可转债发行 - 公司发行可转换公司债券494.60万张，募集资金总额49,460.00万元，净额485,615,349.07元[9] - 可转债存续期限为2022年8月30日至2028年8月29日[15] - 可转债票面利率第一年0.30%、第二年0.40%、第三年0.80%、第四年1.50%、第五年2.30%、第六年3.00%[16] - 可转债转股期自2023年3月6日起至2028年8月29日止[22] - 可转债初始转股价格为16.02元/股，现转股价格为16.01元/股[23][72] 资金使用 - 数字银行服务平台建设项目拟使用募集资金34622.00万元，补充流动资金拟使用募集资金14838.00万元[40] - 2024年募集资金实际使用381.00万元，累计投入16,043.18万元[61] - “数字银行服务平台建设项目”预计2025年12月31日达预定可使用状态，投资进度4.14%；“补充流动资金项目”投资进度100%[61] - 截至2024年12月31日，公司尚未归还的暂时补充流动资金为17850万元[62] 信用评级 - 2022年公司主体和债券信用等级为AA - ，2024年下调为A + ，2025年下调为A，评级展望稳定[43][44] 业绩数据 - 2024年营业收入842,565,148.09元，较2023年减少27.95%[51] - 2024年归属于上市公司股东的净利润为 -534,585,585.26元，较2023年减少334.66%[51] - 2024年经营活动产生的现金流量净额为50,528,339.12元，较2023年增加204.17%[51] - 2024年基本每股收益为 -1.15元/股，较2023年减少325.93%[51] - 2024年稀释每股收益为 -1.02元/股，较2023年减少410.00%[51] - 2024年加权平均净资产收益率为 -58.38%，较2023年减少47.88%[51]