财务数据关键指标变化 - 收入与利润 - 2025年1 - 3月营业收入204,688百万元，较2024年同期减少2.61%[8] - 2025年1 - 3月归属母公司股东净利润84,156百万元，较2024年同期减少3.99%[8] - 2025年一季度公司实现净利润847.09亿元，同比下降3.81%[26] - 2025年一季度公司营业收入2046.88亿元，同比下降2.61%[26] - 2025年1 - 3月净利润为847.09亿元，2024年同期为880.62亿元，同比下降3.81%[30][31][32] - 2025年1 - 3月利息收入为3380.83亿元，2024年同期为3630.79亿元，同比下降6.88%[30] - 2025年1 - 3月手续费及佣金净收入为388.78亿元，2024年同期为393.42亿元，同比下降1.18%[30] - 2025年1 - 3月营业收入为2046.88亿元，2024年同期为2101.65亿元，同比下降2.60%[30] - 2025年1 - 3月综合收益总额为671.72亿元，2024年同期为1009.77亿元，同比下降33.48%[32] 财务数据关键指标变化 - 资产与负债 - 2025年3月31日总资产51,547,045百万元，较2024年末增加5.58%[8] - 2025年3月31日归属母公司股东权益4,036,224百万元，较2024年末增加1.67%[8] - 报告期末公司总资产515470.45亿元，比上年末增长5.58%[27] - 报告期末客户贷款及垫款总额296830.41亿元，比上年末增长4.62%[27] - 报告期末公司总负债474862.19亿元，比上年末增长5.91%[27] - 报告期末客户存款364318.32亿元，比上年末增长4.58%[27] - 报告期末股东权益合计40608.26亿元，比上年末增长1.84%[28] - 2025年3月31日资产总计为51547.045亿元，2024年12月31日为48821.746亿元，增长5.58%[33] - 2025年3月31日负债合计为47486.219亿元，2024年12月31日为44834.48亿元，增长5.91%[34] - 2025年3月31日客户贷款及垫款为28889.645亿元，2024年12月31日为27613.781亿元，增长4.62%[33] - 2025年3月31日并表总资产为5154.7045亿元，调整后表内外资产余额为5372.8503亿元[51] - 2025年3月31日表内资产（除衍生工具和证券融资交易外）调整后余额为4935.9193亿元[53] - 2025年3月31日衍生工具资产余额为58.6661亿元，证券融资交易资产余额为169.3459亿元[53] - 2025年3月31日表外项目余额为8,638,620，调整后为2,089,190；2024年12月31日表外项目余额为8,550,499，调整后为2,144,956[54] 财务数据关键指标变化 - 现金流 - 2025年1 - 3月经营活动产生现金流量净额942,479百万元，较2024年同期减少31.07%[8] - 2025年1 - 3月经营活动产生的现金流量为629.42亿元，2024年同期为1039.3亿元，同比下降39.44%[35] - 2025年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额为942,479百万元，2024年同期为1,367,252百万元[36] - 2025年1 - 3月投资活动产生的现金流量净额为 - 797,534百万元，2024年同期为 - 199,921百万元[37] - 2025年1 - 3月筹资活动产生的现金流量净额为386,082百万元，2024年同期为65,894百万元[37] - 2025年1 - 3月收取利息253,890百万元，支付利息 - 215,613百万元[37] 财务数据关键指标变化 - 其他指标 - 2025年基本每股收益和稀释每股收益均为0.23元/股，较2024年同期减少4.17%[8] - 2025年年化加权平均权益回报率为9.06%，较2024年下降1.00个百分点[8] - 报告期末不良贷款余额3953.99亿元，比上年末增加159.41亿元，不良贷款率1.33%，下降0.01个百分点[28] - 报告期末拨备覆盖率215.70%，上升0.79个百分点[28] - 2025年基本每股收益为0.23元，2024年为0.24元，同比下降4.17%[31] - 2025年3月31日核心一级资本净额为3,690,790百万元，核心一级资本充足率为13.89%[42] - 2025年3月31日一级资本净额为4,015,911百万元，一级资本充足率为15.11%[42] - 2025年3月31日资本净额为5,089,199百万元，资本充足率为19.15%[42] - 2025年3月31日调整后表内外资产余额为53,728,503百万元，杠杆率为7.47%[43] - 2025年3月31日合格优质流动性资产为9,311,991百万元，流动性覆盖率为121.09%[43] - 2025年3月31日可用稳定资金合计为34,141,721百万元，净稳定资金比例为127.05%[43] - 2025年3月31日总损失吸收能力为580.37亿元，风险加权比率为21.83%，杠杆比率为10.80%[46] - 2025年3月31日处置集团的风险加权资产合计为2658.0039亿元，调整后表内外资产余额为5372.8503亿元[46] - 2025年1月1日起，外部总损失吸收能力风险加权比率不得低于16%，缓冲资本要求为4%，合计20%[46] - 2025年3月31日信用风险的风险加权资产为2416.5347亿元，最低资本要求为193.3227亿元[48] - 2025年3月31日市场风险的风险加权资产为48.127亿元，最低资本要求为3.8502亿元[49] - 2025年3月31日操作风险的风险加权资产为184.0485亿元，最低资本要求为14.7239亿元[49] - 2025年3月31日各项风险加权资产合计为2658.0039亿元，最低资本要求合计为212.6403亿元[49] - 2025年3月31日一级资本净额为4,015,911，调整后表内外资产余额为53,728,503；2024年12月31日一级资本净额为3,949,453，调整后表内外资产余额为50,964,819[54] - 2025年3月31日杠杆率为7.47%，2024年12月31日为7.75%，最低杠杆率要求为4.00%，附加杠杆率要求为0.75%[54] - 2025年第一季度证券融资交易季日均余额为1,031,616，季末余额为1,625,102；2024年第四季度季日均余额为1,539,849，季末余额为1,340,933[54] - 2025年第一季度考虑相关因素计算的调整后表内外资产余额为53,135,017，杠杆率为7.56%；2024年第四季度调整后表内外资产余额为51,163,735，杠杆率为7.72%[54] - 2025年第一季度合格优质流动性资产折算后数值为9,311,991[56] - 2025年第一季度预期现金流出总量折算后为11,735,576，预期现金流入总量为4,043,414[56] - 2025年第一季度现金净流出量为7,692,162，流动性覆盖率为121.09%[56] - 2025年第一季度流动性覆盖率日均值121.09%，比上季度下降19.16个百分点[57] 股东信息 - 截至2025年3月31日，普通股股东总数707,770户，其中H股股东103,824户，A股股东603,946户[12] - 中央汇金投资有限责任公司期末持股124,004,660,940股，持股比例34.79%[14] - 截至报告期末，境外优先股股东（或代持人）数量1户，境内优先股「工行优1」股东数量30户，境内优先股「工行优2」股东数量37户[16] 债券发行 - 2025年3月公司在全国银行间债券市场公开发行500亿元二级资本债券[29] 合格优质流动性资产构成 - 合格优质流动性资产包括现金、压力条件下可动用的央行准备金以及符合监管规定的一、二级债券资产[57]