2025年第一季度整体财务数据 - 2025年第一季度净收入150万美元，摊薄后每股收益0.20美元；调整后净收入410万美元，摊薄后每股收益0.55美元[1][3] - 2025年第一季度公司宣布每股0.10美元的现金股息，5月14日支付给5月7日登记在册的股东[2][6] - 2025年3月31日季度净收入为152.1万美元，2024年同期为406.1万美元[34] - 2025年3月31日季度基本和摊薄每股收益均为0.20美元，2024年同期为0.55美元[34] - 2025年3月31日调整后净收入为409.3万美元，与2024年同期持平[39] - 2025年3月31日调整后基本和摊薄每股收益均为0.55美元，与2024年同期持平[39] 净利息相关数据变化 - 2025年第一季度净利息收入1460万美元，较2024年第四季度增加80万美元（5.95%），较2024年第一季度增加170万美元（13.10%）[1][5] - 2025年第一季度净息差从2024年第四季度的2.53%和2024年第一季度的2.41%增至2.68%[1][5] - 截至2025年3月31日的季度，银行净息差增至2.68%，高于2024年12月31日季度的2.53%和2024年3月31日季度的2.41%[25] - 2025年3月31日净利息利差为2.00%，2024年同期为1.70%[40] - 2025年3月31日净利息收益率为2.68%，2024年同期为2.41%[40] - 2025年第一季度净息差为2.00%，2024年同期为1.70%[49] - 2025年第一季度净利息收入为14629千美元，净利息收益率为2.68%；2024年同期净利息收入为12935千美元，净利息收益率为2.41%[49] 流动性与存款数据变化 - 2025年3月31日未动用流动性来源达6.79亿美元，约为无保险存款余额的322%；有保险和抵押存款约占总存款的89%[1] - 2025年3月31日需求存款较2024年3月31日增加1260万美元（6.23%），较2024年12月31日增加390万美元（1.85%）[1][9] - 2025年3月31日总存款19.4亿美元，较2024年12月31日减少1780万美元（0.91%），较2024年3月31日增加1920万美元（1.00%）[9] - 截至2025年3月31日，总存款为19.36438亿美元，环比增长率为 - 0.91%，期末核心存款/总存款比率为73.24%[47] - 2025年第一季度储蓄、NOW和货币市场存款平均余额1217429千美元，利息11455千美元，平均成本率3.82%；2024年同期平均余额1161191千美元，利息12933千美元，平均成本率4.48%[49] - 2025年第一季度定期存款平均余额490979千美元，利息5320千美元，平均成本率4.39%；2024年同期平均余额486779千美元，利息4962千美元，平均成本率4.10%[49] - 2025年第一季度总付息负债平均余额1842073千美元，利息18208千美元，平均成本率4.01%；2024年同期平均余额1810397千美元，利息19497千美元，平均成本率4.33%[49] 商业房地产相关数据变化 - 2025年3月31日商业房地产集中度比率从2024年12月31日的385%和2024年3月31日的416%降至369%[1][14] - 截至2025年3月31日，总贷款为19.60674亿美元，环比增长率为 - 1.25%，商业房地产集中度比率为369%[47] 不良贷款与信贷损失拨备数据变化 - 2025年3月31日不良贷款减少28.5%至1170万美元，占总贷款组合的0.60%；信贷损失拨备增至总贷款的1.17%[1] - 2025年3月31日，银行不良贷款总额为1170万美元，较2024年12月31日的1640万美元减少470万美元，占总贷款的0.60%，低于2024年12月31日的0.82%[23] - 2025年第一季度，银行计提信贷损失拨备费用60万美元，2025年3月31日信贷损失准备金为2290万美元，占总贷款的1.17%，高于2024年12月31日的1.15%[24] - 截至2025年3月31日，贷款信用损失拨备为60万美元，净冲销/回收为 - 45.4万美元，信用损失准备金为2292.5万美元[45] - 截至2025年3月31日，不良贷款为1169.7万美元，不良贷款/总贷款为0.60%，不良贷款/总资产为0.51%[45] 运营效率与回报率相关数据变化 - 2025年3月31日运营效率比率为87.12%，2024年同期为65.44%，调整后为69.80%[39] - 2025年3月31日平均资产回报率为0.27%，2024年同期为0.74%[40] - 2025年3月31日平均权益回报率为3.11%，2024年同期为8.70%[40] - 2025年3月31日平均有形权益回报率为3.45%，2024年同期为9.71%[40] 资产、负债与股东权益数据 - 2025年3月31日，银行资产为22.91527亿美元，负债为20.94884亿美元，股东权益为1.96643亿美元[33] - 截至2025年3月31日，一级资本为2.01925亿美元，一级杠杆率为8.95%[45] - 截至2025年3月31日，流通股数量为7503731股，股东权益为1.96643亿美元，每股账面价值为26.21美元[45] - 截至2025年3月31日，有形普通股权益为1.77239亿美元，有形资产为22.72123亿美元，有形普通股权益比率为7.80%[48] - 截至2025年3月31日，有形账面价值为1.77239亿美元，流通股数量为7503731股，每股有形账面价值为23.62美元[48] - 截至2025年3月31日，总资金来源为20.68945亿美元[47] - 2025年3月31日总资产为2276306千美元，2024年同期为2220721千美元[49] 贷款组合相关数据 - 2025年第一季度贷款组合较2024年12月31日减少2490万美元至19.6亿美元[14] - 截至2025年3月31日，本季度贷款销售金额为4664.9万美元[47] - 2025年第一季度贷款平均余额1989796千美元，利息29984千美元，平均收益率6.11%；2024年同期平均余额1984075千美元，利息29737千美元，平均收益率6.03%[49] 多户租赁与商业房地产投资者组合数据 - 多户租赁组合中63%的贷款由遵循自由市场租赁条款的房产担保，主要位于纽约市布鲁克林、布朗克斯和皇后区[20] - 多户市场租金组合固定利率重置/到期安排中，2025 - 2030+各年贷款数量、总未偿还金额、平均未偿还金额和平均利率不同，固定利率贷款总未偿还金额为3.3529亿美元，浮动利率为74.9万美元[19] - 多户稳定租金组合固定利率重置/到期安排中，2025 - 2030+各年贷款数量、总未偿还金额、平均未偿还金额和平均利率不同，固定利率贷款总未偿还金额为1.99613亿美元[19] - 商业房地产投资者组合固定利率重置/到期安排中，2025 - 2030+各年贷款数量、总未偿还金额、平均未偿还金额和平均利率不同，固定利率贷款总未偿还金额为2.694亿美元，浮动利率为1907.4万美元[19] 办公市场风险敞口数据 - 银行对办公市场的风险敞口较小，办公空间担保贷款占总贷款组合的2.23%，余额为4380万美元，曼哈顿的敞口不到35.3万美元[22] 新分行开设计划 - 公司预计2025年年中在纽约杰斐逊港开设新分行[26] 投资证券与生息现金数据 - 2025年第一季度投资证券平均余额85839千美元，利息1186千美元，平均收益率5.60%；2024年同期平均余额94845千美元，利息1457千美元，平均收益率6.18%[49] - 2025年第一季度生息现金平均余额133458千美元，利息1482千美元，平均收益率4.50%；2024年同期平均余额74672千美元，利息1014千美元，平均收益率5.46%[49] 总生息资产数据 - 2025年第一季度总生息资产平均余额2217107千美元，利息32837千美元，平均收益率6.01%；2024年同期平均余额2162835千美元，利息32432千美元，平均收益率6.03%[49]