财务数据关键指标变化 - 2021年平均有形股本回報率8.3%，目标中期达致10%或以上（2020年：3.1%）[11] - 2021年每股股息0.25美元，派息率40.3%，目标2022年起将可持续现金股息派息率维持在40%至55%之间[11] - 2021年经调整营业支出321亿美元，更新目标2022年与2021年相符，原目标2022年达310亿美元或以下（按2020年12月汇率计算，2020年：324亿美元）[11] - 2021年普通股权益一级资本比率15.8%，目标14%以上，中期维持在14%至14.5%，长期再降至该范围以下（2020年：15.9%）[11] - 列账基准除税后利润增加86亿美元，达147亿美元，除税前利润增加101亿美元，达189亿美元[14] - 经调整收入下跌3%，降至501亿美元，列账基准收入减少2%，降至496亿美元[14] - 净利息收益率为1.2%，较2020年下跌12个基点[14] - 2021年客户贷款结欠按列账基准计算增加80亿美元，按固定汇率基准计算增加230亿美元[14] - 普通股权益一级资本比率为15.8%，下跌0.1个百分点[14] - 董事会批准派发第二次股息每股0.18美元，2021年每股合共派息0.25美元[14] - 2021年确认成本节约22亿美元，自2020年计划开始已实现33亿美元成本节约[15] - 预计2022年预期信贷损失提拨恢复至平均贷款额30个基点的正常水平[15] - 预计2023年达到至少10%的有形股本回报率，较先前预期提早一年[15] - 2021年资产总值为2957939百万美元，客户贷款净额为1045814百万美元，客户账项为1710574百万美元[18] - 2021年客户贷款占客户账项百分比为61.1%[18] - 2021年股东权益总额为198250百万美元，有形普通股股东权益为158193百万美元[18] - 2021年期末每股普通股资产净值为8.76美元，期末每股普通股有形资产净值为7.88美元[18] - 2021年普通股一级资本比率为15.8%，总资本比率为21.2%，杠杆比率为5.2%[19] - 2021年风险加权资产为838263百万美元[19] - 2021年高质量流动资产（流动资金价值）为717十亿美元，流动资金覆盖比率为138%[19] - 2021年列账基准除税前利润达189亿美元，较2020年增加101亿美元[36] - 2021年经调整除税前利润为219亿美元，上升79%[36] - 2021年第二次股息每股普通股0.18美元，全年股息为每股普通股0.25美元[36] - 2021年集团列账基准除税前利润189亿美元，较去年上升101亿美元，经调整利润219亿美元，上升79%[44] - 2021年经调整收入减少3%，贸易款额录得23%的整体增长，贷款增加230亿美元[44] - 自2019年以来，公司营运已减少逾半的温室气体排放[44] - 公司提供或促成的可持续发展融资或投资额达826亿美元，自2020年1月1日以来累计共达1267亿美元，目标是2030年前达7500亿至1万亿美元[44] - 2021年公司经调整营业支出减少1%，有形股本回报率为8.3%，预计2023年达至少10%[44] - 2021年第四季因内地商业房地产市场变化就预期信贷损失作提拨[44] - 以固定汇率计算，2021年存款增加900亿美元，普通股权益一级资本比率达到15.8%[44] - 2021年累计股息每股普通股达0.25美元，符合目标派息率范围，并计划2022年持续派息[44] - 2021年经调整营业支出321亿美元，更新目标2022年与2021年相符，原定目标2022年达到310亿美元或以下[53] - 股息派付目标为2022年起维持40%至55%派付比率的可持续现金股息[53] - 2021年股息派付比率为40.3%[54] - 2021年普通股权利一级比率为15.8%，目标14%以上，中期维持在14%至14.5%，长期再降至该范围以下[56] - 2021年平均有形股本回报率为8.3%，目标中期达致10%或以上，预计2023年至少达10%[57] - 2021年经调整除税前利润上升79%[127] - 2021年列賬基準除稅前利潤增加115%至189億美元[133] - 2021年集團平均有形股本回報率改善5.2個百分點至8.3%[133] - 2021年12月31日公司普通股權一級比率為15.8%[133] - 2021年平均有形股本回報率为8.3%，较2020年的3.1%增加5.2个百分点，中期目标是高于或等于10%，预计2023年至少为10%[134] - 2021年经调整营业支出为321亿美元，较2020年的324亿美元减少1%，预计2022年与2021年保持一致，原定目标为310亿美元或以下[134] - 2021年列账基准除税后利润为147亿美元，较2020年增加86亿美元；除税前利润为189亿美元，较2020年增加101亿美元[135] - 2021年列账基准收入为496亿美元，较2020年下跌9亿美元，跌幅为2%[137] - 自计划开始至2021年12月31日，已累计削减风险加权资产1,040亿美元，预计2022年底前超越1,100亿美元目标[134] - 成本削减计划有望在2020至2022年实现50至55亿美元成本节约，达标支出成本约70亿美元，自2020年开始已累计节省33亿美元成本，累计达标支出36亿美元[134] - 2021年12月31日，普通股权一级比率为15.8%，预计2022年风险加权资产录得中单位数增长，普通股权一级比率维持在14%至14.5%目标营运范围内[134] - 2021年每股合共派息0.25美元，股息派付比率为40.3%，2022年后目标范围为40%至55%，现股份回购结束后拟再斥资最多10亿美元回购股份[134] - 2021年财富管理及个人银行业务寿险产品业务有利市场影响为5.04亿美元，2020年为9,000万美元[135] - 环球银行及资本市场业务资本市场及证券服务2021年信贷及资金估值调整有利变动为3,000万美元，2020年为不利调整2.52亿美元[135] - 财富管理业务收入增加12亿美元，部分缓解列账基准收入跌幅，金融工具不利公允值变动5亿美元被货币换算差额有利影响14亿美元抵销[138] - 列账基准预期信贷损失录得拨回净额9亿美元，2020年提拨为88亿美元，反映经济前景改善[139] - 列账基准营业支出为346亿美元，与2020年大致持平，2021年拉丁美洲财富管理及个人银行业务商誉减值6亿美元，2020年无形资产减值13亿美元，英国银行徵费减少6亿美元，集团业绩改善带动与表现挂钩酬劳增加7亿美元、科技投资增加9亿美元，货币换算差额不利影响11亿美元[140] - 公司目标在2020至2022年期间达致50亿至55亿美元的成本节约，达标支出约70亿美元，自2020年计划开始累计支出36亿美元，累计节约33亿美元成本，2021年总支出18亿美元，节约22亿美元成本[141] - 列账基准之应占联营及合资公司利润为30亿美元，增加14亿美元，主要反映应占交通银行、英国增长基金及沙地英国银行利润增加[142] - 2021年实质税率为22.3%，低于2020年的30.5%，2021年实质税率上升因英国法定税率提高法律将生效，2020年实质税率高因未确认英国及法国的损失递延税项[142] - 经调整收入为501亿美元，较2020年减少17亿美元，减幅为3%[147] - 经调整预期信贷损失录得拨回净额9亿美元，而2020年则录得提拨93亿美元[148] - 经调整营业支出为321亿美元，较2020年减少3亿美元，减幅为1%[149] - 经调整应占联营及合资公司利润为30亿美元，较2020年增加9亿美元，增幅为39%[150] - 2021年12月31日，集团雇员人数为219,697人，较2020年减少6,362人；合约雇员人数为6,192人，增加500人[150] - 2021年12月31日，资产总值为3万亿美元，按列账基准计算比2020年减少260亿美元，减幅为1%[151] - 列账基准客户贷款为1万亿美元，占客户账项的61.1%，2020年为63.2%[151] - 2021年12月31日，汇丰控股可供分派储备为322亿美元，2020年为313亿美元[152] - 经调整税前利润为219亿美元，较2020年增加96亿美元，增幅为79%[145] - 营业利润为188.7亿美元，较2020年增加87.91亿美元，增幅为87%[145] - 2021年12月31日，集团普通股股权一级比率为15.8%，较2020年下跌0.1个百分点[153] - 2021年12月31日，公司持有7170亿美元优质流动资产[154] - 2021年与2020年相比，营业收益净额为221.1亿美元，减少4.61亿美元，降幅2%；预期信贷损失及其他信贷减值准备变动为2.88亿美元，增加32.93亿美元；营业支出为153.84亿美元，减少0.59亿美元；应占联营及合资金司利润为0.34亿美元，增加0.27亿美元，增幅超200%；除税前利润为70.48亿美元，增加29.18亿美元，增幅71%；不计及重大项目之平均有形股本回报率为15.2%[160] - 2021年与2020年相比，财富管理收入为91.23亿美元，增加11.19亿美元，增幅14%；净利息收益为6.47亿美元，减少0.41亿美元，降幅6%；非利息收益为11.79亿美元，增加0.78亿美元，增幅7%；个人银行收入为122.45亿美元，减少10.76亿美元，降幅8%；其他收入为7.33亿美元，减少5.04亿美元，降幅41%；营业收益净额为221.1亿美元，减少4.61亿美元，降幅2%[162] - 2021年12月31日，财富管理及个人银行业务财富结余为1.7万亿美元，较2020年12月31日增长5%，新投资资产净值为640亿美元[163] - 自2020年12月31日以来，财富管理及个人银行业务按揭贷款增长230亿美元，英国及香港增幅各为7%[164] - 2021年、2020年、2019年经调整除税前利润分别为70亿美元、41亿美元、90亿美元；营业收益净额分别为221亿美元、226亿美元、261亿美元[164] - 经调整除税前利润为70亿美元，较2020年增加29亿美元，增幅71%[165] - 经调整收入为221亿美元，减少5亿美元，减幅2%[165] - 个人银行业务收入为123亿美元，减少11亿美元，减幅8%[165] - 财富管理业务的收入为91亿美元，增加11亿美元，增幅14%[165] - 经调整预期信贷损失录得拨回净额3亿美元，2020年有30亿美元提拨[167] - 经调整营业支出为154亿美元，减少1亿美元[167] - 2021年工商金融业务营业收益净额为134.15亿美元，较2020年减少3.03亿美元，减幅2%[173] - 2021年工商金融业务除税前利润为67.43亿美元，较2020年增加49.12亿美元，增幅超200%[173] - 经调整除税前利润为67亿美元，较2020年的49亿美元增长36.7%[177] - 经调整预期信贷损失2021年录得3亿美元拨回净额，2020年有50亿美元提拨[177] - 经调整费用收益净额由2020年的33亿美元增加至2021年的36亿美元，增长9%[177] - 经调整收入为134亿美元，较去年减少3亿美元，跌幅达2%[177] - 环球贸易及融资下的贷款由2020年的444亿美元增加至2021年的576亿美元，增长29.7%[177] - 环球资金管理业务的收入减少7亿美元，跌幅为16%，平均存款结余按年上升14%，费用收益增幅11%[177] - 资本市场产品、保险及投资和其他方面收入减少1100万美元，跌幅为1%[177] - 信贷及贷款业务收入增长2亿美元，增幅为4%，环球贸易及融资业务收入上升2亿美元，升幅为9%[177] 各条业务线数据关键指标变化 - 财富管理及个人银行业务10个市场中，6个持续取得前三位评级及/或客户满意度有所提升[12] - 工商金融业务13个市场中，4个持续取得前三位评级及/或客户满意度有所提升[12] - 2021年集团亚洲财富管理业务吸引360亿美元新增投资资产净值[15] - 2021年按环球业务划分，财富管理及个人银行经调整收入占比43%，工商金融占比27%，环球银行及资本市场占比30%[25] - 2021年工商金融业务贷款增长110亿美元，环球开户数目升13%，贸易款额增长30%[46] - 2021