公司概况 - 国机财务于2003年9月成立，注册资本175,000万元[1] - 由国机集团及其所属25家成员企业出资组建，设11个职能部门和1家分公司[3] 业务资格 - 2015年7月取得对集团内成员企业的即期结售汇业务资格，9月取得银行间外汇交易中心会员资格[12] - 2022年8月23日取得开展跨国公司本外币一体化资金池试点业务备案通知[12] 财务数据 - 截至2025年6月30日，总资产5,075,964.05万元，负债总额4,639,235.08万元[16] - 各项存款4,555,156.86万元，占负债总额的98.19%[16] - 各项贷款2,415,125.12万元，净资产436,728.98万元[16] - 实现营业收入56,701.13万元，利润总额14,773.51万元，净利润11,146.99万元[16] 指标情况 - 截至2025年6月30日资本充足率为12.16%，高于最低监管要求的10.5%[18] - 流动性比例为47.45%，不低于25%[19] - 各项贷款与（各项存款+实收资本）比例为56.06%，未高于80%[20] - 集团外负债总额与资本净额比例为0.00%，未超过资本净额[21] - 票据承兑余额与资产总额比例为6.18%，未超过资产总额的15%[22] 公司相关 - 截至2025年6月30日公司在国机财务各项存款余额为227,300.26万元，占公司各项存款余额的31.94%，占国机财务吸收各项存款余额的4.99%[28] - 截至2025年6月30日公司在国机财务贷款余额为0万元[28] 风险与资质 - 未发现与财务报表相关的风险控制体系存在重大缺陷[17] - 具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》[31] - 建立了较为完整合理的内部控制制度，能较好控制风险[31] - 公司与国机财务之间发生的关联存、贷款等金融业务目前不存在风险问题[31]