理财额度与余额 - 公司及子公司可使用单笔不超2亿元、年度累计不超60亿元自有闲置资金买理财，额度内可循环使用[2] - 公司本次购买理财产品合计2.46亿元，未到期余额4.46亿元，占最近一期经审计净资产的86.69%[3][4] 理财产品详情 - 招商银行31天结构性存款产品金额3000万元，预计年化收益率1.00%-1.60%[5] - 招商银行59天结构性存款产品金额3000万元，预计年化收益率1.00%-1.65%[5] - 招商银行92天结构性存款产品金额3600万元，预计年化收益率1.00%-1.65%[5] - 浦发银行26天结构性存款产品金额1.5亿元，保底收益率0.70%，浮动收益率0%或1.20%或1.40%[5] - 2023年浦发银行大额存单金额1000万元，年化收益率3.20%，期限至2026年4月6日[11] - 2023年农业银行大额存单金额3000万元，年化收益率3.10%，期限至2026年4月11日[11] - 华夏银行2023年有多笔大额存单，金额均为1000，利率2.90%，期限3年，到期日为2026年9月1日或12月22日[12] - 浦发银行2025年第1307期大额存单，金额1000，利率2.05%，期限3年，到期日为2028年5月20日[12] - 渤海银行2025年第38期大额存单，金额1000，利率2.05%，期限3年，到期日为2028年5月21日[12] - 招商银行2026年有多笔结构性存款产品，金额分别为3000、3600，利率区间为1.00% - 1.60%或1.00% - 1.65%[13] - 浦发银行利多多公司稳利25JG4240期理财产品，金额15000，保底收益率0.70%，期限从2026年1月4日至1月30日[13] - 浦发银行浦银理财月月鑫臻享款（公司专属）2号本金2000万元，年化收益率2.38%[14] - 华夏银行华夏理财固定收益纯债最短持有28天理财产品B款本金1800万元，年化收益率2.13%[14] - 华夏银行华夏理财固定收益纯债型日日开理财产品23号A本金4700万元，年化收益率2.08%[14] - 浦发银行浦银理财周周鑫稳健1号（公司专属）本金5000万元，年化收益率1.98%[14] - 华夏银行华夏理财固定收益纯债最短持有60天理财产品60L款A本金5000万元，年化收益率2.63%[14] - 招商银行信银理财安盈象固收稳利二十一天持有期1号本金5000万元，年化收益率2.16%[14] - 浦发银行浦银理财天添盈增利33号本金2000万元，年化收益率1.52%[14] - 民生银行民生理财贵竹固收增利月月盈30天持有期2号本金1000万元，年化收益率2.02%[15] - 华夏银行华夏理财悦慧最短持有30天理财产品K款A本金5000万元，年化收益率2.30%[15] 到期理财产品 - 华夏理财固定收益纯债型日日开14号产品资金为2800，收益率1.80%，2025年7月08月04日收回[16] - 民生理财茂竹双息策略1个月持有期产品资金为500，收益率0.88%，2025年7月08月14日收回[16] - 浦发银行周周鑫稳健2号（公司专属）产品资金为3300，收益率1.84%，2025年7月07月31日收回[16] - 浦银理财双周鑫最短持有期（进取22款）6号产品资金为5000，收益率2.29%，2025年7月09月03日收回[16] - 华夏理财固定收益纯债最短持有530天理财产品资金为10000，收益率2.67%，2025年8月09月23日收回[16] - 工银理财·鑫添益最短持有30天固定收益类开放式产品（资金3000）收益率1.85%，2025年8月09月08日收回[16] - 工银理财·鑫添益最短持有30天固定收益类开放式产品（资金500）收益率1.85%，2025年8月09月08日收回[16] - 民生理财贵竹固收增利周周盈20号（资金500）收益率2.62%，2025年8月09月04日收回[16] - 民生理财贵竹固收增利周周盈20号（资金3100）收益率2.62%，2025年8月09月04日收回[16] - 信银理财安盈象产品资金为3600，收益率2.06%，2025年全部自有资金收回[16] - 招商短持有14天理财产品Z款A金额3300，收益率2.30%，9月11日至9月24日收回资金[17] - 华夏理财固定收益纯债最短持有7天理财产品12号A款金额1000，收益率3.18%，9月24日至10月10日收回资金[17] - “汇利丰”2025年第6174期对公定制人民币结构性存款产品金额3000，收益率0.73%，9月29日至10月9日收回资金[17] - 浦发银行天添利现金宝67号（公司臻享款）金额1000，收益率2.36%，10月13日至10月17日收回资金[17] - 浦银理财双周鑫最短持有期（进取款）6号金额5000，收益率1.84%，10月13日至12月18日收回资金[17] - 华夏理财固定收益纯债最短持有7天理财产品O款T金额250，收益率1.88%，10月23日至11月10日收回资金[18] - 华夏理财固定收益纯债30天理财产品O款金额1500，收益率1.82%，11月10日至12月18日收回资金[18] - 招商银行聚益生金系列公司（35天）B款金额5000，收益率2.04%，11月14日至12月19日收回资金[18] - 招银理财招睿活钱管家（添益）1号固定收益类理财计划金额100，收益率1.52%，11月24日至12月23日收回资金[18] 其他信息 - 本次购买理财产品受托方为浦发银行和招商银行，不构成关联交易[8] - 公司安排专人预估和跟踪理财产品，加强风控和监督[9] - 人民币对公结构性存款中档浮动收益率为1.20%，高档浮动收益率为1.40%[14] - 备查文件包含招商银行点金系列看涨两层区间92天和59天结构性存款说明书[19] - 公司董事会日期为2026年1月5日[20] - 公司有招商银行智汇系列区间累积31天结构性存款说明书[20] - 公司有上海浦东发展银行对公结构性存款产品说明书[20]