公司发展历程 - 财务公司初始注册资本3亿元，2011年8月增资3亿元（含500万美元）[1] - 2016年3月中海集装箱运输股份有限公司完成受让合计40%股权交割[2][3] - 2016年12月中国海运（集团）总公司完成受让5%股权工商变更登记[3] - 2017年1月注册资本增至12亿元（含500万美元），各股东持股比例为10.00%，25.00%和65.00%[3] - 2018年7月原中远财务有限责任公司并入，新组建公司注册资本为28亿元（含2500万美元）[4] - 2020年6月财务公司增资至60亿元人民币(含2500万美元)[4] - 2022年11月注册资本增至195亿元人民币（含2500万美元），股东家数减至8家[4][5] 公司管理与制度 - 财务公司董事人数为9人[11] - 财务公司实施并达到不低于2.5%的动态拨备管理[12] - 财务公司每年3月编写上年度《风险管理自我评估报告》和《合规管理自我评估报告》并提交董事会审议批准[13] - 公司2023年完成新核心系统流动性风险管理模块建设，可实现T+1流动性指标监测和预警[21] - 公司于2024年修订完善《即期外汇交易业务管理办法》《即期结售汇业务操作规程》[23] 业务管理 - 公司信贷业务对象限于中国远洋海运集团有限公司所属成员单位，实行统一授信管理[14] - 公司有价证券投资范围仅限于“固定收益类有价证券投资”，完善投资决策与审批机制[16] - 公司资金业务通过制定多项制度，控制业务风险，对存放同业业务实行交易对手白名单管理机制[20] - 公司外汇业务制定多项规章制度，严格分离前中后台职责[23] - 公司信贷业务建立分工合理、职责明确、相互制约的管理体制，做到审贷分离[15] - 公司有价证券投资业务实行投资决策、运营操作和监控相互独立的风险控制机制[17] - 公司资金流动性风险管理强调效益性服从流动性，完善多部门联动的应急管理机制[21] - 公司衍生产品业务仅为集团成员单位办理代客远期结售汇及代客人民币外汇掉期业务[25] 业绩总结 - 截至2025年6月末，公司资产总额1978.50亿元，负债总额1733.30亿元，所有者权益245.20亿元[36] - 截至2025年6月末，公司货币资金（含存放中央银行款项）1214.33亿元，存放同业本金1122.03亿元[36] - 截至2025年6月末，公司累计实现营业总收入26.39亿元，利润总额8.21亿元，净利润6.18亿元[36] 评级与指标 - 2024年10月，公司主体长期信用等级被评定为AAA，评级展望为稳定[37] - 2025年6月，公司资本充足率为24.12%，高于标准值≥10.5％[38] - 2025年6月，公司不良资产率和不良贷款率均为0.00%，低于标准值≤4%和≤5%[38] - 2025年6月，公司贷款拨备率为2.50%，高于标准值≥1.5%[38] - 2025年6月，公司流动性比例为58.45%，高于标准值≥25%[38] - 2025年6月，公司贷款比例为22.77%，低于标准值≤80％[38] 公司及下属公司情况 - 截至2025年6月30日，公司及下属公司在财务公司存款余额全折人民币为50.50亿元，其中美元4.49亿元[41] - 截至2025年6月30日，公司及下属公司在财务公司贷款余额为人民币61.70亿元[41] - 公司及下属公司在财务公司的存款比例和贷款比例分别为66%和17.71%[42] - 公司及下属公司在财务公司交易峰值未超出《金融财务服务协议》下的年度交易上限额度[41] - 公司及下属公司没有对外投资理财情况[42] 公司评估 - 公司认为财务公司具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》[43] - 公司未发现财务公司存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情形[43] - 公司认为财务公司资产负债比例符合《企业集团财务公司管理办法》的要求规定[43] - 公司认为财务公司风险管理不存在重大缺陷[43] - 公司认为与财务公司之间发生关联存、贷款等金融业务的风险可控[43]