公司基本信息 - 财务公司1997年7月22日成立，初始注册资本3亿元，2023年增至50亿元[6][8] - 现行股东中广核、中广核工程有限公司、中广核服务集团有限公司分别持股66.66%、30.00%、3.34%[9] 公司治理结构 - 最高权力机构为股东会，实行董事会领导下的总经理负责制[14] - 董事会由五名董事组成，任期三年，连选可连任，下设审计委员会和风险管理委员会[15] - 总经理部下设投资审查等多个专业委员会协助履行职责[16] 公司业务范围 - 经营范围包括吸收存款、办理贷款等多项业务[10] 内部控制情况 - 内部控制目标是规范业务和职能管理，保障合法合规等，原则有全面性等五项[12][13] - 截至2025年6月30日，已建立制度程序214份[19] - 2025年上半年发布3份合规风险提示及9份合规审查意见[21] - 《财务公司内部控制手册》职责分离表含90条不相容职责，风险控制矩阵包括262个关键风险和具体控制措施[25] - 公司制定多项管理规定，资金外汇及结算业务风险管理重点有13项[28] 风险管理情况 - 风险管理遵循五项原则，有四项基本流程，建立重大风险闭环管理机制和分层报告制度[23][24] - 信贷业务实行综合授信管理，设立贷款审查委员会，全流程风险管理[34][35] - 新信用评级模型2025年全面投入使用，划分为12个模型，信用等级涵盖9档21个级别[37] - 信贷资金使用监测，每季度开展信贷资产五级分类，每半年度定期开展贷后检查[37] - 投资管理系统实现五项目标，司库系统纳入重要监控指标[38] - 投资业务按年度风险管理策略落实指标，投资银行部制定重大突发事件预警和响应机制[40] 会计与审计情况 - 会计工作健全管理制度，实行责任分离，确保账务处理合法真实[41][42] - 内部审计以“强监督、控风险、促发展”为目标，剖析问题根源建立长效机制[45] 财务数据 - 截至2025年6月30日，资产总额548.31亿元，负债总额478.44亿元，所有者权益69.87亿元，2025年上半年营业收入3.51亿元[52] - 截至2025年6月30日，资本充足率17.85%，流动性比例52.47%，贷款余额占存款余额与实收资本之和比例60.49%，集团外负债总额占资本净额比例0.00%[53] - 截至2025年6月30日，票据承兑余额占资产总额比例0.25%等多项比例数据[54] - 截至2024年12月31日，公司在财务公司存款期末余额1653312.72万元，占比98.53%，贷款期末余额1309493.45万元，占比6.91%[56] - 截至2025年6月30日，公司在财务公司存款期末余额2008512.83万元，占比98.87%，贷款期末余额1810623.26万元，占比9.02%[58] - 2025年上半年，公司经营活动现金流量净额1131663.21万元等三项活动现金流量数据[59] 信息安全情况 - 财务公司小核心系统和智慧司库管理系统参照网络安全等级保护第3级标准建设，新一代票据系统参照第2级标准建设[46][47] - 已成功通过ISO/IEC27001:2022信息安全管理体系的监督认证审核[46] 综合评价 - 公司认为财务公司合法合规，内控无重大缺陷，监管指标达标，关联交易和存贷款业务风险可控[60]