注册资本与股权 - 公司初始注册资本3亿元，2011年增加3亿元（含500万美元）[2] - 2016年3月完成40%股权交割，12月完成5%股权工商变更登记[2][3] - 2017年增加注册资本6亿元（含500万美元），变更后为12亿元（含500万美元）[3] - 2018年新组建公司注册资本为28亿元（含2500万美元）[4] - 2020年增资至60亿元人民币(含2500万美元)，2022年增至195亿元人民币（含2500万美元）[4] - 公司由8家股东构成，总出资195亿元（含2500万美元），中国远洋海运集团有限公司占31.2083%[5] 公司治理 - 2025年3月撤销监事会，不再设独立董事和职工董事，完成法人治理相关制度修订[8][9] - 董事会下设四个专门委员会，总经理下设多个专业委员会，设十四个部门[10] - 截至报告日，董事人数为9人，多数有20年以上财务管理经验[12] 业务管理 - 信贷业务对象限于集团成员单位，实行统一授信管理[15] - 有价证券投资范围限于固定收益类，完善投资决策与审批机制[18] - 资金业务对存放同业实行交易对手白名单管理，明确同业授信额度管理[21] - 2023年完成新核心系统流动性风险管理模块建设，可实现T + 1流动性指标监测和预警[21] - 大额资金业务操作前针对流动性进行压力测试[21] - 2024年修订完善《即期外汇交易业务管理办法》《即期结售汇业务操作规程》[23] - 仅为集团成员单位办理代客远期结售汇及代客人民币外汇掉期业务[24] 风险管理 - 实施不低于2.5%的动态拨备管理[13] - 建立分工合理、职责明确、相互制约的信贷管理体制，审贷分离[16] - 通过授信决策和审批机制防止信贷风险集中，规范贷款质量认定[17] - 对有价证券投资持仓、盈亏、风险和交易活动进行监控，建立内部报告制度[19] - 每年开展六次及以上法律培训提高全员风险管理意识[31] 业绩数据 - 截至2025年6月末，资产总额1978.50亿元，负债总额1733.30亿元，所有者权益245.20亿元[35] - 截至2025年6月末，货币资金（含存放中央银行款项）1214.33亿元，存放同业本金1122.03亿元[35] - 截至2025年6月末，累计实现营业总收入26.39亿元，利润总额8.21亿元，净利润6.18亿元[35] - 2024年10月，公司主体长期信用等级被评定为AAA，评级展望为稳定[36] - 2025年6月，资本充足率为24.12%，高于标准值≥10.5％[37] - 2025年6月，不良资产率为0.00%，低于标准值≤4%[38] - 2025年6月，不良贷款率为0.00%，低于标准值≤5%[38] - 2025年6月，贷款拨备率为2.50%，高于标准值≥1.5%[38] - 2025年6月，流动性比例为58.45%，高于标准值≥25%[38] 关联业务数据 - 截至2025年6月30日，公司及下属公司在财务公司存款余额折合人民币93.72亿元，其中美元1.25亿元[41] - 截至2025年6月30日，贷款余额折合人民币80.20亿元[41] - 公司及下属公司在财务公司存款比例和贷款比例分别为85.67%和8.79%[42] 合规评价 - 公司认为财务公司具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》[43] - 未发现财务公司存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情形，资产负债比例符合要求[43] - 财务公司风险管理不存在重大缺陷，与财务公司金融业务风险可控[43]