业绩总结 - 2023 - 2025年1 - 7月经营活动现金流量净额分别为34.62亿、 - 7.27亿、 - 15.32亿元[55] - 2023 - 2025年1 - 7月投资活动现金流量净额分别为 - 2.11亿、23.78亿、 - 6.64亿元[55] - 2023 - 2025年1 - 7月筹资活动现金流量净额分别为 - 21.27亿、 - 23.27亿、20.28亿元[58] - 2023 - 2025年1 - 7月现金及现金等价物净增加额分别为11.25亿、 - 6.76亿、 - 1.68亿元[58] - 2023 - 2025年1 - 7月营业收入分别为20.72亿、21.13亿、7.84亿元[54] - 2023 - 2025年1 - 7月净利润分别为13.99亿、8.03亿、1.71亿元[54] 用户数据 - 公司有36万客户或业务的贷款余额[79] - 12万客户的贷款余额处于贷款逾期状态[79] 未来展望 - 2021 - 2030年公司多项业务目标实现15%的年复合增长率[120] 市场扩张和并购 - 2024年3月，公司将所持子公司31%股权无偿转让给国家能源集团西部能源投资有限公司[38] 财务指标 - 2023 - 2025年7月31日公司资产总计分别为186.41亿、198.44亿、191.47亿元[48] - 2023 - 2025年7月31日公司负债合计分别为112.34亿、135.31亿、132.79亿元[51] - 2023 - 2025年7月31日公司所有者权益合计分别为74.07亿、63.13亿、58.68亿元[51] - 2025年7月31日公司货币资金为13.85亿元，较2024年末的14.52亿元有所下降[48] - 2025年7月31日公司应收账款为7.67亿元，较2024年末的3.92亿元有所上升[48] - 2025年7月31日公司存货为5.02亿元，较2024年末的3.27亿元有所上升[15] - 2025年7月31日公司流动资产合计为83.63亿元，较2024年末的87.42亿元有所下降[15] - 2025年7月31日公司非流动资产合计为218.83亿元，较2024年末的217.79亿元有所上升[15] - 2025年7月31日公司短期借款为19.28亿元，2024年末无此项数据[51] - 2025年7月31日公司应付账款为49.14亿元，较2024年末的70.79亿元有所下降[51] - 2025年7月31日公司流动负债合计为117.41亿元，较2024年末的119.09亿元有所下降[18] - 2025年7月31日公司负债合计为192.60亿元，较2024年末的189.67亿元有所上升[18] - 2025年1 - 7月净亏损9.02亿元，2024年度净利润为11.90亿元，2023年为15.47亿元[24] - 2025年1 - 7月经营活动现金流量净额为 - 12.69亿元，2024年度为4.03亿元，2023年为53.14亿元[29] - 2025年1 - 7月投资活动现金流量净额为 - 16.53亿元，2024年度为 - 21.49亿元，2023年为 - 10.28亿元[31] - 2025年1 - 7月筹资活动现金流量净额为22.56亿元，2024年度为 - 19.98亿元，2023年为 - 28.12亿元[34] - 2025年1 - 7月现金及现金等价物净减少额为6.66亿元，2024年度为0.93亿元，2023年增加14.54亿元[34] - 2025年1 - 7月利息费用为1.30亿元，2024年度为2.15亿元，2023年为1.99亿元[24] - 2025年1 - 7月投资收益为 - 0.72亿元，2024年度为1.97亿元，2023年为2.26亿元[24] - 2025年1 - 7月归属于母公司所有者的净亏损为1.12亿元，2024年度净利润为10.34亿元，2023年为11.28亿元[26] - 2025年1 - 7月少数股东损益为0.22亿元，2024年度为1.56亿元，2023年为4.19亿元[26] 业务指标及完成率 - 到2025年8月15日，公司某业务相关的100%将完成[67] - 公司某业务多项指标完成率为100%[67] - 公司某业务“言ᔬ➚⛣”完成率为41%[67] - 公司某业务“ᲁ言㜳Ⓠ”完成率为49%[67] - 公司“ള㜳᯦⮼ᇳ⋕⸵ѐᴿ䲆䍙Աޢਮ”完成率为51%[68] - 公司“ളᇬ㜳Ⓠ䳼ഘ᯦⮼㜳Ⓠौᐛᴿ䲆ޢਮ⧑㓩ᯥ৵⏓ඓ⒴➚⸵ ޢ࠼ਮ”完成率为100%[68] - 公司“ള㜳҂劷ᵞ喆᯦㜳Ⓠᔶਇᴿ䲆ޢਮ”完成率为70%[68] - 公司“ള㜳ѣ⎄ཽਦ᯦㜳Ⓠᴿ䲆䍙Աޢਮ”完成率为66%[68] 业务金额及占比 - 截至2025年7月31日，多客户业务金额为7.56亿元，较2024年末的7.43亿元有所增长[166] - 截至2025年7月31日，多客户业务金额占相关业务金额比例为69%[170] - 截至2025年7月31日，某业务金额为2.71亿元，较2024年末的2.63亿元有所增长[166] - 截至2025年7月31日，某业务金额占相关业务金额比例为7%[170] - 截至2025年7月31日，某业务金额为1.21亿元，占相关业务金额比例为77%[166][170] - 截至2025年7月31日，某业务金额为1.04亿元，占相关业务金额比例为75%[166][170] - 截至2025年7月31日，某业务金额为0.42亿元，占相关业务金额比例为21%[166][170] - 截至2025年7月31日，某业务金额为0.94亿元，占相关业务金额比例为95%[166][170] - 截至2025年7月31日，某业务金额为1.01亿元，占相关业务金额比例为69%[166][170] 关联交易及利率 - 2023年11月9日公司关联方交易金额为17%[117] - 2024年12月31日公司关联方交易金额为18%[118] - 2023年关联业务综合毛利率为11%[118] - 综合业务利率为13%、9%、6%、3%[119] - 产品业务利率为7%、5%、1%[119] - 关联业务利率为5% - 8%[119] - 特定业务利率为15%、20%、25%[119] - 某业务费率为5 - 50元/每单位[119] - 公司综合业务费率为25%[119]