融资制度 - 规范融资行为，加强管理监控，降低成本防范风险[5] - 融资指间接融资，财务部统一负责[5][8] 融资流程 - 争取综合授信需董事会同意，用于流动资金信贷[10][11] - 申请表多层级签字，签订合同需审查[15][18][19] 后续管理 - 履行信息披露义务，财务部保管资料并检查[21][23] - 违规人员担责，制度由董事会制定实施[27][30][31]