净收入与每股收益相关 - 2025年第一季度净收入为2240万美元,摊薄后每股收益为0.71美元,较上一季度分别增长810万美元和57.0%[1][4] - 2025年3月31日净收入为22,411千美元,高于2024年12月31日的14,270千美元[46][48] - 2025年3月31日基本每股收益为0.72美元,稀释每股收益为0.71美元[46] - 2025年3月31日净收入为22411千美元,2024年同期为22632千美元[58] 税前、拨备前(PTPP)收益相关 - 2025年第一季度税前、拨备前(PTPP)收益为3200万美元,较上一季度的1260万美元大幅增长[1] - 2025年3月31日PTPP收益(非GAAP)为31993千美元,2024年同期为31871千美元[58] 净利息收入相关 - 2025年第一季度净利息收入为7850万美元,较上一季度增加11万美元,增幅0.1%,为八个季度以来最高水平[4][6] - 2025年3月31日净利息收入为78,459千美元,较2024年12月31日的78,349千美元略有增长[46][48] 净息差相关 - 2025年第一季度完全税收等效净息差(NIM - FTE)较上一季度扩大11个基点[4] - 2025年3月31日净息差(NIM - FTE)为3.44%,高于2024年12月31日的3.33%[46] - 2025年第一季度,公司净息差(NIM)为3.43%[1] - 2025年第一季度,公司净息差(NIM - FTE)为3.44%[1] 资产回报率相关 - 2025年第一季度平均总资产回报率(ROAA)年化后为0.93%,较上一季度增长63.2%;PTPP ROAA年化后为1.32%,较上一季度增长164.0%[12] - 2025年3月31日ROAA(年化)(GAAP)为0.93%,2024年同期为0.92%[58] - 2025年3月31日PTPP ROAA(年化)(非GAAP)为1.32,2024年同期为1.30[58] 贷款持有量相关 - 截至2025年3月31日,总贷款持有量为75.9亿美元,较2024年12月31日增加1180万美元,增幅0.2%[12] - 2025年3月31日,持有待售贷款总额为75.9亿美元,较2024年12月31日增加1180万美元(0.2%),较2024年3月31日减少3.145亿美元(4.0%)[29] - 2025年3月31日总贷款和租赁融资(LHFI)为7,585,526千美元[46] - 2025年3月31日,贷款持有待售(LHFI)总额为75.85526亿美元,扣除贷款损失准备(ALCL)9201.1万美元后,净额为74.93515亿美元[50][52] 存款相关 - 截至2025年3月31日,总存款为83.4亿美元,较2024年12月31日增加1.153亿美元,增幅1.4%[12] - 2025年3月31日,存款总额为83.4亿美元,较关联季度增加1.153亿美元(1.4%),较2024年3月31日减少1.671亿美元(2.0%)[35] - 2025年3月31日总存款为8,338,412千美元[46] 逾期贷款相关 - 逾期贷款较上一季度增加3030万美元,主要源于11笔总计3980万美元的贷款关系[14][16] - 2025年3月31日,逾期LHFI为7277.4万美元,占LHFI的0.96%[52] 非利息收入相关 - 2025年第一季度非利息收入为1560万美元,较上一季度增加1590万美元[22] 非利息支出相关 - 2025年第一季度非利息支出为6210万美元,较上一季度减少340万美元,降幅5.1%[24] - 2025年3月31日总非利息支出为62068千美元,2024年同期为58707千美元[60] 薪资和员工福利费用相关 - 薪资和员工福利费用增加130万美元,主要因2022年收购的BTH Bank, N.A.在关联季度记录了170万美元的员工保留信贷[27] 证券相关 - 2025年3月31日,证券总额为11.8亿美元,较2024年12月31日增加5880万美元(5.3%),较2024年3月31日减少3040万美元(2.5%)[35] - 2025年3月31日,证券总额为11.78974亿美元[50] 累计其他综合损失相关 - 2025年3月31日,累计其他综合损失(税后)为9040万美元,较关联季度减少1560万美元(14.7%)[35] 证券投资组合加权平均有效期限相关 - 截至2025年3月31日,证券投资组合加权平均有效期限为4.10年,2024年12月31日为4.46年[35] 无息存款占比相关 - 2025年3月31日,无息存款占总存款的比例为22.7%,2024年12月31日和2024年3月31日分别为23.1%和22.2% [35] 次级债券相关 - 2025年3月31日,次级债券总额为8960万美元,较2024年12月31日减少7030万美元(44.0%),较2024年3月31日减少7110万美元(44.2%)[35] - 赎回7000万美元次级债券,本季度确认68.1万美元原始发行折价摊销,预计每年节省利息费用约210万美元[35] 非GAAP指标相关 - 公司使用的非GAAP指标包括PTPP收益、PTPP资产回报率、每股有形账面价值等[36] LHFI收益率相关 - 2025年3月31日LHFI收益率为6.33%,较2024年12月31日的6.47%有所下降[46] 核心效率比率相关 - 2025年3月31日核心效率比率为65.33%,低于2024年12月31日的82.79%[46] - 2025年3月31日核心效率比率(非GAAP)为65.33,2024年同期为65.24[60] 公司资产、负债与股东权益相关 - 截至2025年3月31日,公司总资产为97.50372亿美元,总负债为85.70195亿美元,股东权益为11.80177亿美元[50] - 截至2025年3月31日,公司总资产为98.08215亿美元[1] - 截至2025年3月31日,公司总负债为86.41466亿美元[1] - 截至2025年3月31日,公司股东权益为11.66749亿美元[1] 贷款损失准备相关 - 2025年第一季度,贷款损失准备期初余额为9106万美元,当期计提367.9万美元,冲销484.8万美元,收回212万美元,期末余额为9201.1万美元[52] 非performing资产相关 - 2025年3月31日,非 performing资产总额为8335.8万美元,占总资产的0.85%[52] nonperforming LHFI相关 - 2025年3月31日,nonperforming LHFI总额为8136.8万美元,占LHFI的1.07%[52] ALCL比率相关 - 2025年3月31日,ALCL与nonperforming LHFI的比率为113.08,与总LHFI的比率为1.21,调整后比率为1.28[52] 净冲销(收回)比率相关 - 2025年第一季度,净冲销(收回)与总平均LHFI的年化比率为0.15[52] 现金及现金等价物相关 - 2025年3月31日,现金及现金等价物总额为4.86202亿美元[50] 公司平均余额相关 - 截至2025年3月31日,公司总利息收益资产平均余额为92.82898亿美元,收益率为5.79%[1] - 截至2025年3月31日,公司总非利息收益资产平均余额为5.25317亿美元[1] - 截至2025年3月31日,公司总利息负债平均余额为66.49167亿美元,利率为3.30%[1] - 截至2025年3月31日,公司总非利息负债平均余额为19.923亿美元[1] 净利息差相关 - 2025年第一季度,公司净利息差为2.49%[1] 利息收入反转等对EPS影响相关 - 2025年3月31日季度,利息收入反转影响为0美元,对每股收益(EPS)影响为0;2024年6月30日,利息收入反转影响为 - 1206000美元,对EPS影响为 - 0.03[56] - 2025年3月31日季度,OID摊销 - 次级债券赎回费用为 - 681000美元,对EPS影响为 - 0.02[56] - 2024年12月31日,与受质疑银行家活动相关的拨备释放为3212000美元,对EPS影响为0.08;2024年6月30日为 - 3212000美元,对EPS影响为 - 0.08[56] - 2025年3月31日季度,与受质疑银行家活动相关的拨备释放为375000美元,对EPS影响为0.01;2024年6月30日为 - 4131000美元,对EPS影响为 - 0.11[56] - 2024年3月31日,MSR收益(减值)为410000美元,对EPS影响为0.01[56] - 2024年12月31日,证券销售净损失为 - 14617000美元,对EPS影响为 - 0.37;2024年9月30日收益为221000美元,对EPS影响为0.01;2024年3月31日损失为 - 403000美元,对EPS影响为 - 0.01[56] - 2024年6月30日,次级债务回购收益为81000美元[56] - 2024年6月30日,非上市股权证券正估值调整为5188000美元,对EPS影响为0.13[56] - 2025年3月31日季度,OREO物业净损失为 - 212000美元,对EPS影响为 - 0.01;2024年12月31日收益为198000美元;2024年6月30日收益为800000美元,对EPS影响为0.02[56] - 2025年3月31日季度,总显著项目影响为 - 2255000美元,对EPS影响为 - 0.06;2024年12月31日为 - 14746000美元,对EPS影响为 - 0.37[56] 其他指标同比相关 - 2025年3月31日账面价值每股(GAAP)为37.77美元,2024年同期为34.79美元[58] - 2025年3月31日有形账面价值每股(非GAAP)为32.43美元,2024年同期为29.24美元[58] - 2025年3月31日ROATCE(非GAAP)为9.09%,2024年同期为10.24%[58] - 2025年3月31日调整后总收入为82404千美元,2024年同期为77660千美元[60]
Origin Bank(OBK) - 2025 Q1 - Quarterly Results