住宅按揭组合[27] - 2024年公司新业务基金管理除税前溢利由去年16.8百万港元增至49.0百万港元，ActusRayPartners资产管理规模增至超11亿美元[30] - 2024年投资管理收益总额为39440万港元，2023年亏损33200万港元；经内部分配资金开支成本后，该业务录得除税前亏损40590万港元，2023年为12.913亿港元[33] - 2024年持续对冲基金回报为10.6%，多元化私募股权组合回报为1.1%；房地产业务收益为20090万港元[33] - 2024年消费金融业务贡献除税前溢利80730万港元，2023年为97950万港元；按揭贷款分项贡献除税前溢利3950万港元，2023年为6570万港元[34] - 2024年香港业务贷款结余总额91.994亿港元，较2023年增长0.8%；年内新增贷款额132.126亿港元，增长7.0%；新增贷款数目220,284笔，增长8.9%；每笔贷款平均结余41,194港元，下降14.5%[63] - 2024年香港业务贷款总回报30.4%，撇账率8.0%，减值亏损净额率8.8%，减值拨备率6.1%[63] - 截至2024年底，SIM信用卡业务累计交易额超15亿港元[64] - 2024年中国内地业务贷款结余总额19.423亿港元，较2023年下降6.3%；年内新增贷款额32.345亿港元，增长19.7%；新增贷款数目8,135笔，下降47.1%；每笔贷款平均结余212,176元人民币，增长98.2%[67] - 2024年中国内地业务贷款总回报17.6%，撇账率0.8%，减值（拨回）净额率 -0.5%，减值拨备率2.8%[67] - 2024年按揭贷款业务收入2.293亿港元，较2023年减少20.1%；贷款回报9.7%；经营成本4500万港元，减少22.5%；成本收益比率19.6%[70][71] - 2024年按揭贷款业务融资成本6860万港元，较2023年减少35.0%；减值亏损支出净额7620万港元，增加32.5%；除税前贡献3950万港元，减少39.9%[70] - 截至2024年12月31日，按揭贷款业务贷款结余净额19.788亿港元，较2023年减少19.8%；贷款结余总额21.462亿港元，减少16.5%[70][71] - 截至2024年底，按揭贷款首次按揭贷款占比超90%，贷款价值比率为76.9%[71] - 消费金融客户贷款结余净额中，2024年12月31日总计9.541亿港元，占比9.1%；2023年12月31日总计10.094亿港元，占比9.5%[63] - 融资成本为6860万港元，同比减少35.0%，减值亏损支出净额为7620万港元，同比增加32.5%[72] - 新鸿基信贷贡献的除税前溢利为3950万港元，2023年为6570万港元[72] - 公司推出楼按资产管理服务，管理价值1亿美元的住宅按揭组合[72] - 投资管理业务录得总收益3.944亿港元，2023年为亏损3.32亿港元，年度回报率为2.5%，2023年为 - 2.0%[74] - 另类投资及房地产项下的财务工具分别录得已兑现收益净额8620万港元，2023年为亏损1.9亿港元；未兑现收益净额2.5亿港元，2023年为亏损1.344亿港元[75] - 2020至2024年五年间，另类投资及房地产项下的财务工具累计已兑现收益为52.477亿港元[75] - 2024年公开市场录得收益3510万港元，回报率为1.7%，2023年为亏损4.6%[75] - 2024年企业持股录得1.9%的收益，主要由中国金融科技和互联网平台持仓驱动，部分被中国合同开发生产组织持仓亏损抵销[83] - 2024年私募股权外部基金年末价值445460万港元，平均价值429810万港元，收益15360万港元，年度回报3.6%；直接/跟投项目年末价值388990万港元，平均价值387800万港元，亏损6220万港元，年度回报 -1.6%[90] - 2024年对冲基金持续性基金年末价值192780万港元，平均价值193710万港元，收益20520万港元，年度回报10.6%；已终止基金年末无价值，平均价值13930万港元，亏损1310万港元，年度回报 -9.4%[90] - 2024年特殊机会投资及结构信贷年末价值79090万港元，平均价值75050万港元，收益150万港元，年度回报0.2%[90] - 截至2024年12月31日，房地产投资组合估值为23.721亿港元，较前一年末的24.135亿港元有所下降[109] - 撇除重估亏损，2024年房地产收益为2.009亿港元，2023年为1.422亿港元[109] - 2024年SHKCP总资产管理规模达20亿美元[116] - 基金伙伴ActusRayPartners资产管理规模达11亿美元[116] - 2024年末总资产管理规模（已定義）为20.18亿美元，2023年为9.64亿美元[124] - 撇除新增资产管理规模类别贡献的4.59亿美元，2024年基金合作夥伴關係等业务的总资产达15.59亿美元，2023年为9.64亿美元[124] - 2024年公司资产负债表资本占比从2023年的37.2%降至20.1%，外部投资者资本占比从62.8%增至79.9%[128][130] - 费用收益因资产管理规模显著扩张按年上涨55.6%，经营费用按年增加9.6%[131][132] - 其他收入2360万港元，主要因ActusRayPartners部分回購种子资本收入分成确认[131] - 2024年除税前贡献达4900万港元，较2023年的1680万港元增长191.7%[132] - 利息收益从2023年的90万港元增至2024年的100万港元，涨幅11.1%[132] - 汇兑亏损净额从2023年的10万港元增至2024年的40万港元，涨幅300.0%[132] 公司业务合作与发展 - 2024年公司与GAM Investments、Wentworth Capital建立合作关系，拓展业务范围[31] - 公司承诺1000万美元投资于WCD基金，并有权从所有WCD基金产生的总收益中分成[121] - 公司引入外部资金分销及经所有权调整的资产管理规模两个额外类别计算资产管理规模[123] - 外部资金分销类别包括SHKCP为第三方经理分销的资产[123] - 经所有权调整的资产管理规模包括由公司持有或实际持有股权的合作伙伴所管理的资产，并按所有权比例调整[123] 公司业务规划 - 公司消费金融业务将扩阔服务及产品种类，加强电子化投资[133] - 公司投资管理业务将专注审慎投资组合管理，探索全球精选投资[134] 公司资产抵押情况 - 截至2024年末，公司将7.41亿港元物业抵押给银行，1.563亿港元应收按揭贷款用于抵押证券化融资交易[148] 公司员工情况 - 2024年末员工总数978人，较2023年的1087人减少，员工成本总额5.932亿港元，较2023年的6.258亿港元下降[151] - 年内公司根据雇员股份拥有计划授出1,077,000股股份予获选承授人，2024年归属股份为1,242,000股，2024年12月31日已授出但尚未归属的股份为2,359,000股[152] 公司法规监管与合规 - 公司受香港《香港联合交易所有限公司证券上市规则》《证券及