净利润与每股收益情况 - 2025年第一季度净利润为4510万美元，摊薄后每股收益1.30美元，上一季度净利润为4640万美元，摊薄后每股收益1.34美元，2024年第一季度净利润为3760万美元，摊薄后每股收益1.09美元[1][2] - 2025年3月31日净收入为4513.5万美元，2024年12月31日为4639.1万美元，2024年3月31日为3755.9万美元[27] - 2025年第一季度调整后收益（非GAAP）为4489.6万美元[39] - 2025年第一季度摊薄调整后每股收益（非GAAP）为1.29美元[39] 净利息收入情况 - 2025年第一季度净利息收入为1.411亿美元，上一季度为1.405亿美元，2024年第一季度为1.33亿美元，同比增长6%[2][7][11] - 2025年3月31日总利息收入为1.93868亿美元，2024年12月31日为1.96436亿美元，2024年3月31日为1.84688亿美元[27] - 2025年3月31日总利息支出为5278.5万美元，2024年12月31日为5590万美元，2024年3月31日为5172.9万美元[27] - 2025年3月31日净利息收入（税等效）为1.44355亿美元，利率差为3.80%[37] - 2025年3月31日净利息收入（GAAP）为141,083千美元，2024年12月31日为140,536千美元，2024年3月31日为132,959千美元[40] 净息差情况 - 2025年第一季度净息差按税务等效基础计算为3.92%，上一季度为3.82%，2024年第一季度为3.74%[7][11] 资产情况 - 2025年3月31日，总资产为161.7亿美元，较上一季度的162亿美元有所下降，较2024年3月31日的155.2亿美元有所上升[4][15] - 2025年3月31日总资产为16.170812亿美元，较上季度基本持平，较去年同期增长4%[28] 净贷款情况 - 2025年3月31日，净贷款为112.8亿美元，较2024年12月31日的112亿美元有所增加，较2024年3月31日的107.2亿美元增长5%[11] - 截至2025年3月31日，公司总贷款应收款为1.1438796亿美元，较上一季度增长1%，较去年同期增长5%[30][31] - 2025年3月31日贷款应收款为11.438796亿美元，较上季度增长1%，较去年同期增长5%[28] 存款情况 - 2025年3月31日，存款总额为135.9亿美元，较2024年12月31日的135.1亿美元有所增加，较2024年3月31日的131.6亿美元增长3%[11] - 2025年3月31日总存款为135.9亿美元，2024年12月31日为135.1亿美元，去年同期为131.6亿美元；核心存款增长1%至120.9亿美元，较去年同期增长4% [18] - 截至2025年3月31日，公司总存款为13593265000美元，较上一季度增长1%，较去年同期增长3%[35] - 2025年3月31日，华盛顿州存款金额为7394201000美元，占比54%，较上一季度下降1%，较去年同期增长2%[35] - 截至2025年3月31日，公司公共存款总额为410323000美元，较2024年12月31日的439836000美元有所下降[35] - 2025年3月31日，存款账户数量为453808个，平均账户余额为30000美元[35] - 2025年3月31日总存款为13.4453亿美元，利息和股息为4873.7万美元，收益率为1.47%[37] 非利息收入与支出情况 - 2025年第一季度非利息收入为1910万美元，上一季度为2000万美元，2024年第一季度为1160万美元[12] - 2025年第一季度非利息支出为1.013亿美元，上一季度为9950万美元，2024年第一季度为9760万美元[14] - 2025年3月31日非利息费用（GAAP）为101,259千美元，2024年12月31日为99,478千美元，2024年3月31日为97,641千美元[40] - 2025年3月31日调整后非利息费用（非GAAP）为99,410千美元，2024年12月31日为97,258千美元，2024年3月31日为95,834千美元[40] 股息情况 - 董事会宣布每股0.48美元的定期季度现金股息，将于2025年5月9日支付给2025年4月29日登记在册的普通股股东[3] 核心存款占比情况 - 2025年3月31日，核心存款占总存款的89%[4][11] 待售贷款情况 - 2025年3月31日待售贷款为2450万美元，2024年12月31日为3200万美元，2024年3月31日为940万美元[17] 联邦住房贷款银行预付款情况 - 2025年3月31日联邦住房贷款银行（FHLB）预付款为1.68亿美元，2024年12月31日为2.9亿美元，去年同期为5200万美元[19] 股东权益情况 - 2025年3月31日，公司普通股股东权益为18.3亿美元，占总资产的11.34%；有形普通股股东权益为14.6亿美元，占有形资产的9.23% [20] - 2025年3月31日股东权益为1.833453亿美元，较上季度增长3%，较去年同期增长10%[28] - 2025年3月31日普通股股东权益每股为53.16美元，2024年12月31日为51.49美元，2024年3月31日为48.39美元[28] - 2025年3月31日有形普通股股东权益（非GAAP）为1,457,730千美元，2024年12月31日为1,398,147千美元，2024年3月31日为1,286,426千美元[41] - 2025年3月31日有形普通股股东权益与有形资产比率（非GAAP）为9.23%，2024年12月31日为8.84%，2024年3月31日为8.50%[41] - 2025年3月31日普通股股东权益（账面价值）每股（GAAP）为53.16美元，2024年12月31日为51.49美元，2024年3月31日为48.39美元[41] - 2025年3月31日有形普通股股东权益（有形账面价值）每股（非GAAP）为42.27美元，2024年12月31日为40.57美元，2024年3月31日为37.40美元[41] 资本比率情况 - 2025年3月31日，公司估计的一级普通股资本比率为12.60%，一级杠杆资本与平均资产比率为11.22%，总资本与风险加权资产比率为15.23% [21] - 截至2025年3月31日，Banner Corporation合并报表的总资本与风险加权资产比率为15.23%，高于“资本充足”的8.00%和“资本良好”的10.00%[36] - 2025年3月31日，Banner Corporation合并报表的一级资本与风险加权资产比率为13.24%，高于“资本充足”的6.00%[36] - 截至2025年3月31日，Banner Bank的总资本与风险加权资产比率为14.16%，高于“资本充足”的8.00%和“资本良好”的10.00%[36] - 2025年3月31日，Banner Bank的一级资本与风险加权资产比率为12.91%，高于“资本充足”的6.00%和“资本良好”的8.00%[36] - 截至2025年3月31日，Banner Bank的一级杠杆资本与平均资产比率为10.95%，高于“资本充足”的4.00%和“资本良好”的5.00%[36] - 2025年3月31日，Banner Bank的普通股一级资本与风险加权资产比率为12.91%，高于“资本充足”的4.50%和“资本良好”的6.50%[36] 贷款信用损失准备金情况 - 2025年3月31日，贷款信用损失准备金为1.573亿美元，占贷款总额的1.38%，为不良贷款的404% [22] - 截至2025年3月31日，贷款信用损失准备金余额为1.57323亿美元，较上一季度末的1.55521亿美元有所增加[33] - 截至2025年3月31日，贷款信用损失准备金与总贷款应收款的比率为1.38%，与上一季度的1.37%基本持平[33] - 截至2025年3月31日，贷款信用损失准备金与非 performing 贷款的比率为404%，低于上一季度的421%[33] 净贷款冲销与回收情况 - 2025年第一季度净贷款冲销总额为270万美元，上一季度为230万美元，去年第一季度净贷款回收为7.3万美元[22] 不良贷款与资产情况 - 2025年3月31日，不良贷款为3900万美元，次级贷款为1.978亿美元，不良资产总额为4270万美元，占总资产的0.26% [22] - 截至2025年3月31日，总逾期贷款（包括非应计贷款）净额为7.1927亿美元，占总贷款应收款的0.63%[30] - 截至2025年3月31日，非应计贷款总额为3.8959亿美元，较上一季度的3.6956亿美元有所增加[34] - 截至2025年3月31日，非 performing 资产总额为4.2727亿美元，占总资产的0.26%[34] 公司基本情况 - 公司是一家资产达161.7亿美元的银行控股公司，在四个西部州经营一家商业银行[24] 前瞻性陈述情况 - 前瞻性陈述受众多不确定因素影响，可能导致实际结果与预期存在重大差异[25] 总贷款发放额情况 - 2025年第一季度，总贷款发放额（不包括待售贷款）为5.35834亿美元，低于上一季度的8.02033亿美元和去年同期的7.77854亿美元[32] 商业房地产贷款发放额情况 - 2025年第一季度，商业房地产贷款发放额为3.7041亿美元，低于上一季度的12.4554亿美元和去年同期的6.7362亿美元[32] 贷款地域分布情况 - 按地理位置划分，华盛顿州的贷款占比最高，为46%，金额为5.260906亿美元[31] 平均余额与收益率情况 - 2025年3月31日总贷款平均余额为1.1417374亿美元，利息和股息为1.70925亿美元，收益率为6.07%[37] - 2025年3月31日总投资证券平均余额为35.24277亿美元，利息和股息为2621.5万美元，收益率为3.02%[37] - 2025年3月31日总生息资产平均余额为14.941651亿美元，利息和股息为1.9714亿美元，收益率为5.35%[37] 调整后收入情况 - 2025年第一季度调整后收入（非GAAP）为1.59876亿美元[39] - 2025年3月31日调整后收入（非GAAP）为159,876千美元，2024年12月31日为160,135千美元，2024年3月31日为150,445千美元[40] 平均回报率情况 - 2025年第一季度平均资产回报率为1.15%，调整后平均资产回报率为1.14%[37][39] - 2025年第一季度平均股权回报率为10.17%，调整后平均股权回报率为10.12%[37][39] 效率比率情况 - 2025年3月31日效率比率（GAAP）为63.21%，2024年12月31日为61.95%，2024年3月31日为67.55%[40] - 2025年3月31日调整后效率比率（非GAAP）为62.18%，2024年12月31日为60.74%，2024年3月31日为63.70%[40]