内幕信息界定 - 一年内购买、出售重大资产超资产总额30%等属内幕信息[8] - 持有公司5%以上股份股东或实际控制人相关情况变化属内幕信息[8] 知情人范围 - 公司内幕信息知情人包括持有公司5%以上股份股东及其董监高等[10] 档案报送 - 公司发生重大资产重组等应报送内幕信息知情人档案信息[12] - 应在内幕信息公开披露前填写报送知情人档案及备忘录[13] - 收购、重组时内幕信息知情人档案送达银行时间不晚于首次披露事项前5个工作日[16] - 银行应在内幕信息首次依法公开披露后5个工作日内提交相关档案及备忘录[19] 档案内容及要求 - 知情人档案应包括姓名、知悉信息时间等内容[14] - 发生特定事项时，报送知情人至少包括公司董高、控股股东等[14] - 相关主体应分阶段送达知情人档案，完整档案有送达时间要求[15] 保存期限 - 内幕信息知情人档案和重大事项进程备忘录至少保存10年[23] 违规处理 - 发现内幕交易等情况，银行需在2个工作日内报送相关情况及处罚结果[28] - 银行持股5%以上的股东等主体违规，银行保留追究责任权利[29] 制度执行 - 各分支机构、控股子公司涉及内幕信息及知情人管理按工作制度办理，可制定实施细则[31] - 制度与当地规定不一致按孰严原则制定并报备，冲突先报告经批准后执行[31] - 工作制度与法律或监管法规冲突时遵照有效法律法规执行，未尽事宜按相关信息披露法规执行[31] 其他规定 - 董事、高级管理人员持有或交易本行证券应遵守相关股份规范[31] - 工作制度由董事会负责制定、修改和解释[32] - 工作制度自董事会审议通过之日起实施，原管理办法废止[32] 管理机构 - 公司董事会是内幕信息及知情人管理机构，日常工作授权董事会秘书负责[2]