净利润与每股收益情况 - 2025年第一季度净利润为1.061亿美元，摊薄后每股收益0.18美元，2024年第四季度净利润为1.157亿美元，摊薄后每股收益0.20美元，2024年第一季度净利润为9630万美元，摊薄后每股收益0.18美元[1] - 2025年3月31日，公司净利润为106,058千美元，普通股股东可获得的净利润为99,103千美元[27] - 2025年3月31日，公司基本每股收益为0.18美元，摊薄每股收益为0.18美元[27] - 2025年3月31日经调整后归属于普通股股东的净利润为99,111千美元，2024年12月31日为68,689千美元[38][41] - 2025年3月31日基本经调整后每股收益为0.18美元，2024年12月31日为0.13美元[41] - 2025年3月31日摊薄经调整后每股收益为0.18美元，2024年12月31日为0.13美元[41] - 2025年3月31日净收入为1.06058亿美元，较2024年12月31日的1.15711亿美元下降8%，较2024年3月31日的0.9628亿美元增长10%[47] - 2025年3月31日普通股股东可获得的净收入为0.99103亿美元，2024年12月31日为1.08686亿美元，2024年3月31日为0.92161亿美元[47] 净息差与净利息收入情况 - 2025年第一季度净息差按税收等效基础计算为2.96%，较2024年第四季度的2.92%增加4个基点，净利息收入为4.214亿美元，较2024年第四季度减少290万美元，较2024年第一季度增加2650万美元[3] - 截至2025年3月31日，公司净利息收入（FTE）为421,378千美元，净利息收入为420,105千美元，非利息收入为58,294千美元，总收入为478,399千美元[27] - 2025年3月31日总利息收入为7.84752亿美元，较2024年12月31日的8.34826亿美元下降6%，较2024年3月31日的8.28656亿美元下降5%[47] - 2025年3月31日总利息支出为3.64647亿美元，较2024年12月31日的4.11849亿美元下降11%，较2024年3月31日的4.35108亿美元下降16%[47] - 2025年3月31日净利息收入为4.20105亿美元，2024年12月31日为4.22977亿美元，2024年3月31日为3.93548亿美元[47] - 2025年3月31日平均贷款余额为486.54921亿美元，平均收益率为5.78%；2024年12月31日平均贷款余额为497.3013亿美元，平均收益率为6.04%；2024年3月31日平均贷款余额为502.46591亿美元，平均收益率为6.14%[48] - 2025年3月31日总生息资产平均余额为568.91691亿美元，平均收益率为5.53%；2024年12月31日平均余额为582.14783亿美元，平均收益率为5.75%；2024年3月31日平均余额为566.18797亿美元，平均收益率为5.86%[48] - 2025年3月31日总付息负债平均余额为412.30709亿美元，平均成本率为3.54%；2024年12月31日平均余额为427.65949亿美元，平均成本率为3.85%；2024年3月31日平均余额为415.56588亿美元，平均成本率为4.19%[48] - 2025年3月31日净利息收入/利率差为4.21378亿美元，利率差为1.99%；2024年12月31日为4.24277亿美元，利率差为1.90%；2024年3月31日为3.94847亿美元，利率差为1.67%[48] - 2025年3月31日净利息收益率为2.95%，完全税收等效基础上为2.96%；2024年12月31日为2.91%，完全税收等效基础上为2.92%；2024年3月31日为2.78%，完全税收等效基础上为2.79%[48] 贷款相关情况 - 截至2025年3月31日，总贷款较2024年12月31日减少1.426亿美元，年化降幅1.2%，至487亿美元，商业房地产贷款集中度比率从362%降至约353%[3] - 2025年第一季度贷款信用损失拨备为6270万美元，2024年第四季度和2024年第一季度分别为1.07亿美元和4530万美元[4] - 截至2025年3月31日，应计逾期贷款较2024年12月31日减少4750万美元至5170万美元，占总贷款的0.11%，非应计贷款为3.465亿美元，占总贷款的0.71%[4] - 截至2025年3月31日，逾期30 - 59天贷款减少2370万美元至3340万美元，逾期60 - 89天贷款减少2560万美元至1050万美元，逾期90天以上仍计利息贷款增加190万美元至780万美元[15] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日，贷款和未使用承诺的信贷损失拨备占总贷款的百分比分别为1.22%、1.17%和0.98%[17][18] - 2025年第一季度贷款净冲销总额为4190万美元，2024年第四季度和2024年第一季度分别为9830万美元和2360万美元[17] - 2025年第一季度贷款毛冲销总额为4400万美元，其中包括与两笔不良工商业贷款关系相关的2410万美元部分和全额冲销[17] - 2025年第一季度贷款信贷损失拨备总额为6270万美元，2024年第四季度和2024年第一季度分别为1.07亿美元和4530万美元[18] - 截至2025年3月31日，公司贷款组合总额为487亿美元[17] - 2025年第一季度工商业贷款、商业房地产贷款、住宅抵押贷款和消费贷款的信贷损失拨备分配及占比有相应变化[17] - 截至2025年3月31日，总贷款为48,657,128千美元[29] - 2025年3月31日，公司商业和工业贷款为10,150,205千美元，商业房地产贷款为29,114,556千美元，住宅抵押贷款为5,636,407千美元，消费贷款为3,755,960千美元[29] - 截至2025年3月31日，贷款信用损失准备金期初余额为573,328千美元，期末余额为594,054千美元[31] - 2025年第一季度，公司总贷款冲销为44,019千美元，冲销贷款回收为2,070千美元，总净冲销为41,949千美元[31] - 2025年第一季度，贷款信用损失拨备为62,675千美元[31] - 2025年第一季度，总净冲销与总平均贷款的年化比率为0.34%，贷款信用损失准备金占总贷款的百分比为1.22%[31] - 2025年3月31日总应计逾期贷款为51,697千美元，2024年12月31日为99,194千美元[33] - 2025年3月31日总非应计贷款为346,451千美元，2024年12月31日为359,498千美元[33] - 2025年3月31日总不良资产为356,219千美元，2024年12月31日为373,329千美元[33] - 2025年3月31日总非应计贷款占贷款的比例为0.71%，2024年12月31日为0.74%[33] 存款相关情况 - 截至2025年3月31日，非利息存款较2024年12月31日增加1.999亿美元至116亿美元，储蓄、NOW和货币市场存款增加1.086亿美元至264亿美元，实际存款余额减少1100万美元至500亿美元[4] - 截至2025年3月31日，存款为49,965,844千美元[29] - 2025年3月31日总存款为49,965,844千美元，2024年12月31日为50,075,857千美元[46] 非利息收支情况 - 2025年第一季度非利息收入较2024年第四季度增加710万美元至5830万美元，非利息支出减少200万美元至2.766亿美元[4] 所得税与效率比率情况 - 2025年第一季度所得税费用为3310万美元，2024年第四季度所得税收益为2670万美元，有效税率为23.8%，2024年第四季度为 - 29.9%[8] - 2025年第一季度效率比率为55.87%，2024年第四季度和2024年第一季度分别为57.21%和59.10%[8] - 2025年3月31日非GAAP效率比率为55.87%，2024年12月31日为57.21%，2024年3月31日为59.10%[44] 回报率情况 - 2025年第一季度年化平均资产回报率、股东权益回报率和有形股东权益回报率分别为0.69%、5.69%和7.76%[8] - 2025年3月31日经调整后平均有形股东权益年化回报率为7.76%，2024年12月31日为5.76%[41] - 2025年3月31日经调整后平均资产年化回报率为0.69%，2024年12月31日为0.48%[41] - 2025年3月31日调整后年化平均股东权益回报率为5.69%，2024年12月31日为4.17%，2024年3月31日为5.91%[44] - 2025年3月31日调整后年化平均有形股东权益回报率为7.76%，2024年12月31日为8.81%，2024年3月31日为8.19%[44] 资本比率情况 - 截至2025年3月31日，公司总风险资本、一级资本、一级普通股资本和一级杠杆资本比率分别为13.91%、11.53%、10.80%和9.41%，2024年12月31日分别为13.87%、11.55%、10.82%和9.16%[19] 投资者电话会议情况 - 公司CEO将于美国东部时间2025年4月24日上午11点主持投资者电话会议讨论第一季度收益[20] 资产与负债情况 - 截至2025年3月31日，公司总资产约为620亿美元[21] - 截至2025年3月31日，公司资产为61,865,655千美元，股东权益为7,499,897千美元[29] - 2025年3月31日有形普通股每股账面价值为9.21美元，2024年12月31日为9.10美元[44] - 2025年3月31日有形普通股权益与有形资产比率为8.61%，2024年12月31日为8.40%[44] - 2025年3月31日现金及银行存款为508,887千美元，2024年12月31日为411,412千美元[46] - 2025年3月31日总投资证券为7,278,457千美元，2024年12月31日为6,972,810千美元[46] - 2025年3月31日净贷款为48,078,928千美元，2024年12月31日为48,240,861千美元[46] - 2025年3月31日总负债为54,365,758千美元，2024年12月31日为55,056,564千美元[46] 税务列示情况 - 净利息收入和净利息收益率按21%的联邦税率以税务等效基础列示[42]