协议信息 - 现有平安金融服务框架协议2025年12月31日到期，续期协议2025年9月29日订立，有效期至2028年12月31日[3][7] - 续期协议订约方为公司与平安成员企业，包括平安银行、平安产险等[8] - 续期协议服务包括存款、贷款、委托贷款、房地产按揭贷款等服务[8] - 续期协议自2026年1月1日起生效，存款、贷款及融资性保理服务待独立股东批准后生效[9] 股权关系 - 中国平安通过附属公司持有公司已发行股份总数约13.23%，为公司关连人士[4][28] 交易情况 - 续期协议下存款服务每日最高余额适用百分比率超25%但低于100%，构成主要交易[4] - 续期协议下贷款服务及融资性保理服务合并每日最高余额适用百分比率超25%但低于100%，融资性保理服务每日最高余额适用百分比率超5%但低于25%[6] - 续期协议下其他金融服务年度上限适用百分比率超0.1%但低于5%，获豁免独立股东批准[6] 历史数据 - 2023 - 2024年及2025年上半年，集团存放于平安成员企业存款每日最高余额分别为307248万元、44233万元、73326万元[14] - 2023 - 2024年及2025年上半年，平安成员企业向集团提供贷款每日最高余额分别为290000万元、189990万元、239759万元[14] - 2023 - 2024年及2025年上半年，平安成员企业向集团提供融资性保理服务每日最高余额均为0 [14] - 2023 - 2024年及2025年上半年，平安成员企业向集团提供其他金融服务累计交易金额分别为1931万元、830万元、855万元[14] 未来展望 - 2026 - 2028年，集团存放于平安成员企业存款每日最高余额上限均为800000万元[17] - 2026 - 2028年，平安成员企业向集团提供贷款每日最高余额上限均为1000000万元[17] - 2026 - 2028年，平安成员企业向集团提供融资性保理服务每日最高余额上限均为300000万元[17] - 2026 - 2028年，平安成员企业向集团提供其他金融服务年度上限均为2600万元[17] 其他要点 - 集团总资产从2022年底42189564万元增至2025年中44377749万元，增幅约5.2% [19] - 2025年中集团计息银行贷款和其他借款结余约12329690万元，2026 - 2028年平安成员企业贷款及保理服务合计每日最高余额占比约10.5% [21] - 公司将采取内部控制程序及企业管治措施保障股东权益[22] - 董事会认为公司对与平安成员企业的持续关连交易采取的措施合适且充分[23] - 董事认为平安成员企业风险不高于中国独立商业银行，使用其服务有诸多好处[24] - 董事认为经续期平安金融服务框架协议公平合理，符合公司及股东整体利益[25] - 独立董事委员会已成立，红日资本获委任为独立财务顾问[28] - 公司将召开股东特别大会，就相关服务寻求独立股东批准[28] - 公司将在2025年10月22日或以前向股东发出会议通知及通函[5][28] - 独立董事会成员包括刘峰、孙文德、高世斌及钟伟先生[30] - 红日资本为独立财务顾问，可从事证券交易及机构融资意见受规管活动[31] - 公告日期公司执行董事为陶天海、张辉及乔晓洁女士[32] - 公告日期公司非执行董事为崔焱、刘文、陈一江及王葳女士[32]