公司整体财务数据 - 公司总资产279亿美元，总存款238亿美元，管理资产32亿美元，总贷款184亿美元，季度普通股股息0.24美元[11] - GAAP摊薄每股收益0.58美元，运营摊薄每股收益0.59美元，运营资产回报率1.01%，GAAP资产回报率1.02%[13] - 1Q25核心一级资本充足率为13.3%，有形普通股权益与有形资产比率表现优于同行[11][36] 收购相关信息 - 预计5月1日完成对ANB Holdings的收购，其资产约4.4亿美元，存款约3.75亿美元[12] - ANB收购预计于2025年5月1日完成，预计有形账面价值（TBV）减少约0.13美元，一级普通股资本充足率（CET1）下降7个基点[41] 存款相关数据 - 存款成本在1Q25下降15个基点，累计存款贝塔系数达30%，1Q25到期定期存款平均利率从4.14%提升至3.49%[20][24] - 剔除经纪存款和公共资金后，存款较4Q24增长3.95亿美元，年化增长率7.8%，客户存款增长3.09亿美元，年化增长率5.4%[23] - 1Q25非利息活期存款占总存款的26%，较去年同期净利息收入增长6%，净息差提升16个基点[13][26] - 1Q25总存款平均成本年化利率为2.05%，较4Q24的2.20%有所下降[67] 贷款相关数据 - 1Q25贷款增长年化率为5.6%，主要由工商业贷款、设备融资和房屋净值贷款推动，高级护理贷款组合较4Q24减少2300万美元，降幅8%[33] - 2025年第一季度贷款销售1.41亿美元，较2024年第四季度的1.63亿美元下降2200万美元[76] - Navitas投资组合在1Q25占总贷款的9%，年化净冲销率为1.20%，即500万美元[72] - 1Q25利率锁定为3.3亿美元，高于4Q24的2.85亿美元，购房交易量占总发起量的80%[73][74] - 锁定贷款中79%为固定利率抵押贷款，这些贷款要么在2025年第一季度出售，要么计划在结清后出售[76] 证券投资与借款数据 - 证券投资组合规模67亿美元，提供显著的短期和中期现金流机会，1Q25末无未偿还的批发借款[34][37] 运营效率与账面价值数据 - 1Q25运营效率比率较去年同期改善293个基点，有形账面价值每股较去年同期提升10%[13] - 1Q25运营效率比率为56.2%，较去年同期下降293个基点，员工人数较1Q24减少3%至3006人[54] 收入相关数据 - 1Q25净利息收入较4Q24增加170万美元，年化增幅3.2%，核心净利息收益率较4Q24上升12个基点至3.31%[44] - 1Q25非利息收入较4Q24减少480万美元，较1Q24减少150万美元[49] - 2024年第一季度至2025年第一季度非利息收入（GAAP）分别为3958.7万美元、3655.6万美元、809.1万美元、4052.2万美元、3565.6万美元[81] 资产质量相关数据 - 1Q25净冲销额为960万美元，占贷款的年化比例为0.21%，不良资产较上季度改善2230万美元，占总贷款的0.51%，较4Q24下降13个基点[59] - 1Q25信贷损失拨备为1540万美元，高于4Q24的1140万美元，拨备覆盖率增至1.21%[62] 历史数据趋势 - 2024年第一季度至2025年第一季度稀释每股收益（GAAP）分别为0.51美元、0.54美元、0.38美元、0.61美元、0.58美元[81] - 2024年第一季度至2025年第一季度有形账面价值每股分别为18.71美元、19.13美元、19.66美元、20.00美元、20.58美元[81] - 2024年第一季度至2025年第一季度资产回报率（GAAP）分别为0.90%、0.97%、0.67%、1.06%、1.02%[83] - 2024年第一季度至2025年第一季度效率比率（GAAP）分别为60.47%、59.70%、65.51%、56.05%、56.74%[83] - 2024年第一季度至2025年第一季度有形普通股权益与有形资产比率（GAAP）分别为12.06%、12.35%、12.45%、12.38%、12.56%[83] 业务布局与区域数据 - 公司业务重点布局高增长的东南部大都市统计区（MSAs）[77][79] - 亚特兰大（GA）在总存款中占比22.26%，是占比最高的MSA之一[79] 杠杆率与权益比率数据 - 1Q25杠杆率较4Q24增加19个基点至10.15%，有形普通股权益（TCE）较4Q24增加21个基点至9.18%[41]