业绩总结 - 2024财年总营收203.09万美元，2023财年86.32万美元；2024财年净利润79.87万美元，2023财年41.96万美元[141] - 截至2024年9月30日，现金及现金等价物为32.71万美元，2023年9月30日为52.44万美元[141] - 2025年上半年总营收192.60万美元，2024年上半年33.50万美元；2025年上半年净利润78.94万美元，2024年上半年亏损15.78万美元[141] - 截至2025年3月31日，现金及现金等价物为18.85万美元，2024年3月31日为34.76万美元[141] - 2023财年完成8个工业园区咨询服务项目和4个商业投资咨询服务项目，2024财年完成4个商业投资咨询服务项目，无工业园区咨询项目，金融科技业务收入在2024财年占比达70.5%[63] 用户数据 - 截至招股书日期，公司澳门子公司收集存储内地个人客户信息少于100人[19] 未来展望 - 计划将发行净收益约20%用于澳门、香港和东南亚业务拓展，40%用于金融科技业务发展，10%用于品牌建设和团队扩张[137] 新产品和新技术研发 - 2024年1月至8月5日金融科技业务作为中介分销商，8月5日收购2个金融科技平台和6个AI模型[71] 市场扩张和并购 - 拟发售1500000股普通股，占发售完成后已发行普通股的12.95%[6][7][83] - 承销商被授予45天选择权，可购买本次发行普通股总数的15%用于弥补超额配售，若全额行使，总毛收益将达776.25万美元[31] 其他新策略 - 将在注册声明生效前至少1天，向顾问转让增发票本4%、已发行股本4.60%的Zenta集团股份，向咨询公司转让增发票本1%、已发行股本1.15%的Zenta集团股份[88] 公司运营与结构 - 公司是在开曼群岛注册成立的控股公司，通过位于澳门的主要运营子公司开展业务[10] - 主要通过子公司LIC提供工业园区咨询和商业投资咨询服务，通过LFT销售金融科技产品和服务[62] 股权结构 - 发售完成后，控股股东Ng Wai Ian将合计实益拥有公司已发行和流通股份总数的53.35%，代表53.35%的总投票权[9][95][123][124][137] 发行相关 - 普通股发行价格预计在每股4美元至5美元之间[8] - 首次公开发行每股价格假定为4.50美元，总发行价为675万美元[29] - 承销折扣每股0.315美元，总计47.25万美元[29] - 发行前公司所得收益每股4.185美元，总计627.75万美元[29] - 公司同意支付给承销商的折扣等于发行总收益的7%，并报销相当于发行总收益1%的非报销费用津贴[30] - 公司此次发行的预计现金总费用约为114.5673万美元，不包括上述折扣[31] - 发行前公司有1008.38万股普通股流通，发行后将增至1158.38万股[137] 风险因素 - 投资公司普通股受中国澳门法律和运营风险影响，受中国法律法规解释和应用不确定性影响[11][12] - 中国政府监管行动和声明的不确定性，可能影响公司日常业务、接受外资能力和股票上市[12] - 不能保证政府监管不会扩大到澳门运营公司[14] - 美国法院判决在澳门的承认和执行存在不确定性[14][17] - 国内企业海外证券发行上市需向CSRC备案，未遵守可能受行政处罚[19] - 数据处理者控制超100万用户个人信息境外上市需进行网络安全审查[19] - 若PCAOB连续两年无法检查公司审计机构，公司证券可能被禁止交易或摘牌[24] - 公司运营受中国政府政策法规影响，可能干预业务，影响普通股价值[103] - 公司依赖子公司股息和分配满足现金和融资需求，若受限将对业务产生重大不利影响[105] - 本次发行前公司股份无公开市场，投资者可能无法按购买价或高于购买价转售普通股[108] - 公司作为外国私人发行人，可采用与纳斯达克公司治理上市标准不同的本国做法，但可能对股东保护不足，未来可能失去该身份并产生额外成本[109] - 若中国政府扩大需审查的行业和公司类别，或公司未能获得相关许可或批准，可能限制公司运营、影响证券发行和价值[118] - 若公司受中国法律或中国当局管辖，可能产生合规成本、面临罚款、证券贬值或摘牌等问题[119] - 国际贸易政策变化、贸易争端等可能抑制澳门、中国及其他公司主要客户所在市场的增长，影响公司业务[178] - 澳门或全球经济低迷、中国经济和政治政策变化可能对公司业务和财务状况产生重大不利影响[181] - 美国上市中资公司受审查，若公司受波及需耗费资源调查和辩护，可能损害业务、声誉和股价[183][184] - 澳门政治风险可能影响公司业务运营和财务状况[185] - 港元与美元汇率波动可能对公司营收和财务状况产生重大不利影响，公司未进行外汇风险对冲[186] - 公司澳门子公司受澳门数据安全和反垄断等法律法规约束，目前未受影响，但未来若违规可能影响公司业务[187][190][191][195] - 公司依赖关键管理和专业员工，人员流失可能影响运营[197] - 缺乏必要的批准、许可或违反相关法律法规会对公司产生重大不利影响[199]