收入和利润（同比环比） - 2023年第三季度净利息收入为3.75086亿美元，较上季度3.82171亿美元下降1.8%[172] - 2023年第三季度非利息收入为8093.8万美元，较上季度8162.9万美元下降0.8%[172] - 公司净利息收入从2022年的936,846千美元增长至2023年的1,138,745千美元，同比增长21.6%[176] - 公司2023年净收入达到437,411千美元，较2022年的217,468千美元增长101.1%[176] - 公司2023年每股收益（稀释）为1.50美元，较2022年的0.80美元增长87.5%[176] - 公司2023年前九个月净利息收入为11.387亿美元，同比增长21.6%[197] - 2023年第三季度净利息收入为3.751亿美元，环比下降0.4%[197] - 九个月期间净利息收入（应税等价基础）从2022年的9.5亿美元增至2023年的11.56亿美元[207] - 公司净利息收入在2023年第三季度同比下降616,000美元，主要由于付息负债的平均余额和成本上升以及较低的增值收入，部分被贷款增长和贷款利率上升所抵消[213] - 2023年前九个月净利息收入同比增长206,191,000美元，主要由于贷款增长和贷款利率上升，部分被付息负债的平均余额和成本上升以及较低的增值收入所抵消[213] - 2023年第三季度增值收入为750万美元，较2022年同期的2540万美元显著下降[213] - 2023年前九个月增值收入为2210万美元，较2022年同期的7620万美元显著下降[213] 成本和费用（同比环比） - 2023年第三季度信贷损失准备金为1906.8万美元，环比第二季度1478.7万美元增长29%[172] - 2023年第三季度信贷损失拨备为1907万美元，环比增长23.1%[197] - 2023年前九个月信贷损失准备金为19,068,000美元，同比增长23.1%，其中贷款信贷损失准备金为23,115,000美元，同比增长104.8%[221] - 非利息支出在2023年9月30日止的三个月内下降1770万美元，九个月内下降1340万美元，主要由于合并相关费用减少[228][229] - FDIC评估费用在2023年9月30日止的三个月和九个月内分别增加280万美元和1550万美元，主要由于评估率和存款余额上升[230] 各条业务线表现 - 抵押银行收入在2023年9月30日止的三个月和九个月内分别下降30万美元和650万美元，主要由于利率环境上升和销售利润率降低[225] - 资本市场收入在2023年9月30日止的三个月和九个月内分别下降300万美元和160万美元，主要由于商业客户利率互换费用和税收抵免收入减少[226] - 其他收入在2023年9月30日止的三个月和九个月内分别增加350万美元和610万美元，主要由于商业贷款费用和其他资产销售净收益增加[227] - 制造业贷款未偿还金额为16.27亿美元，占非应计贷款的6,154千美元[246] - 医疗保健和社会援助行业贷款未偿还金额为13.39亿美元，非应计贷款增加至7,529千美元，较2022年底的11,806千美元有所下降[246] - 商业房地产贷款中，多户住宅贷款未偿还金额为45.84亿美元，占非应计贷款的7,519千美元，较2022年底的13,749千美元显著减少[248] - 零售物业贷款未偿还金额为19.03亿美元，非应计贷款增加至30,804千美元，较2022年底的18,155千美元上升[248] - 住宅房地产贷款总额从2022年底的64.42亿美元增至2023年9月30日的67亿美元，增加2.358亿美元[250] - 消费者贷款总额从2022年底的26.53亿美元降至2023年9月30日的26亿美元，减少6,530万美元[251] 贷款和存款表现 - 2023年第三季度总贷款余额为325.77834亿美元，环比增长0.4%[172] - 2023年第三季度总存款为372.52676亿美元，较上季度362.31315亿美元增长2.8%[172] - 公司2023年总贷款为32,577,834千美元，较2022年的30,528,933千美元增长6.7%[176] - 2023年第三季度末存款总额为373亿美元，较第二季度增长3%[193] - 2023年第三季度贷款余额（不包括待售贷款）为326亿美元，较第二季度增长1.454亿美元[194] - 贷款总额从2022年9月的299亿美元增至2023年9月的326.5亿美元，收益率从4.54%上升至5.98%[205] - 存款总额从2022年底的350亿美元增至2023年9月30日的372.53亿美元，增长6%[253] - 货币市场存款从2022年底的53.89亿美元增至2023年9月30日的87.93亿美元，增长63%[253] 资本和流动性 - 2023年第三季度一级普通股资本充足率为10.41%，高于2022年同期的9.88%[172] - 公司2023年一级普通股资本比率为10.41%，较2022年的9.88%有所提升[176] - 2023年前九个月有形普通股回报率为20.82%，高于2022年同期的12.05%[188] - 2023年9月30日有形普通股权益与有形资产比率为6.15%，高于2022年同期的5.82%[188] - 公司股东权益从2022年底的51亿美元增至2023年9月30日的52亿美元[254] - 公司一级资本与风险加权资产比率为11.06%，高于监管最低要求的8.5%[257] - 公司流动性资源包括母公司14.098亿美元现金及子公司94.671亿美元可用借款额度（含FHLB借款55.363亿美元）[288] - 公司信用评级为Moody's长期A1/短期P-1（银行主体）和Baa1（控股公司）[287] 利率和净息差 - 2023年第三季度净利差为3.49%，低于第二季度的3.60%[172] - 公司2023年净息差为3.59%，较2022年的3.34%有所提升[176] - 2023年第三季度净利差为3.59%，高于2022年同期的3.34%[188] - 货币市场和其他生息投资平均余额从2022年9月的5.14亿美元增至2023年9月的9.81亿美元，收益率从0.72%上升至5.34%[205] - 投资证券总额从2022年9月的107.65亿美元降至2023年9月的99.86亿美元，但收益率从2.63%提升至3.23%[205] - 商业贷款收益率从2022年9月的5.02%上升至2023年9月的6.82%[205] - 商业房地产贷款收益率从2022年9月的4.59%上升至2023年9月的6.41%[205] - 总生息资产收益率从2022年9月的3.99%上升至2023年9月的5.34%[205] - 利息存款总额从2022年9月的232.68亿美元增至2023年9月的263.23亿美元，利率从0.18%上升至2.22%[205] - 货币市场存款利率从2022年9月的0.15%大幅上升至2023年9月的3.26%[205] - 九个月期间总生息资产收益率从2022年的3.55%上升至2023年的5.08%[207] - 2023年9月30日净利息收入敏感性分析显示，利率上升300个基点时净利息收入增加2.101亿美元（+6.88%），下降300个基点时减少2.586亿美元（-8.47%）[279] 资产质量 - 2023年第三季度不良贷款率为0.80%，较上季度0.91%有所改善[172] - 2023年第三季度净坏账率为0.24%，高于第二季度的0.13%[172] - 非应计贷款从2022年12月31日的2.38178亿美元增至2023年9月30日的2.61346亿美元，增幅2320万美元[263][265] - 不良资产占总贷款比例从2022年12月31日的0.86%降至2023年9月30日的0.84%，下降2个基点[264] - 贷款信用损失准备金对非应计贷款的覆盖率为116.31%（2023年9月） vs 127.50%（2022年12月）[263][265] - 批评和分类资产总额从2022年12月31日的14.06289亿美元增至2023年9月30日的16.50489亿美元，增加2.442亿美元[266] - 2023年第三季度净冲销贷款1970万美元（年化占平均贷款0.24%），同比2022年同期760万美元（0.10%）[267] - 2023年前九个月净冲销贷款4620万美元（年化0.19%），同比2022年同期1210万美元（0.06%）[267] - 贷款信用损失准备金从2022年12月31日的3.037亿美元微增至2023年9月30日的3.040亿美元[271] - 未动用贷款承诺信用损失准备金从2022年12月31日的3220万美元增至2023年9月30日的3300万美元[272] - 其他分类资产（含低于投资级证券）从2022年12月31日的2473.5万美元增至2023年9月30日的4899.8万美元[266] 股息和分红 - 2023年第三季度普通股现金分红率为29%，高于第二季度的27%[172] - 公司2023年普通股股息支付率为28%，较2022年的53%显著下降[176] 资产和负债 - 公司2023年总资产为49,059,448千美元，较2022年的46,215,526千美元增长6.2%[176] - 公司资产在2023年9月30日达到491亿美元，较2022年12月31日的468亿美元增加23亿美元，主要由于贷款增长和现金余额增加[235] - 投资证券组合在2023年9月30日的未实现净损失为11亿美元（可供出售）和6.343亿美元（持有至到期），较2022年底分别增加[239] - 贷款组合总额在2023年9月30日达到325.8亿美元，较2022年底增长5%，其中商业房地产贷款增长12%[242] - 商业和商业房地产贷款占收益资产的53%，在2023年9月30日和2022年12月31日保持稳定[243] - 2023年9月30日定期存款总额55.757亿美元，加权平均利率4.00%，其中2024年到期存款占比68.7%（38.329亿美元）[285] - 公司2023年9月30日其他借款余额为4.81亿美元[288] 效率比率 - 公司2023年效率比率为51.89%，较2022年的62.17%显著改善[176] - 2023年前九个月效率比率为51.89%，较2022年同期的62.17%显著改善[188] 管理层讨论和指引 - 2023年第三季度平均生息资产为436亿美元，同比增长24亿美元（6%），主要由于商业、商业房地产和住宅房地产贷款增长[215] - 2023年前九个月平均生息资产为429亿美元，同比增长50亿美元（13%），主要由于与First Midwest的合并以及强劲的贷款增长[216] - 2023年第三季度平均贷款（包括持有待售贷款）同比增长28亿美元，主要由于商业、商业房地产和住宅房地产贷款增长[217] - 2023年前九个月平均贷款（包括持有待售贷款）同比增长55亿美元，主要由于与First Midwest的合并以及强劲的贷款增长[217] - 2023年第三季度平均无息存款下降22亿美元，而有息存款增长31亿美元，反映了存款总额增长和当前利率环境下的结构变化[219] - 公司使用利率互换等衍生工具对冲风险，2023年9月30日衍生工具公允价值损失为2550万美元[281] - 2023年5月31日公司向SEC提交了自动货架注册声明，可灵活发行未指定金额的债务或股权证券[282]