发行信息 - 最高发行价每股[编纂][编纂]港元，另加相关费用[10] - 每股H股面值人民币1.00元[10] - 发行数目视情况而定[10] - 发行价不超每股[编纂][编纂]港元，预期不低于每股[编纂][编纂]港元[8] 市场排名与份额 - 2022 - 2024年在银行类金融科技解决方案市场中国公司中排名第二，在中国上市公司中排名第一，2024年市场份额为2.1%[31] 业务收入与占比 - 2022 - 2024年及截至2025年9月30日止九个月，向银行提供软件开发及服务业务收入及占比有变化[36] - 2022 - 2024年及截至2025年9月30日止九个月，向非银行机构提供软件开发及服务业务收入及占比有变化[36] - 2022 - 2024年及截至2025年9月30日止九个月，向银行提供集成业务收入及占比有变化[38] - 2022 - 2024年及截至2025年9月30日止九个月，向非银行机构提供集成业务收入及占比有变化[38] 业务板块与解决方案 - 主营业务为银行科技解决方案、非银科技解决方案和运营服务三大业务板块[32] - 银行及非银科技解决方案包括软件开发及服务业务和产品集成及相关服务业务[33] - 信贷业务解决方案涵盖多领域全环节[38] - 数字银行业务解决方案完成从技术赋能向业务赋能迈进[38] - 金融监管业务解决方案承接项目，研发产品，升级引擎[41] - 数据业务解决方案推出转型方案，多个客户上线平台[41] - 智能金融业务解决方案在多领域开展业务，推进系统升级[41][43] - 运营业务形成双轮驱动、三大能力并进模式[44] 运营服务特点 - 运营服务与科技解决方案在收益模式等方面不同，框架协议期限通常为一至三年[45] - 运营服务与SaaS存在差异[48] - 构建综合运营业务矩阵，确立双引擎发展模式[48] 客户数据 - 公司在央行、政策性银行、国有银行及股份制商业银行中的渗透率达100%[56] - 2022 - 2024年及截至2025年9月30日，最大客户收入占比有变化[56] - 2022 - 2024年及截至2025年9月30日，五大客户收入占比有变化[56] - 2022 - 2024年及截至2025年9月30日，最大供应商采购额占比有变化[56] - 2022 - 2024年及截至2025年9月30日，五大供应商采购额占比有变化[56] - 银行客户数由2022年的210家降至2024年的189家[73] - 非银行客户数由2022年的155家增至2024年的248家，截至2025年9月30日止九个月降至176家[73] - 2022 - 2025年9月银行科技解决方案客户留存率有变化[76] - 2022 - 2025年9月非银科技解决方案客户留存率有变化[76] - 2022 - 2025年9月运营服务客户留存率有变化[76] - 2022 - 2025年9月客户总数有变化[76] 订单与收入数据 - 2022 - 2025年9月30日，期初待执行合约订单价值有变化[78] - 2022 - 2025年9月30日，期内新订单订单价值有变化[78] - 2022 - 2025年9月30日，期内确认收入（来自期初累计项目）有变化[78] - 2022 - 2025年9月30日，期内确认收入（来自期内新订单）有变化[81] - 2022 - 2025年9月30日，期末累计项目订单价值有变化[81] - 截至2022 - 2024年12月31日及2025年9月30日，预计亏损项目年末亏损有变化[81] 财务数据 - 2022 - 2025年各期总收入有变化[68][70][76] - 股份制银行平均收入2022 - 2024年有变化[70] - 2023年其他客户平均收入高于2022年及2024年[70] - 2023年公司收入增长因银行类科技解决方案收入增加，2024年下降因战略重心转向大型高价值项目，2025年前九月较2024年同期减少168.8百万元[94] - 2025年前九月华北地区收入较2024年同期有所下降[97] - 2022 - 2025年各期雇员福利费用在销售成本中占比有变化[106] - 2022 - 2025年各期外购软硬件产品成本有变化[106] - 2022 - 2025年各期销售成本有变化[106] - 公司毛利从2022年增加至2023年，2024年下降[109] - 2022 - 2025年各阶段净利润有变化[110] - 公司毛利率有变化[113] - 非银行机构科技解决方案毛利率有变化[114] - 运营服务毛利率有变化[114] - 2022 - 2025年各阶段资产总值有变化[116] - 2022 - 2025年各阶段负债总额有变化[116] - 2022 - 2025年各阶段资产净值有变化[116] - 公司流动资产净值有变化[117][119] - 公司资产净值有变化[120] - 2022 - 2025年9月30日各期间经营活动所得/（所用）现金流量净额有变化[121] - 2022 - 2025年9月30日各期间投资活动所用现金流量净额有变化[121] - 2022 - 2025年9月30日各期间融资活动所得/（所用）现金净额有变化[121] - 2022 - 2025年各期间毛利率有变化[127] - 2022 - 2025年各期间净利率有变化[127] - 2022 - 2024年宣派股息有变化[129] 未来展望与计划 - 公司计划实施深化客户业务赋能、推进数字化及国际扩展等策略[57] - 公司计划将[编纂][编纂]净额用于加速全球扩张等用途[134][139] 新产品与新技术研发 - 2025年公司申请并得到澳门科技基金支持，开展Web3技术在零售支付领域应用研究[141] 业务进展 - 2025年8月公司与海外某银行就其数字货币项目一期签订合约[141] - 自2025年2月信贷业务解决方案斩获多个千万元级订单[141] - 2025年4月公司新一代贷后管理产品中标某万亿级城商行项目[141] 激励计划 - 2020年5月公司采纳2020年限制性股份激励计划[143] - 2023年3月公司采纳2023年限制性股份激励计划和2023年员工持股计划[143] - 2025年4月公司采纳2025年员工持股计划[143]