公司资本与股权 - 财务公司初始注册资本为3亿元，2011年8月增加3亿元（含500万美元）[4] - 2016年3月，中海集装箱运输股份有限公司完成购买中海集团财务有限责任公司合计40%股权的交割[5][6] - 2016年12月，中国海运（集团）总公司受让5%股权后，公司完成工商变更登记[6] - 2017年1月，公司注册资本增至12亿元（含500万美元），股东持股比例分别为10.00%，25.00%和65.00%[6] - 2018年7月，原中远财务有限责任公司并入，新组建公司注册资本为28亿元（含2500万美元）[7] - 2020年6月，公司增资至60亿元人民币(含2500万美元)[7] - 2022年11月，公司股东家数减至8家，注册资本增至195亿元人民币（含2500万美元）[7][8] - 中国远洋海运集团有限公司等8位股东构成财务公司，出资比例分别为31.2083%、15.1258%、13.3840%、10.9145%、10.0000%、7.8430%、6.7226%、4.8018%[8] 公司治理与制度 - 2025年3月，公司撤销监事会，不再设独立董事和职工董事，并修订法人治理相关制度[10][12] - 公司在董事会和总经理下分别设专门委员会和专业委员会，设十四个部门，法务合规部负责风控[13] - 截至报告日，公司董事人数为9人，多数董事会成员具备20年以上财务管理经验[14] 风险管理 - 公司参照《巴塞尔协议Ⅲ》，实施并达到不低于2.5%的动态拨备管理[15] - 公司每年3月编写上年度《风险管理自我评估报告》和《合规管理自我评估报告》并提交董事会审议[16] - 公司信贷业务对象限于中国远洋海运集团所属成员单位，实行统一授信管理[17] - 公司有价证券投资范围限于“固定收益类有价证券投资”，完善投资决策与审批机制[19] - 公司制定多项资金业务制度，明确存放同业业务交易对手白名单和同业授信额度管理机制[22][23] - 2023年公司完成新核心系统流动性风险管理模块建设，可实现T+1流动性指标监测和预警[24] - 公司制定多项外汇业务规章制度，2024年修订完善《即期外汇交易业务管理办法》等[26] 业绩数据 - 2025年6月末，公司资产总额1978.50亿元，负债总额1733.30亿元，所有者权益245.20亿元[39] - 2025年6月末，公司货币资金（含存放中央银行款项）1214.33亿元（含应收利息和减值准备），其中存放同业本金1122.03亿元[39] - 截至2025年6月末，公司累计实现营业总收入26.39亿元，利润总额8.21亿元，净利润6.18亿元[39] - 2025年6月资本充足率为24.12%，不良资产率和不良贷款率均为0.00%，贷款拨备率为2.50%，流动性比例为58.45%，贷款比例为22.77%等[41] - 截至2025年6月30日，公司及下属公司在财务公司存款余额全折人民币为50.50亿元，其中美元4.49亿元，贷款余额为人民币61.70亿元[44] - 公司及下属公司在财务公司的存款比例和贷款比例分别为66%和17.71%[45] 评级与规划 - 2024年10月，联合资信评定公司主体长期信用等级为AAA，评级展望为稳定[40] - 2024年，公司制定发布《十四五科技发展规划（中期调整稿）》及《十四五数字化转型暨信息科技规划（中期调整）》[32] 系统与业务 - 2023年6月30日，公司新核心系统上线[33] - 公司每年开展六次及以上法律培训[35] - 公司每年开展风险管理和合规管理自评估工作，自评估报告经董事会审批[34] - 公司每年聘请第三方机构开展年度内控评价[36] - 公司制定《结算账户管理办法》等业务管理办法及相关操作规程[29] 业务风险评估 - 公司自成立以来未发生挤提存款、到期债务不能支付等重大事项[42] - 公司通过定期取得财务公司监管报告及月度财务报表等持续评估财务公司风险状况[43] - 公司及下属公司在财务公司的存款安全性和流动性良好，未发生延迟付款情况[44] - 财务公司提供金融业务服务，交易作价符合规定，定价公允合理[44] - 公司及下属公司与其他银行正常开展存贷款业务，无对外投资理财情况[45] - 公司认为财务公司具有合法有效证照，资产负债比例符合规定，风险管理无重大缺陷[46] - 公司与财务公司之间关联存、贷款等金融业务风险可控[46]