公司结构与人员 - 山能财司注册资本金70亿元，兖矿能源出资37.744亿元占53.92%，山东能源集团出资22.1683亿元占31.669%[1] - 山能财司专职信息技术人员5人，其中高级职称4人，中级职称1人[9] - 山能财司建立以股东会、董事会、经营层为主体的法人治理结构，董事会下设多个委员会[3][4] - 山能财司设立以“业务部门、风险管理部、审计稽核部”为主体的“三道防线”机制[4] 制度建设 - 2025年修订28个制度，新建8个制度，现行内控制度共167项[8][24] 审计稽核 - 2025年审计稽核部完成专项审计报告10个、专项稽核报告6个、监督评价报告3个[13][14] 业务系统与安全 - 山能财司核心业务系统为软通资金管理系统和票据业务系统，机房按B类设计[11] - 山能财司网络安全架构采用分区分域管理，信息系统通过三级安全等级保护测评[11] 风险管理 - 董事会下设的风险管理委员会负责财务公司风险管理工作的评估、管理和监督[12] - 2025年发布风险提示1期，合规提示2期，审查合同90份，合同法审率达100%[26] 客户业务 - 2025年完成68家客户信用评级、65家客户授信年审工作[15] 财务数据 - 截至2025年12月末，不良资产率、不良贷款率均为0%，贷款损失准备期末余额69,155.00万元，充足率为100%[17] - 截至2025年12月末，本外币流动性资产为1,529,088.01万元，流动性负债为3,115,540.85万元，流动性比例为49.08%[18] - 截至2025年12月底，投资业务账面金额15,964.89万元，比年初增加15,964.89万元，增幅100.00%，投资比例为1.39%[26] - 2025年表内资产减值准备期末余额69,155.00万元，比年初增加2,000.12万元，表外资产减值准备期末余额14,740.79万元，比年初增加754.11万元[26] - 截至2025年12月末，集团及其权属公司综合授信（含累计利息）2,270,301.38万元，综合授信每日最高余额（含累计利息）2,336,895.19万元[28] - 截至2025年12月末，资本充足率为31.06%，不良资产率为0.00%，不良贷款率为0.00%，均符合监管要求[28] - 贷款拨备率为2.50%[29] - 流动性比例为54.32%，较之前的49.08%有所提升[29] - 贷款比例为74.35%，较之前的72.10%有所上升[29] - 单一客户贷款集中度为48.06%，较之前的47.02%有所上升[29] - 流动性匹配率为195.68%，较之前的187.39%有所提升[29] - 资产利润率为1.00%，较之前的0.93%有所提升[29] - 资本利润率为3.78%，较之前的3.44%有所提升[29] - 票据承兑余额/资产总额为12.47%，较之前的12.32%有所上升[29] 其他 - 2025年微信公众号累计发布新闻稿件57篇、信息公开5次、发布视频3次[28] - 2025年公司各项业务运营正常，监管指标均符合监管要求，整体风险可控[30] - 2025年公司围绕风险防控体系优化开展了一系列工作，风险防控能力稳步提升[31]