公司股权与业务范围 - 山能财司注册资本金70亿元，兖矿能源出资37.744亿元占比53.92%，山东能源集团出资22.1683亿元占比31.669%[1] - 山能财司经营范围包括吸收成员单位存款、办理贷款、票据贴现等多项业务[3] 制度建设 - 2025年上半年修订15个制度，新建6个制度，现行内控制度共计167项[8][9][23] - 山能财司信息管理类制度13项，涵盖信息系统、科技风险、科技审计等管理办法[9] 人员与系统 - 专职信息技术人员5人，其中高级职称4人，中级职称1人[10] - 山能财司核心业务系统为软通资金管理系统和票据业务系统，机房按B类设计[11] - 山能财司网络安全架构采用分区分域管理，数据中心配置多种安全设备并集成CA安全认证体系[12] 审计与评级 - 2025年上半年审计稽核部完成专项审计报告5个、专项稽核报告3个、监督评价报告3个[14] - 2025年上半年完成23家客户的信用评级、30家客户授信年审工作[16] 财务数据 - 截至2025年6月，公司不良资产率、不良贷款率均为零，贷款损失准备期末余额65226.00万元，充足率为100%[17] - 截至2025年6月末，公司本外币流动性资产为2336228.53万元，流动性负债为3799433.51万元，流动性比例为61.49%，高于25%的监管要求[18] - 截至2025年6月底，公司投资业务账面金额5001.24万元，比年初增加5001.24万元，增幅100.00%，投资比例为0.41%[26] - 表内资产减值准备期末余额65226.00万元，比年初67154.88万元减少1928.88万元，表外资产减值准备期末余额12215.24万元，比年初13986.68减少1771.44万元[26] - 截至2025年6月末，集团及其权属公司信贷业务规模1635293.16万元，上半年综合授信每日最高余额（含累计利息）1636823.99万元，未超出服务协议上限[28] - 截至2025年6月末，公司资本充足率为33.93%，高于10.5%的标准值[28] - 截至2025年6月末，公司贷款比例为57.72%，低于80%的标准值[28] - 截至2025年6月末，公司流动性匹配率为218.50%，高于100%的标准值[29] - 2025年上半年公司资产利润率为0.98%，资本利润率为3.79%[29] 风险管理 - 山能财司建立“一个基础，三道防线”运行机制，明确各层级职责分工[3][4] - 山能财司围绕风险防控体系优化开展系列工作，包括章程及制度修订、压力测试、预警监控及提示等[31] - 山能财司业务开展严格遵守授信审查制度和落实贷款“三查”等监管规定[31] - 山能财司风险管理工作推进有序，防控能力稳步提升[31]