业绩总结 - 2025年度公司收入同比增长5.71%，利润总额同比增长3.33%[22] - 2025 - 2027年公司在海尔集团及其联系人存放存款最高每日结余约为33987、33993、33988百万元[20] - 2025 - 2027年公司自海尔财务公司收到利息收入分别约为766、874、795百万元[20] - 2025 - 2027年海尔集团及其联系人授予公司贷款最高每日未偿还结余分别约为60、196、3790百万元[20] - 2025 - 2027年公司支付海尔集团及其联系人利息开支分别为0、2、57百万元[20] - 2025 - 2027年海尔集团及其联系人为公司提供外汇衍生产品最高每日交易结余分别约为3054、400、2508百万元[20] - 2025 - 2027年公司就其他金融服务支付服务费分别约为24、8、9百万元[20] 新协议情况 - 公司于2026年3月26日与海尔集团及海尔财务公司订立新金融服务框架协议，有效期自2027年1月1日至2029年12月31日[3][8][45] - 新金融服务框架协议下存款服务最高年度上限可适用百分比率高于5%但低于25%，构成须予披露交易[4][34] - 新金融服务框架协议下存款服务最高可适用百分比率（盈利比率除外）高于5%，构成关连交易[4][34] - 新金融服务框架协议下贷款服务按一般商业条款订立，集团无资产抵押，获豁免多项规定[5] - 新金融服务框架协议下其他金融服务最高可适用百分比率高于0.1%但低于5%，需遵守申报等规定，豁免部分规定[5][34] - 新金融服务框架协议自股东会批准后生效，2029年12月31日届满，可续期三年[10] 未来展望 - 集团未来计划向海尔财务公司采购存款、贷款和外汇资金衍生品投资服务[14] - 2027 - 2029年新协议下公司存放最高每日存款结余上限均为34000百万元[21] - 2027 - 2029年新协议下公司利息收入上限均为1020百万元[21] - 2027 - 2029年新协议下授予公司贷款最高每日未偿还结余上限均为18000百万元[21] - 预计2026年国内贷款峰值达35亿元，外币贷款峰值达70亿元[22][23] - 未来三年外汇衍生产品交易限额约为65亿元[25] 股东与公司治理 - 海尔集团直接及间接持有公司投票权约34%，为公司控股股东及关连人士[4][33] - 公司将召开年度股东会审议新金融服务框架协议及其2027 - 2029年建议年度上限，海尔集团及其联系人将放弃投票[7][41] - 独立董事会已成立，将就新协议及年度上限向独立股东提供意见，公司已委任独立财务顾问新百利融资有限公司[7][44] - 载有新协议详情等的通函预计在公告刊发15个营业日之后寄发[7][42] 财务公司优势 - 截至2025年年末公司存放于海尔财务公司的存款收益率高于其他银行平均存款收益率1.6%[15] - 海尔财务公司能为集团提供定制化资金池综合管理服务方案[15] - 海尔财务公司能支持集团生态圈合作伙伴处理交易，提高结算效率[15] - 海尔财务公司能缩短集团资金转账和周转时间，提升资金运营便利性[15] - 海尔财务公司为集团提供全流程、集中式票据池管理服务，开票规模高于第三方银行[15] 风险管控 - 公司将每年至少两次向独立非执行董事汇报新金融服务框架协议项下交易[26] - 新金融服务框架协议项下存款服务及其他金融服务将由核数师及独立非执行董事每年审阅并申报[27] - 公司财务部和证券部每季度将海尔集团及其联系人提供的利率与同业比较[27] - 公司财务部监控每日存款水平确保不超上限[28] - 公司内审部每季度进行一次合规检查[29] - 集团每半年评估海尔财务公司及其提供的服务[30] - 集团每年审阅与海尔财务公司之交易并总结经验[30] 其他信息 - 海尔财务公司由海尔集团及其子公司和集团分别直接与间接持股58%和42%[38] - 公司A股于上海证券交易所上市，证券代码600690；D股于中欧国际交易所股份有限公司D股市场上市，并于法兰克福证券交易所开盘交易，证券代码690D；H股于香港联交所主板上市，股份代号6690[43] - 公告日期公司执行董事为李华刚先生及Kevin Nolan先生[45] - 公告日期公司非执行董事为宫伟先生、俞汉度先生、钱大群先生及李少华先生[45] - 公告日期公司独立非执行董事为王克勤先生、李世鹏先生、吴琪先生及汪华先生[45] - 公告日期公司职工董事为孙丹凤女士[45]