业绩总结 - 截至2025年12月31日，公司资产总额1207.44亿元，负债总额1059.38亿元，所有者权益总额148.06亿元[86] - 2025年实现营业收入26.74亿元，利润总额11.83亿元，净利润8.98亿元[86] - 2025年12月31日，公司资本充足率16.15%，流动性比例50.10%，不良资产率0.00%，不良贷款率0.00%，投资比例55.00%，贷款比例66.45%，固定资产比例0.03%，集团外负债总额/资本净额0.00%，票据承兑余额/存放同业4.27%，（票据承兑余额 + 转贴现卖出余额）/资本净额6.24%[88][89] 审计相关 - 公司聘请安永华明作为2025年度财务报告及内部控制的审计机构[6] - 2024年度安永华明A股上市公司年报审计客户共计155家[8] - 安永华明计提的职业风险基金和购买的职业保险累计赔偿限额之和超2亿元[26] 内部控制 - 公司不存在财务报告和非财务报告内部控制重大缺陷[43][44] - 2025年度公司仅存在部分财务报告内部控制一般缺陷且已完成整改[56] - 公司财务报告内部控制有效[43] 合规管理 - 2025年各级法律合规人员全年出具审核意见超30万份，四项法律合规审核送审率、审核率基本达双100%[61] - 2025年行政处罚数量和金额同比双降[61] - 2025年完成7个国别61个项目多维度风险排查[61] 风险管理 - 截至2025年12月31日，各项贷款均为正常类，无逾期和不良贷款[77] - 公司设立信贷审查委员会对授信业务审查决策[78] - 公司建立完备信息系统管理制度，开展应用系统迭代更新[81] 独立董事履职 - 2025年独立董事履职时间合计40个工作日[126] - 独立董事认为公司信息披露规范，未发现违法违规问题[131] - 独立董事认为公司高管薪酬符合行业水平和公司经营状况[130] 关联交易 - 2025年末控股股东及其非上市子公司在公司存款本金余额11.07亿元，贷款本金余额14.49亿元[90] - 铁建财务对控股股东及其子企业授信额度为4000000千元，未使用授信额度为2551300千元[191] - 2025年度铁建财务为控股股东及其子企业提供其他金融服务收取手续费186千元[191]