公司整体财务数据关键指标变化 - 2024年公司收入752,870百万元，税前利润132,657百万元，净利润107,755百万元，归属普通股股东净利润58,202百万元[13] - 2024年基本每股收益2.00元，稀释每股收益1.97元，每股股息0.55元，派息率27.5%[13] - 2024年平均总资产回报率1.2%，平均净资产收益率8.0%[13] - 截至2024年12月31日，公司总资产12,075,425百万元，总负债10,652,411百万元，普通股股东权益757,487百万元[13] - 2024年公司营业收入达7528.70亿元，同比增长10.6%，归属普通股股东净利润达582.02亿元，同比增长1.1%[28] - 2024年公司市值年内上涨27.5%，优于恒生指数（17.7%）和恒生综合企业行业指数（5.52%），近四年市值累计提升超千亿港元[28] - 董事会建议派发末期股息每股0.36元，2024年全年股息为每股0.55元，全年派息率达27.5%，较上年多派1.5个百分点[28] - 2024年公司经营业绩稳健增长，收入7528.70亿元，归属普通股股东净利润582.02亿元，分别同比增长10.6%和1.1%，年末总资产超12万亿元，较上年末增长6.6%[39] - 2024年公司收入合计7528.70亿元，同比增加720.38亿元，增长10.6%，其中销售收入同比增加616.36亿元，增长14.8%，其他收入同比增长24.5%[48] - 2024年净利息收入1483.73亿元，同比减少1.46亿元，降幅0.1%；净手续费及佣金收入590.93亿元，同比减少24.97亿元，降幅4.1%；销售收入4792.16亿元，同比增加616.36亿元，增幅14.8%[49] - 2024年其他经营费用1362.92亿元，同比增加98.66亿元，增长7.8%[50] - 2024年计提信用减值损失及资产减值损失合计614.10亿元，同比减少88.00亿元，下降12.5%[51] - 2024年财务支出133.41亿元，同比增加11.69亿元，增长9.6%；财务收入22.35亿元，同比增加4.03亿元，增长22.0%[52] - 2024年所得税费用249.02亿元，同比增加68.89亿元，增长38.2%[53] - 2024年末总资产120754.25亿元，较上年末增加7445.05亿元，增长6.6%；总负债106524.11亿元，较上年末增加6582.73亿元，增长6.6%；普通股股东权益7574.87亿元，较上年末增加543.09亿元，增长7.7%[54] - 2024年末发放贷款及垫款净额56010.71亿元，较上年末增加2209.31亿元，增长4.1%，占总资产比重46.4%，较上年末下降1.1个百分点[56] - 2024年末金融资产投资账面价值35388.51亿元，较上年末增加1824.84亿元，增长5.4%，占总资产比重29.3%，较上年末下降0.3个百分点[58] - 2024年末吸收存款总额58479.39亿元，较上年末增加3879.46亿元，增长7.1%，占总负债比重54.9%，较上年末上升0.3个百分点[61] - 2024年末公司存款合计584.7939亿元，较2023年末增加38.7946亿元，增长7.1%[62] - 2024年末借款总额为2455.66亿元，较上年末增加97.96亿元，增长4.2%；已发行债务工具总额为14971.38亿元，较上年末增加2760.31亿元，增长22.6%[63] - 2024年末普通股股东权益总额为7574.87亿元，较上年末增加543.09亿元[66] - 2024年末已授权已订约资本承担约为151.10亿元[67] - 2024年公司收入2794.69亿元、归属普通股股东净利润526.49亿元，均同比增长4.3%[68][69] - 2024年末财富管理规模26.3万亿元，增长14.1%；资产管理规模9.2万亿元，增长22.4%；综合融资规模14.9万亿元，增长7.4%[72] - 2024年末核心一级资本充足率9.72%（2023年8.99%），一级资本充足率11.26%（2023年10.75%），资本充足率13.36%（2023年12.93%），不良贷款率1.16%（2023年1.18%），拨备覆盖率209.43%（2023年207.59%）[84] - 2024年末零售管理资产余额达4.69万亿元，较上年末增长10.62%[85] - 2024年末综合融资余额14.29万亿元，较上年末增长8.66%[86] - 2024年度跨境电商平台服务实现交易规模296.04亿美元，服务客户11.53万户[88] - 截至2024年末，非居民账户及自由贸易账户贷款余额合计611.90亿元，较上年末增长34.23%[88] - 截至2024年末，科技人员5832人，科技人员占比8.91%，信息科技投入109.45亿元，占营业收入5.12%[89] - 截至2024年末，累计为48467家企业提供16635亿元供应链融资，分别较上年末增长24%和9%[90] - 2024年末，对公客户总数达126.66万户，较上年末增长9%[90] - 截至2024年末，个人住房按揭贷款10326亿元，个人普惠贷款4117亿元，分别较上年末增加614亿元和312亿元[92] - 截至2024年末，信用卡累计发卡1.23亿张，较上年末增长7%，个人客户数1.45亿户，较上年末增长6%[92] - 2024年，票据业务累计向19526户企业提供贴现融资服务15780亿元，服务小型、微型企业占客户总数74%[93] - 2024年末，理财产品规模达1.99万亿元，较上年末增长15%[93] - 2024年科技投入总额252亿元，同比增长11%，科技投入强度达3.34%[43] - 2024年境外收入占比提升1.4个百分点至15.1%，年末境外资产占比提升0.6个百分点至9.6%[44] - 2024年4月，标普将公司主体信用评级由BBB+（展望正面）调升至A-（展望稳定），达2016年以来最高水平[46] 各业务线财务数据关键指标变化 - 2024年综合金融服务对外收入279,469百万元，同比增加4.3%[21] - 2024年先进材料对外收入325,615百万元，同比增加21.7%[21] - 2024年新型城镇化对外收入46,987百万元，同比增加8.3%[21] - 2024年综合金融服务归属普通股股东净利润52,649百万元，同比增加4.3%[22] - 2024年新型城镇化归属普通股股东净利润5,135百万元，同比增加137.4%[22] - 2024年综合金融服务总资产为11369787百万元，较2023年增加760655百万元，增幅7.2%[23] - 2024年先进智造业务资本开支为1109百万元，较2023年减少923百万元，减幅45.4%[24] - 金融板块实现归属普通股股东净利润526.49亿元，同比增长4.3%[30] - 实业板块实现归属普通股股东净利润163.52亿元[31] - 2024年金融板块收入和归属普通股股东净利润均同比增长4.3%，银行不良率下降0.02个百分点至1.16%[40] - 2024年实业板块收入同比增长14.7%，归属普通股股东净利润同比小幅下降2.4%[41] - 2024年中信银行收入2132.23亿元、归属该行股东净利润685.76亿元，分别同比增长3.7%和2.3%[69] - 2024年中信证券收入637.89亿元、归属母公司股东净利润217.04亿元，分别同比增长6.2%和10.1%[69] - 2024年中信信托收入53.79亿元、归母净利润26.53亿元，分别同比增长8.1%和0.9%，信托资产规模增长27%[69] - 2024年先进智造板块收入507.93亿元、归属普通股股东净利润8.65亿元，分别同比增长0.7%和4.6%[132][133] - 2024年中信重工新增生效订货超150亿元，同比增长28.7%；收入80.34亿元、归属上市公司股东净利润3.74亿元，分别同比下降15.9%和2.4%[133] - 中信戴卡铝铸件业务毛利率提升0.5个百分点至11.7%[133] - 2024年公司收入325,615百万元，同比增长21.7%；资本开支11,828百万元，同比下降41.2%；归属普通股股东净利润10,310百万元，同比下降19.0%；资产总额357,614百万元，同比下降1.7%[153] - 2024年先进材料板块收入3,256.15亿元，同比增长21.7%，特钢业务全年合计产量超3,000万吨[154] - 2024年中信泰富特钢归属上市公司股东净利润同比下降10.4%至51.26亿元；南钢股份归属上市公司股东净利润同比增长6.4%至22.61亿元[154] - 2024年中信金属实现收入1,301.90亿元、归属上市公司股东净利润22.38亿元，分别同比增长4.2%和8.8%[154] - 2024年中信泰富能源新能源业务发电量同比增长374%，利润同比增长9.3%至11.47亿元[154] - 2024年新消费板块收入498.72亿元，同比下降3.0%；归属普通股股东净利润0.42亿元，同比下降95.9%[191] - 2024年，中信国际电讯澳门地区收入95.73亿港元、归母净利润9.10亿港元[191] - 2024年，中信出版收入16.87亿元，同比下降1.7%，毛利率提升4.09个百分点，归属上市公司股东净利润1.19亿元，逆增长2.0%[191] 公司业务运营与发展 - 公司实施金融“强核”工程，实现前五批国家级专精特新企业服务覆盖率达96%[30] - 公司启动科技创新“磐石”行动，推进打造“2 + 4 + N”创新平台集群[32] - 2024年中信建设海外新签合同额和新生效合同额分别增长3.2倍和1.8倍，中信重工海外新增生效订单同比增幅超80%[33] - 中信金控推进本部增资，注册资本将提升至420亿元；完成中信银行264亿元面值可转债转股；向中信保诚人寿分两批增资合计25亿元，向中信消费金融增资2.1亿元[78] - 运用管理会计工具支持增收节支规模较上年提升超25%[80] - “中信优品”累计发行规模2206亿元，年增1249亿元、增长87%[81] - 跨境投行业务落地规模超50亿美元，盘活存量资产项目落地金额190亿元，累计提供综合融资超4000亿元[82] - 中信银行总资产规模超9.5万亿元、员工超6.5万名[83] - 2024年对公绿色信贷余额超6000亿元，增长31%；普惠型小微企业贷款余额近6000亿元，增长10%[73] - 养老金融年金管理规模提升至1.2万亿元、增长12%，养老账本用户量503.55万户、增长63%[76] - 2024年中信证券完成A股主承销项目55单，承销规模703.59亿元，市场份额21.87%，IPO与再融资承销规模均排名市场第一[97] - 2024年中信证券承销境内债券5,088只，承销规模20,912.37亿元，同比增长9.49%，占全市场承销总规模的7.07%、证券公司承销总规模的15.02% [97] - 截至2024年末，中信证券境内财富管理服务客户数量累计超1,580万户，较上年末增长12%；托管客户资产规模突破12万亿元，较上年末增长18% [99] - 2024年中信证券境外财富管理产品销售规模和收入实现翻倍[99] - 截至2024年末，中信证券资产管理规模合计15,424.46亿元，私募资产管理业务市场份额13.43%，排名行业第一[103] - 2024年中信金石投资有限公司完成新基金备案98.83亿元[104] - 2024年中信建投证券完成A股股权融资项目27家，主承销金额151亿元，分别位居行业第二名、第三名[108] - 2024年中信建投证券完成债券主承销项目4,021单，主承销规模16,472亿元，均位居行业第二名[108] - 2024年中信建投证券主承销绿色债券107只，主承销规模573亿元[108] - 2024年中信建投证券完成A股发行股份购买资产及重大资产重组项目四单，位居行业第二名；交易金额合计238亿元，位居行业第一名[108] - 中信建投（国际）完成3家港股IPO保荐项目，募集资金74亿港元，完成215单债券承销项目，承销规模4085亿港元[109] - 中信建投证券经纪和财富管理新开发客户数同比增长63%，中信建投期货代理交易额26万亿元，同比增长25%，新增客户数同比增长22%，期末客户权益规模同比增长3%[110] - 中信建投证券完成5966篇证券研究报告，其中706篇面向香港市场发布，