公司整体财务数据关键指标变化 - 2020 - 2024年公司总收入分别为33.25亿、43.27亿、31.29亿、33.18亿、26.21亿元人民币[7] - 2020 - 2024年公司净收入分别为33.06亿、42.93亿、31.00亿、32.95亿、26.01亿元人民币[7] - 2020 - 2024年公司经营所得收益分别为12.58亿、11.99亿、10.88亿、10.98亿、6.34亿元人民币[7] - 2024年全年收入同比下降21%，净收入为人民币2601.0百万元，较2023年减少21.1%，主要受保险产品分销放缓及政府补贴减少等影响[9][12] - 股东应占净收益由2023年的人民币1009.5百万元减少52.9%至2024年的人民币475.4百万元[12] - 非公认会计准则股东应占净收益由2023年的人民币1018.8百万元减少46.0%至2024年的人民币550.2百万元[12] - 2024年其他收益（开支）总额为人民币233,716千元，较2023年的人民币111,332千元有所增加[8] - 2024年流动负债总额为人民币1,429,276千元，较2023年的人民币1,891,218千元有所减少[8] - 2024年负债总额为人民币1,766,105千元，较2023年的人民币2,257,815千元有所减少[8] - 2024年以股份为基础的薪酬为人民币109,030千元，较2023年的人民币11,530千元增长845.6%[13] - 公司2024年总收入为2621334千元人民币，较2023年的3317821千元人民币减少21.0%，主要因财富管理业务募集费收入减少[39][41] - 经营成本及开支总额从2023年的21.968亿元减少10.5%至2024年的19.671亿元[48] - 薪酬及福利总额从2023年的14.568亿元减少7.4%至2024年的13.495亿元[52] - 经营收益从2023年的10.979亿元减少42.3%至2024年的6.339亿元[59] - 其他收益总额从2023年的1.113亿元增加109.9%至2024年的2.337亿元[60] - 财富管理业务政府补贴从2023年的1.036亿元减少47.6%至2024年的5430万元[58] - 2024年公司在联营公司的投资损失为1.12亿元，2023年为投资收益5410万元[61] - 公司净收益从2023年的10.01亿元减少51.3%至2024年的4.87亿元[62] - 截至2024年12月31日，公司总资产为人民币118亿元，无有息负债[31] - 截至2024年12月31日，公司拥有现金及现金等价物38.223亿元，合并基金持有1140万元[63] - 截至2024年12月31日，公司杠杆比率为15.0%，2023年为17.8%[68] - 截至2024年12月31日，公司应收账款结余的89.9%在一年之内，2023年为93.8%[69] - 截至2024年12月31日，公司就未和解承兴事件计有或有负债4.761亿元，2023年为4.828亿元[72] - 公司2024年资本开支为8220万元，2023年为1.579亿元[73] - 截至2024年12月31日，公司可分派储备为人民币3,077.3百万元，2023年12月31日为人民币3,564.2百万元[143] 各业务线财务数据关键指标变化 - 2024年募集费收入（其他）为6.14亿元人民币，较2023年的10.73亿元人民币有所下降[7] - 2024年管理费（其他）为6.32亿元人民币，较2023年的7.08亿元人民币有所下降[7] - 2024年业绩报酬收入（其他）为4784.1万元人民币，较2023年的1634.4万元人民币有所上升[7] - 2024年其他服务费为1.86亿元人民币，较2023年的2.71亿元人民币有所下降[7] - 2024年来自歌斐所管理基金的总收入为11.42亿元人民币，较2023年的12.50亿元人民币有所下降[7] - 分销的境外产品募集量由2023年的人民币238亿元增加30.7%至2024年的人民币311亿元[12] - 境外产品的资产管理规模由2023年的人民币360亿元增长18.3%至2024年的人民币426亿元[12] - 2024年第四季度公司人民币私募证券基金产品募集量环比增长超200%[19] - 2024年公司境内资产管理业务因欠缺新增私募股权基金募集，预期管理计费基数减少[20] - 2024年以美元计价的私募股权及私募信贷基金募集6.6亿美元，同比增加44.9%；对冲基金及结构化产品募集金额达2.4亿美元，同比增长22.1%[27] - 截至2024年底，主动管理产品的境外资产管理规模达58.4亿美元，较去年增长18.3%[27] - 2024年境外收入占总收入的47.8%，境外募集量达43亿美元，同比增长30.7%；为境外私募股权等一级市场基金筹集6.63亿美元，同比大幅增长44.9%[28] - 2024年财富管理业务总收入为人民币18.084亿元，较2023年减少27.7%；发行投资产品募集量为人民币639亿元，较2023年减少13.8%[29] - 2024年资产管理业务总收入为人民币7.684亿元，与2023年基本持平；资产管理规模为人民币1515亿元，较2023年略微减少2.0%；境外资产管理规模达人民币426亿元，较2023年增长18.3%[30] - 2024年财富管理业务中，募集费收入从人民币10.866亿元减少41.6%至人民币6.344亿元；管理费从人民币11.058亿元减少11.1%至人民币9.835亿元；业绩报酬收入从人民币0.863亿元减少43.3%至人民币0.489亿元；其他服务费从人民币2.219亿元减少36.2%至人民币1.416亿元[29] - 2024年资产管理业务中，管理费较2023年下降7.2%，业绩报酬收入较2023年上升102.4%[30] - 财富管理业务2024年总收入为1808432千元人民币，较2023年的2500614千元人民币减少27.7%，募集量从2023年的741亿元降至2024年的639亿元，减少13.8%[41][42] - 财富管理业务中，2024年募集费收入634368千元人民币，较2023年的1086570千元人民币减少41.6%，主要因保险产品分销减少[41][42] - 财富管理业务中，2024年管理费收入983503千元人民币，较2023年的1105806千元人民币减少11.1%，主要因私募证券基金及私募股权产品管理费减少[41][42] - 财富管理业务中，2024年业绩报酬收入48930千元人民币，较2023年的86321千元人民币减少43.3%，主要因私募股权产品业绩报酬收入减少[41][42] - 财富管理业务中，2024年其他服务费收入141631千元人民币，较2023年的221917千元人民币减少36.2%，主要因向高净值客户提供的增值服务减少[41][42] - 资产管理业务2023年和2024年总收入分别为768545千元人民币和768425千元人民币，整体稳定，2024年末歌斐资产管理规模为1515亿元，较2023年末的1546亿元减少2.0%[41][43] - 其他业务2024年总收入为44477千元人民币，较2023年的48662千元人民币减少8.6%，主要因借贷业务缩减[41][43] - 募集费收入从2023年的260万元减少55.3%至2024年的120万元[45] - 管理费收入从2023年的7.146亿元减少7.2%至2024年的6.634亿元[45] - 业绩报酬收入从2023年的5130万元增加102.4%至2024年的1.038亿元[45] - 财富管理业务销售开支从2023年的3.709亿元减少47.2%至2024年的1.958亿元[54] - 资产管理业务销售开支从2023年的8880万元减少47.3%至2024年的4680万元[54] 公司业务战略与运营调整 - 2024年是公司进行重大转型的一年，持续调整境内外业务及解决方案[17] - 2024年公司进行境内合规重组，虽产生额外开支但将降低固定成本并提升未来运营效率[18] - 自2024年第四季度起，公司按新增业务单元呈报收入及利润[18] - 2024年公司调整境内保险业务销售团队结构及产品战略聚焦方向[21] - 2024年公司推出三个全新重点品牌支持境外业务[22] - 2024年公司在香港、新加坡及美国（筹建）等金融枢纽设立簿记中心[22] - 2024年公司境外理财师团队规模较去年增长55%至138人[22] - 公司认为需要涵盖人民币和美元产品的全球综合产品矩阵服务全球客户[22] - 2024年底境外注册客户群超17000人，同比增长18.3%；活跃客户人数超5500人，同比增长19.8%；境外资产配置存续规模达87亿美元，较去年增长4.6%[24] - 荣耀保障传承目标是2025年前组建一支150人的无底薪自雇经纪团队[28] - 自2024年第四季度起，公司将披露六个境内外业务分部及总部的收入、经营成本及开支，采用精细分部方法以加强资源分配[36] - 公司将扩充产品矩阵，优化全球投资与资产配置解决方案，扩大境外理财师团队，成立境外IT及运营中心和美国簿记中心[33][35] 公司董事及管理层变动 - 王恺先生自2025年1月23日起辞任非执行董事职务[3][4] - 自2024年6月30日起，多位董事职务有调整，包括陈志武博士退任、张彤先生获委任等[3][4] - 王恺先生于2025年1月23日辞任非执行董事职务[79][80] - 2024年6月30日，陈志武博士退任独立董事职务，姚劲波先生辞任独立董事职务，张彤先生获委任为非执行董事及独立董事，李向荣女士获委任为独立董事及审核委员会主席，吴亦泓女士辞任审核委员会成员职务，孟晋红女士获委任为企业管治及提名委员会成员[79][80] - 非执行董事章嘉玉女士于2023年8月29日与公司订立为期三年的新董事协议，独立董事孟晋红女士同日订立的独立董事协议将于2026年8月29日到期[144][145] - 独立董事吴亦泓女士于2023年11月16日续签独立董事协议，将于2026年11月16日到期[145] - 非执行董事彤先生和独立董事李向荣女士于2024年6月30日与公司订立为期三年的协议[144][145] - 殷哲于2023年12月29日获委任为行政总裁，拥有超23年专业经验[158] - 章嘉玉于2023年8月29日由董事调任非执行董事，自2021年3月起担任公司多个委员会主任[160] - 张彤于2024年6月30日获委任为非执行董事及独立董事，拥有丰富证券发行和并购交易经验[164] - 李向荣于2024年6月30日获委任为独立董事，在会计及财务管理方面经验丰富[166] - 孟晋红自2023年8月29日起担任独立董事，2016年6月成立申德投资有限公司并担任管理合伙人[169] - 吴亦泓自2010年11月起担任独立董事，2024年5月起担任MakeMyTrip Limited独立董事等职[173] - 潘青自2019年11月起担任公司财务总监，曾在德勤工作17年[175] - 张彤于2024年10月起担任文远知行独立董事[178] - 李向荣自2025年1月起担任中国中药控股有限公司非执行董事[178] - 王恺于2025年1月23日辞任非执行董事职务[189][194] - 2024年6月30日，陈志武退任独立董事，姚劲波辞任独立董事，张彤获委任为非执行董事及独立董事，李向荣获委任为独立董事及审核委员会主席，吴亦泓辞任审核委员会成员，孟晋红获委任为企业管治及提名委员会成员[189][194] - 何伯權、王愷、孟晉紅及姚勁波自董事会退任并获重选[199] - 姚勁波于2024年6月、王愷于2025年1月辞任董事会职务[199] - 董事会委任张彤为非执行董事、李向荣为独立董事[199] 公司合约安排相关情况 - 报告期内，通过合约安排控制的实体产生净收入为人民币676.8百万元，占公司净收入的26.0%[99] - 截至2024年12月31日，集团合约安排的资产总值为人民币3,722.4百万元，占资产总值的31.0%[99] - 自上市日期起至2024年12月31日止期间，《外商投资法》并无修订[103] - 截至2024年12月31日止财政年度，未订立、重续或复制任何其他新合约安排[104] - 截至20