现金管理决策 - 2025年9月17日同意用不超6亿闲置自有资金现金管理，期限不超12个月[5] 产品购买情况 - 共赢智信利率挂钩产品买4000万，期限2026/1/29 - 2026/4/3，预期年化收益率1% - 1.81%[2][7] - 平安银行对公产品买3500万，期限2026/1/30 - 2026/3/30，预期年化收益率1%或1.78%或1.88%[2][7] - 兴业银行产品买10000万，期限2026/2/2 - 2026/8/3，预期年化收益率1.2%或1.9%[2][7] - 本次购买理财合计17500万元[8] 过往数据 - 最近十二个月实际投入257500万元，收回本金197500万元，收益773.28万元[11][12] - 最近12个月单日最高投入30000万元，占最近一年净资产13.73%[12] - 最近12个月委托理财累计收益占最近一年净利润8.52%[12] 额度情况 - 目前已使用理财额度60000万元，未使用0，总额度60000万元[12] 风险与管理 - 购买理财产品受市场等风险影响，收益不确定[3][4] - 产品计入“交易性金融资产”，收益计入“投资收益”[8] - 购买保本浮动收益型产品，风险低[9] - 及时分析跟踪，不利因素上报并采取措施[8] - 内审部每季度末全面检查并报告[8]