业绩总结 - 2025年度经审计税后净利润为108.53亿元，归属于上市公司股东的净利润为121.28亿元[33] - 2025年中期已派发现金红利23.10亿元，本次拟派发13.35亿元，全年累计派发36.45亿元，占2025年归属于上市公司股东净利润的比例为30.05%[34] - 每股派发现金股利0.11755元（含税），A股股息预计2026年6月16日支付，H股股息预计2026年7月27日支付[33] - 2025年度现金分红总额为36.45亿元，2024年度为34.59亿元，2023年度为32.76亿元[36] - 2025年归属于上市公司股东的净利润为121.28亿元，2024年为115.13亿元，2023年为109.02亿元[36] - 最近三个会计年度累计现金分红总额为103.80亿元，平均净利润为115.15亿元[36] - 现金分红比例为90.15%，未低于30%，不触及其他风险警示情形[37] 未来展望 - 公司结合外部经营环境等制定2026 - 2028年资本规划[82] - 2026 - 2028年核心一级、一级、资本充足率监管要求分别不低于7.5%、8.5%和10.5%，安全边际分别为0.6、0.6、1.05个百分点[83] - 2026 - 2028年核心一级、一级、资本充足率目标值均分别为≧8.1%、≧9.1%、≧11.55%[84] - 资本规划目标预留0.45个百分点总资本充足率缓冲区间，以不低于12%的总资本充足率水平测算各级资本缺口[86] 审计相关 - 2026年拟续聘毕马威华振和毕马威香港为本行外部审计师，聘期一年至2026年度股东大会之日止[44] - 2025年末毕马威华振有合伙人247人，注册会计师1412人，签署过证券服务业务审计报告的超330人[46] - 毕马威华振2024年业务收入超41亿元，审计业务收入超40亿元，上市公司年报审计客户127家，收费约6.82亿元[47] - 2025年12月，毕马威香港从业人员总数超2000人[49][56] - 本年度预计境内、境外审计、审阅等服务费用合计565.5万元，其中内部控制审计服务费用为60.5万元，与上年度持平[51] - 毕马威华振及其从业人员近三年受地方证监局出具警示函的行政监管措施一次，两名从业人员受行业协会自律监管措施一次[48] - 2025年审计中毕马威就所有重大会计审计事项达成一致意见，无不能解决的意见分歧[61] - 2025年毕马威针对公司审计需求制定全面、合理、可操作性强的审计工作方案[63] - 毕马威配备专属审计工作团队，核心成员具备多年上市公司审计经验及相关专业资质[64] - 毕马威制定系统性信息安全控制制度并有效执行[65] - 2025年度审计收费为565.5万元，其中内部控制审计服务费用为60.5万元，与2024年度相比小幅下降[73] - 毕马威对重庆农商行2025年度财务报表于2026年3月25日签发无保留意见审计报告[167] - 重庆农商行编制2025年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表，毕马威核对后未发现重大不一致[168] - 毕马威认为重庆农商行于2025年12月31日按规定在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制[184] 内控相关 - 公司财务报告和非财务报告内部控制均不存在重大缺陷[147][148] - 纳入评价范围单位的资产总额和营业收入合计占公司合并财务报表对应总额之比均为100%[152] - 报告期内公司不存在财务报告和非财务报告内部控制重大及重要缺陷，对一般缺陷正积极整改[160][161] - 内部控制审计意见与公司对财务报告内部控制有效性的评价结论一致[151] - 内部控制审计报告对非财务报告内部控制重大缺陷的披露与公司内部控制评价报告披露一致[151] - 公司依据企业内部控制规范体系等开展内部控制评价工作，认定标准与以前年度一致[155][156] - 公司对上年内部控制缺陷已整改，本年度提升内控管理水平，下一年度将完善内控体系建设[163][164] - 自内部控制评价报告基准日至发出日未发生影响内控有效性评价结论的因素[150] 会议相关 - 第五届董事会第六十八次会议于2026年3月25日召开，应出席董事7名，实际出席7名[7] - 《重庆农村商业银行股份有限公司2025年度董事会工作报告》等18项议案均以7票同意、0票反对、0票弃权通过[7][8][9][10][11][12][13][14][15][16] - 《重庆农村商业银行股份有限公司2025年度董事会工作报告》《重庆农村商业银行股份有限公司2025年度财务决算方案》《重庆农村商业银行股份有限公司2025年度利润分配方案》需提交2025年度股东大会审议[7][15][16] - 《重庆农村商业银行股份有限公司2025年度内部控制评价报告（报监管局）》《重庆农村商业银行股份有限公司2025年度内部控制评价报告（报上交所）》《重庆农村商业银行股份有限公司2025年度财务决算方案》已通过董事会审计委员会审议[12][13][15] - 董事会同意提请股东大会授权制定2026年中期利润分配方案，该议案需提交2025年度股东大会审议[17] - 《2026年度财务预算方案》等多个议案表决情况为有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票，部分议案需提交2025年度股东大会审议[17][18][20] - 第五届董事会专门委员会委员调整，各委员会主任委员及委员名单确定，风险管理委员会成员不作调整[23] - 第五届监事会第三十七次会议于2026年3月25日召开，应出席监事7名，实际出席7名[25] - 监事会审议通过多个议案，表决情况均为有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票，部分议案需提交2025年度股东大会审议[25][26][27][28] - 监事会认为2025年年度报告及摘要、业绩公告编制和审议程序合规，内容真实准确完整[26] - 监事会认为2025年度利润分配方案决策程序合规，符合公司经营现状[27] 独立董事履职 - 2025年独立董事出席重庆农商行2024年度股东大会、2025年第一次临时股东大会，审阅议案或报告22项[90] - 2025年度独立董事出席董事会13次，其中现场会议8次，审议审阅议案或报告159项[91] - 独立董事出席战略发展委员会会议8次，审议议案或报告21项[93] - 审计委员会出席会议5次，审议审阅26项议案或报告[94] - 提名委员会出席会议3次，审议5项议案[95] - 消费者权益保护委员会出席2次，审议审阅5项议案或报告[95] - 风险管理委员会出席会议6次，审议审阅26项议案或报告[95] - 2025年独立董事现场履职28天[100] - 2025年独立董事参加三次审计师见面会[98] - 独立董事出席重庆农商行年度股东大会与中小股东交流[99]