公司架构 - 中旅财务注册资本20亿元，中国旅游集团有限公司认缴12亿元持股60%[2][3] - 中国旅游集团中免股份有限公司认缴4亿元持股20%[2] - 港中旅（中国）投资有限公司认缴2亿元持股10%[2] - 中国旅游集团酒店控股有限公司认缴1亿元持股5%[2] - 中国旅游集团投资和资产管理有限公司认缴5000万元持股2.5%[2] - 中国国际旅行社总社有限公司认缴5000万元持股2.5%[2] 制度修订 - 2025年修订《中旅集团财务有限公司章程》，2026年1月26日获批复[4] - 2025年修订《中旅集团财务有限公司信息科技管理委员会议事规则》[8] - 2025年修订《中旅集团财务有限公司信用审查委员会议事规程》[8] - 2025年修订《中旅集团财务有限公司流动性风险管理办法》和《中旅集团财务有限公司资本管理办法》[23] - 2025年修订《中旅集团财务有限公司数据治理管理办法》明确数据治理管理架构[31] 业务制度 - 公司制定多项信贷业务制度控制风险，信用评级有效期一年，综合授信额度不超三年[14][15] - 信贷业务部每半年提交贷后管理检查报告，特定客户每季度提交[16] - 承兑汇票到期前10个工作日，信贷业务部与客户沟通资金安排[16] - 公司制定投资业务管理办法，规范内部控制流程，同业投资交易对手名单每年至少更新一次[19] - 2025年制定多项制度规范即期结售汇业务管理[22] 业务情况 - 2025年度无风险等级为R3及以上的证券投资业务，未发生投资业务亏损回收情况[20][21] - 同业投资部每季度拟制投后管理报告[21] 财务指标 - 截至2025年12月31日，资产总额250.79亿元，所有者权益26.87亿元，吸收成员单位存款及同业存款222.98亿元[35] - 2025年度实现营业收入4.07亿元，利润总额0.82亿元，净利润0.54亿元[35] - 2025年12月31日，资本充足率为22.01%，不低于10.5%[36] - 2025年12月31日，流动性比例为81.82%，高于25%[36] - 2025年12月31日，贷款比例为37.05%，不高于80%[36] - 2025年12月31日，集团外负债总额为0，票据承兑余额为0[37] - 2025年12月31日，有价证券投资与资本净额的比例为5.28%，不高于70%[37] 其他情况 - 公司及控股子公司在中旅财务存款余额为1146862.04万元，贷款余额为0，非融资性保函业务余额为40801.03万元[38] - 预计2026 - 2028年经营目标达成时资本水平满足中长期发展需求，暂无需额外补充资本[25] - 流动性监测指标触及预警值，采取暂停投放新增贷款等应急管理措施[25] - 制定《中旅集团财务有限公司内部审计管理办法》规范内部审计工作，董事会下设审计委员会，设立稽核审计部[26][27] - 制定多项信息系统相关制度，使用九恒星智能资金平台等系统，设立信息科技委员会和信息科技部门[28][29][30] - 2025年制定多项数据治理制度并修订数据安全管理办法，完成数据平台搭建[32]