财务数据关键指标变化 - 2025年第一季度摊薄后每股收益为1.37美元，较2024年第一季度增长16.1%[2] - 2025年第一季度净收入为1.302亿美元，较2024年第一季度增长17.9%[2] - 2025年第一季度净息差为3.14%，较2024年第一季度增加35个基点[2] - 2025年第一季度借款减少5亿美元[2] - 2025年3月31日，总资产为387.65亿美元，较2024年3月31日增加8200万美元；较2024年12月31日减少8.021亿美元[20] - 2025年3月31日，贷款为219.78亿美元，较2024年3月31日增加7.123亿美元，增幅3.3%；较2024年12月31日减少1.716亿美元[21] - 2025年第二季度现金股息为每股0.58美元，将于2025年7月1日支付给2025年6月13日登记在册的股东[32] - 截至2025年3月31日，公司总资产为38,764,675千美元，较2024年12月31日的39,566,738千美元下降2.03%[47] - 2025年第一季度，公司总利息收入为392,805千美元，较上一季度的410,945千美元下降4.41%[51] - 2025年第一季度，公司总利息支出为127,423千美元，较上一季度的143,171千美元下降10.99%[51] - 2025年第一季度，公司净利息收入为265,382千美元，较上一季度的267,774千美元下降0.9%[51] - 2025年第一季度，公司总非利息收入为41,301千美元，较上一季度的39,837千美元增长3.67%[51] - 2025年第一季度，公司总非利息支出为140,301千美元，较上一季度的141,545千美元下降0.88%[51] - 2025年第一季度，公司税前收入为166,382千美元，较上一季度的166,066千美元增长0.19%[51] - 2025年第一季度，公司净利润为130,225千美元，较上一季度的130,076千美元增长0.11%[51] - 截至2025年3月31日，公司贷款总额为21,977,570千美元，较2024年12月31日的22,149,209千美元下降0.78%[47] - 截至2025年3月31日，公司存款总额为28,026,799千美元，较2024年12月31日的28,381,338千美元下降1.24%[47] - 2025年3月31日净利润为130,225千美元，2024年12月31日为130,076千美元[1] - 2025年3月31日基本每股收益和摊薄每股收益均为1.37美元[1] - 2025年3月31日平均资产回报率为1.34%，平均普通股权益回报率为6.94%，平均有形普通股权益回报率为13.23%[1] - 2025年3月31日税等效净利息收益率为3.14%，效率比率为45.71%[1] - 2025年3月31日权益与资产比率为19.39%，一级普通股资本比率为16.97%[1] - 2025年3月31日加权平均普通股股数基本和摊薄均为95,266千股[1] - 2025年3月31日每股现金股息为0.58美元，每股账面价值为78.91美元，每股有形账面价值为41.48美元[1] - 2025年3月31日普通股市场最高价为82.75美元，最低价为68.96美元，期末收盘价为71.37美元[1] - 2025年3月31日员工全职等效人数为3,898人，银行网点数量为284个[1] - 截至2025年3月31日，总生息资产平均余额为34,303,502千美元，平均收益率为4.64%[62] - 截至2025年3月31日，总付息负债平均余额为21,653,215千美元，平均利率为2.39%[62] - 截至2025年3月31日，净利息收入为265,382千美元，净息差为3.14%[62] - 截至2025年3月31日，投资证券收益率受净溢价摊销影响为5,027千美元[63][67] - 截至2025年3月31日，含非付息存款的总资金成本为1.66%[63] - 截至2025年3月31日，公司总贷款为21,977,570千美元，总存款为28,026,799千美元，贷存比为78.4%[72] - 截至2025年3月31日，公司总利息收益资产为34,303,502千美元[70] - 截至2025年3月31日，公司总资产为38,957,078千美元，总负债和权益为38,957,078千美元[70] - 截至2025年3月31日，贷款信用损失准备金为350,715千美元[70] - 截至2025年3月31日，股东权益为7,505,801千美元[70] - 2025年3月31日摊薄后每股收益（未调整）为1.37美元，2024年3月31日为1.18美元[85] - 2025年3月31日净利润为130,225美元，2024年3月31日为110,426美元[85] - 2025年3月31日平均总资产为38,957,078美元，2024年3月31日为38,935,530美元[85] - 2025年3月31日未调整的平均资产回报率为1.34%，2024年3月31日为1.13%[85] - 2025年3月31日未调整的平均普通股权益回报率为6.94%，2024年3月31日为6.20%[86] - 2025年3月31日平均有形普通股权益回报率为13.23%，2024年3月31日为12.06%[86] - 2025年3月31日有形账面价值每股为41.48美元，2024年3月31日为39.00美元[86] - 2025年3月31日期末有形权益与期末有形资产比率为11.23%，2024年3月31日为10.33%[86] - 2025年3月31日加权平均摊薄流通股数量为95,266，2024年3月31日为93,706[85] - 2025年3月31日平均股东权益为7,505,801美元，2024年3月31日为7,121,252美元[86] - 2025年3月31日贷款信用损失拨备为349,101美元，总贷款为21,977,570美元，剔除仓库采购计划后贷款信用损失拨备占比为1.67%[88] - 2024年12月31日贷款信用损失拨备为351,805美元，总贷款为22,149,209美元，剔除仓库采购计划后贷款信用损失拨备占比为1.67%[88] - 2024年9月30日贷款信用损失拨备为354,397美元，总贷款为22,380,852美元，剔除仓库采购计划后贷款信用损失拨备占比为1.68%[88] - 2024年6月30日贷款信用损失拨备为359,852美元，总贷款为22,320,815美元，剔除仓库采购计划后贷款信用损失拨备占比为1.69%[88] - 2024年3月31日贷款信用损失拨备为330,219美元，总贷款为21,265,247美元，剔除仓库采购计划后贷款信用损失拨备占比为1.62%[88] - 2025年3月31日剔除资产和证券买卖净损益后的效率比为45.71%[88] - 2024年12月31日剔除资产和证券买卖净损益后的效率比为46.10%[88] - 2024年9月30日剔除资产和证券买卖净损益后的效率比为46.87%[88] - 2024年6月30日剔除资产和证券买卖净损益后的效率比为51.82%[88] - 2024年3月31日剔除资产和证券买卖净损益后的效率比为49.07%[88] 各条业务线数据关键指标变化 - 无息存款为97亿美元，占总存款的34.5%[2] - 2025年第一季度，待售贷款平均余额7,570千美元，利息收入127千美元，平均收益率6.80%[62] - 2025年第一季度，投资贷款平均余额20,959,226千美元，利息收入305,068千美元，平均收益率5.90%[62] - 2025年第一季度，投资证券平均余额11,017,400千美元，利息收入57,886千美元，平均收益率2.13%[62] - 2025年第一季度，联邦基金出售及其他生息资产平均余额1,443,220千美元，利息收入15,896千美元，平均收益率4.47%[62] - 2025年第一季度，付息活期存款平均余额5,224,796千美元，利息支出9,019千美元，平均利率0.70%[62] - 2025年3月31日，1 - 4家庭住宅贷款占贷款组合比例为34.5%，金额为7,576,350千美元[72] - 2025年3月31日，非利息活期存款占存款类型比例为34.5%，金额为9,675,915千美元[72] - 2025年3月31日，商业和工业贷款金额为1,915,124千美元，占比8.7%[72] - 2025年3月31日，商业房地产（包括多户住宅）贷款金额为5,783,410千美元，占比26.3%[72] - 2025年3月31日，建设贷款中商业建设及其他贷款金额为1,355,587千美元，占比47.6%[74] - 截至2025年3月31日，非业主占用商业房地产贷款总额为37.78563亿美元，其中休斯顿为10.39204亿美元，达拉斯为9.04825亿美元等[75] - 收购贷款方面，非PCD贷款收购时余额为3.88625亿美元，2025年3月31日余额为2.525亿美元；PCD贷款收购时余额为3.324亿美元，2025年3月31日余额为0.6713亿美元；总收购贷款收购时余额为7.21025亿美元，2025年3月31日余额为3.1963亿美元[76] - 收购组合贷款余额方面，收购银行收购时余额为146.25417亿美元，2025年3月31日余额为16.62385亿美元；孤星银行收购时余额为10.75237亿美元，2025年3月31日余额为6.92999亿美元；总收购组合贷款余额收购时为157.00654亿美元，2025年3月31日为23.55384亿美元[76] - 2025年3月31日，非应计贷款为7.3287亿美元，应计贷款逾期90天以上为0.0091亿美元，总不良贷款为7.3378亿美元[83] - 2025年3月31日，不良资产总额为8.1419亿美元，其中商业和工业为0.8966亿美元，1 - 4户家庭住宅为4.2481亿美元等[83] - 2025年3月31日，贷款信用损失准备金为3.49101亿美元，净冲销（回收）总额为0.2704亿美元[83] - 2025年3月31日，不良资产与平均生息资产比率为0.24%，不良资产与贷款和其他房地产比率为0.37%，净冲销与平均贷款（年化）比率为0.05%，贷款信用损失准备金与总贷款比率为1.59%，贷款信用损失准备金与总贷款（不包括仓库购买计划贷款）比率为1.67%[83] - 截至2025年3月31日，部分商业房地产贷款为37.78563亿美元，占总商业房地产贷款57.83亿美元的一部分[75][78] 公司收购与业务布局 - 2024年4月1日完成对Lone Star及其子公司Lone Star Bank的合并，Lone Star Bank在西德克萨斯地区有5个全方位服务银行办事处和4个银行中心[33] - 2024年第二季度，公司发行2376182股普通股并支付约6410万美元现金收购Lone Star全部流通股，截至2025年3月31日产生1.067亿美元商誉[34] - 公司目前运营284个全方位服务银行网点，分布在德州和俄克拉荷马州不同地区[41] - 孤星银行合并于2024年4月1日完成，收购时新增贷款10.75亿美元，相关购买会计调整为0.249亿美元[79] 公司会议安排 - 2025年4月23日上午11:30（东部时间）管理层将召开电话会议讨论2025年第一季度收益[35] 公司业绩评估指标 - 公司管理层使用某些非GAAP财务指标评估业绩，包括稀释每股收益、平均资产回报率等多项指标[84]