资金使用额度 - 公司可使用不超3.5亿元闲置募集资金和不超4亿元自有资金现金管理，期限12个月[3] 资金账户变动 - 公司将农行宁波鄞州分行募集资金本息余额转至中信银行宁波城南小微企业专营支行新专户[4] 新认购产品 - 公司向上海浦东发展银行宁波鄞州支行认购2000万元利多多公司稳利结构性存款，预期年化收益率0.85%-2.20%[6] - 公司向中信银行宁波城南小微企业专营支行认购1261万元和3251万元结构性存款，预期年化收益率1.05%-2.41%[6] - 宁波色母多笔认购结构性存款、大额存单、单位七天通知存款[12][13][14] 到期产品收益 - 上海浦东发展银行宁波鄞州支行3000万元闲置募集资金结构性存款到期，收益率2.25%，收益16.875万元[8] - 中信银行宁波城南小微企业专营支行两笔存款到期，分别获收益3.365581万元和8.67346万元[8] 未到期余额 - 公司使用闲置募集资金进行现金管理未到期余额为2.195亿元，未超授权额度3.5亿元[15] - 公司使用自有资金进行现金管理未到期余额为3.899亿元，未超授权额度4亿元[15] 风险与影响 - 公司现金管理投资存在市场波动、投资时机和操作风险[9] - 公司使用闲置资金现金管理不影响日常经营，可提高资金使用效率[10]