财务数据 - 截至2025年12月末，公司资产总额2090.38亿元，负债总额1842.64亿元，所有者权益247.74亿元[40] - 截至2025年12月末，公司货币资金（含存放中央银行款项）1021.27亿元，其中存放同业本金931.17亿元[40] - 截至2025年12月末，公司累计实现营业总收入49.77亿元，利润总额11.43亿元，净利润8.62亿元[40] - 资本充足率为22.05%，要求≥10.5%[43] - 不良资产率和不良贷款率均为0.00%[43] - 贷款拨备率为2.50%，要求≥1.5%[43] - 流动性比例为47.24%，要求≥25%[43] - 贷款比例为28.17%，要求≤80%[43] - 截至2025年12月31日，公司及下属公司在财务公司存款余额全折人民币50.08亿元，其中美元3.73亿元，贷款余额人民币60.10亿元[46] - 公司及下属公司在财务公司的存款比例和贷款比例分别为34.72%和17.39%[46] 股权变动 - 2016年3月中海集装箱运输股份有限公司完成购买中海集团财务有限责任公司合计40%股权的交割[5] - 2016年12月15日中海集团财务有限责任公司完成工商变更登记，中国海运（集团）总公司受让5%股权[6] - 2018年7月原中远财务有限责任公司并入中海集团财务有限责任公司，新组建公司注册资本为28亿元（含2500万美元）[7] - 2022年11月财务公司完成股权调整及增资，股东家数减至8家，注册资本增至195亿元人民币（含2500万美元）[7] 注册资本变更 - 财务公司初始注册资本3亿元，2011年8月增加3亿元（含500万美元）[4] - 2017年1月财务公司增加注册资本6亿元（含500万美元），变更后注册资本为12亿元（含500万美元）[6] - 2020年6月财务公司增资至60亿元人民币（含2500万美元）[7] 公司更名 - 2019年1月18日财务公司更名为中远海运集团财务有限责任公司[7] 制度修订 - 2025年3月25日财务公司收到修改公司章程批复，3月28日撤销监事会，免去职工董事和监事，完成相关制度修订[11] - 2022年度公司更新修订《流动性风险预警及应急管理操作规程》[25] - 2024年公司对《即期外汇交易业务管理办法》《即期结售汇业务操作规程》进行修订完善[27] 系统建设 - 2023年6月30日，公司新核心系统上线[34] - 2023年公司完成新核心系统流动性风险管理模块建设，实现T+1流动性指标监测和预警[25] - 2025年公司将在系统中开发流动性静态预测功能[25] 评级情况 - 2025年10月，公司主体长期信用等级被评定为AAA，评级展望为稳定[41] 日常管理 - 财务公司董事人数为10人[15] - 财务公司已实施并达到不低于2.5%的动态拨备管理[16] - 财务公司每年3月编写上年度风险管理和合规管理自我评估报告并提交董事会审议[16] - 公司每年开展风险管理和合规管理自评估工作，年度审计工作开展情况等报董事会审议[35] - 公司每季度编写《董事会通讯》向董事报告相关情况[36] - 公司每年开展六次及以上的法律培训[36] - 公司每年聘请第三方机构开展年度内控评价[37] 其他 - 财务公司资产负债比例符合《企业集团财务公司管理办法》要求[48] - 公司与财务公司之间关联存、贷款等金融业务风险可控[48] - 财务公司成立至今按规定经营，风险管理无重大缺陷[48]