协议相关 - 2025金融服务框架协议即将履行完毕，2026协议于2025年10月30日订立，有效期为2026年1月1日至2026年12月31日[3][10][15] - 2026金融服务框架协议部分持续关连交易适用百分比率超5%，存款和外汇服务超25%，构成不获豁免持续关连交易及主要交易[4][5][37][38] - 公司将召开临时股东会寻求独立股东批准2026协议，成立独立董事委员会并委任独立财务顾问提意见[40][41] - 相关通函将于2025年12月12日或之前刊于网站并寄给有需求股东[6][41] 数据情况 - 截至2025年6月30日止六个月，存款单最高余额149.1113亿元，利息9865万元；贷款单最高余额3.05亿元，利息297万元；其他及银行授信最高额度15.2273亿元，服务费73万元；外汇服务单最高余额37.8866亿元，均未超2025年年度上限[18][19] - 2026年存款单最高余额建议上限217亿元，利息2.142亿元；贷款单最高余额建议上限23亿元，利息4200万元；其他及银行授信最高额度建议上限68.06亿元，服务费810万元；外汇服务单最高余额建议上限80亿元[22] 未来展望 - 2026年存款上限增加因部分产品节点款集中收取，外汇业务增加因公司面临外汇风险及业务需求[23] 公司情况 - 中船工业集团直接及间接持有公司804,128,590股股份，占已发行股份约56.89%[35][40][42][46] - 公司拥有黄埔文冲54.5371%权益[47] - 公司董事会有八位成员，包括四位执行董事和四位独立非执行董事[50] - 公司股份每股面值为人民币1.00元[51] 其他要点 - 中船财务提供存款、贷款、其他及银行授信、外汇等服务，贷款定价合理，能提高资金运作效率[11][25] - 公司承担较高汇率风险，过往与独立第三方银行及中船财务订立远期外汇合约对冲风险[25] - 董事认为2026金融服务框架协议公平合理且符合公司及股东整体利益[26] - 中船财务为存款提供安全性承诺，集团采取监督和审核措施[27][28] - 集团通过内部控制和风险管理维持交易决策独立性和条款公平性，各项交易以非独家形式进行[29][30] - 集团通过监控机制确保交易年度上限不被超出，公司实行各单位负责制管理交易[32]