公司概况 - 公司1987年10月27日获批成立，1988年5月21日取得营业执照[5] - 公司有9家股东，华能集团持股52%，其他股东合计持股48%[5] - 公司注册资本为70亿元人民币[5] 业务管理 - 公司按季度对风险类资产进行五级分类[9] - 公司在资金计划管理方面遵循相关办法进行资产负债管理[11] - 公司贷款对象仅限于华能集团成员单位[12] - 公司制定了贷款“三查”制度加强信贷业务管理[13] - 公司证券投资坚持安全性、流动性和盈利性原则[16] - 公司证券投资规模满足国家金融监管证券投资比例的监管指标[16] 财务数据 - 截至2025年6月30日，现金及存放中央银行款项28.36亿元，存放同业65.68亿元[18] - 截至2025年6月30日，实现利息净收入3.27亿元，利润总额2.68亿元，税后净利润2.22亿元[18] - 截至2025年6月30日，资产总计616.70亿元，负债总计515.30亿元，净资产总计101.41亿元，营业收入4.35亿元，经营活动产生的现金流量净额 - 39.61亿元[19] - 截至2025年6月30日，资本充足率为18.53%，高于标准值10.5%[22] - 截至2025年6月30日，流动性比例为40.01%，高于标准值25%[22] - 截至2025年6月30日，公司合并范围内在公司存款余额为168.13亿元，存款比例为72.69%[24] - 截至2025年6月30日，公司合并范围内在公司贷款余额为171.40亿元，贷款比例为7.00%[24] - 截至2025年6月30日，拔备覆盖率为+∞，高于标准值150%[22] - 截至2025年6月30日，贷款拨备率为2.50%，高于标准值1.5%[22] - 截至2025年6月30日，集团外负债比例为0.00%，低于标准值100%[22]