公司资本与股权变动 - 公司初始注册资本3亿元，2011年8月增加3亿元（含500万美元）[1] - 2016年3月完成购买中海集团财务有限责任公司40%股权交割[2] - 2017年1月增加注册资本6亿元（含500万美元），变更后为12亿元（含500万美元）[3] - 2018年7月原中远财务有限责任公司并入，新组建公司注册资本为28亿元（含2500万美元）[4] - 2020年6月增资至60亿元人民币（含2500万美元）[4] - 2022年11月完成股权调整及增资，股东减至8家，注册资本增至195亿元人民币（含2500万美元）[4] 风险管理与制度建设 - 参照《巴塞尔协议Ⅲ》实施不低于2.5%的动态拨备管理[14] - 每年3月编写上年度《风险管理自我评估报告》和《合规管理自我评估报告》并提交董事会审议批准[14] - 2022年更新修订《流动性风险预警及应急管理操作规程》[23] - 2023年完成新核心系统流动性风险管理模块建设，实现T+1流动性指标监测和预警[23] - 2025年将在系统中开发流动性静态预测功能[23] - 2024年修订完善《即期外汇交易业务管理办法》《即期结售汇业务操作规程》[25] 业务范围与管理 - 信贷业务对象限于中国远洋海运集团成员单位，实行统一授信管理[16] - 有价证券投资范围限于固定收益类，完善投资决策与审批机制[19] - 制定多项同业业务制度，实行交易对手白名单和同业授信额度管理[22][23] - 外汇业务严格分离前中后台职责[26] - 仅为集团成员单位办理代客远期结售汇及代客人民币外汇掉期业务[26] - 设立衍生产品业务审核委员会审定交易策略及风险量化指标[27] 业绩数据 - 截至2025年12月末，资产总额2090.38亿元，负债总额1842.64亿元，所有者权益247.74亿元[38] - 2025年累计实现营业总收入49.77亿元，利润总额11.43亿元，净利润8.62亿元[38] - 2025年12月资本充足率22.05%，贷款拨备率2.50%，流动性比例47.24%，贷款比例28.17%[39] - 2025年12月集团外负债总额/资本净额为0.00%，票据承兑余额/资产总额为0.27%，票据承兑余额/存放同业为0.61%[39][40] - 2025年12月（票据承兑余额 + 转贴现卖出余额）/资本净额为2.16%，承兑汇票保证金余额/各项存款为0.00%，投资总额/资本净额为17.81%[40] - 2025年12月固定资产净额/资本净额为0.01%[40] 其他信息 - 截至报告日，董事人数为10人，多数具备20年以上财务管理经验[12] - 2025年10月，公司主体长期信用等级被评定为AAA，评级展望为稳定[39] - 每年开展六次及以上法律培训[34] - 截至2025年12月31日，公司及下属公司在财务公司存款余额全折人民币为99.62亿元，贷款余额为人民币130.42亿元[42] - 公司制定“十四五”科技发展规划和“十四五”数字化转型规划，并于2024年发布中期调整稿[31] - 公司及下属公司在财务公司的存款比例为91.80%，贷款比例为14.04%[43] - 财务公司具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》[44] - 未发现财务公司存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情形，资产负债比例符合要求[44] - 财务公司成立至今严格按《企业集团财务公司管理办法》规定经营，风险管理不存在重大缺陷[45] - 公司与财务公司之间发生关联存、贷款等金融业务的风险可控[45]