贷款协议信息 - 2023年框架贷款协议2025年12月31日届满，2025年12月22日订立新贷款安排[4][6] - 2026年境外框架贷款协议2026年1月1日生效，至2028年12月31日，可续期[7] - 2026年境内框架贷款协议期限为2026年1月1日至2028年12月31日，可续期[10] - 2026年框架贷款协议各年度贷款上限适用规模测试百分比率超0.1%但低于5%，豁免独立股东批准[5][17] 贷款相关数据 - 2023 - 2024年及2025年前11个月每日未偿还最高总额分别为20亿、19亿、4.83亿人民币[13] - 2026 - 2028年建议年度贷款上限均为18亿人民币，最高适用百分比率为3.75% [14] 公司财务数据 - 2024 - 2023年华润集团公司总资产为25810亿、25660亿港元[16] - 2024 - 2023年华润股份总资产为27620亿、26500亿人民币[16] - 2024 - 2023年华润集团公司现金及银行结余为2610亿、2370亿港元[16] - 2024 - 2023年华润股份现金及银行结余为2730亿、2430亿人民币[16] - 2024 - 2023年华润集团公司经营产生的现金流量为1250亿、1020亿港元[16] - 截至2023 - 2025年特定时间，集团总资产、现金及营业额有相应数值[23] 贷款费用及利率 - 非华润集团公司全资拥有的借款人就集团贷款按年利率0.05%支付担保费[7] - 港元贷款年利率为有关香港银行同业拆息及息差总额，有下限规定[8] - 美元贷款年利率为有关有担保隔夜融资利率及息差总额，有下限规定[8] - 人民币贷款利率由贷款人与借款人商定，不得为负数且有下限规定[9] - 非华润集团公司全资拥有的借款人提前还款，按提前还款实际金额年费率0.05%支付担保费[9] 其他要点 - 华润股份主要长期信贷评级为AAA级[16] - 2026年框架贷款协议为公司管理盈余现金资源提供更大灵活性[18] - 董事认为2026年框架贷款协议公平合理，符合公司及其股东整体利益[18]