财务数据关键指标变化 - 2022年上半年列賬基準除稅後利潤增加，包括確認遞延稅項資產的18億美元增益；列賬基準除稅前利潤減少，因預期信貸損失及其他信貸減值準備錄得提撥淨額[5] - 2022年上半年平均有形股本回報率（年率）為9.9%，2021年上半年為9.4%[7] - 2022年上半年每股普通股中期股息為0.09美元，2021年上半年為0.36美元[7] - 2022年上半年普通股權一級資本比率為13.6%，2021年12月31日為15.8%[7] - 2021年上半年經調整營業支出為155億美元，2022年目標與2021年相符[7] - 列账基准除税后利润增加8亿美元，达92亿美元，包含18亿美元递延税项资产增益；除税前利润减少17亿美元，降至92亿美元[10] - 净利息收益率为1.3%，上升9个基点；列账基准预期信贷损失录得11亿美元提拨净额，含8亿美元第三级提拨[10] - 以年率计平均有形股本回报率为9.9%，较2021年上半年升0.5个百分点[10] - 普通股权益一级资本比率为13.6%，自2021年12月31日以来下跌2.2个百分点，普通股权益一级资本减少168亿美元[10] - 列账基准收入微跌至252亿美元，经调整收入增加4%，达257亿美元[10] - 列账基准营业支出减少4%，受货币换算、成本节约措施等影响，支出减少1%[10] - 2022年第二季预期信贷损失录得提拨净额4亿美元，2021年第二季则录得拨回净额3亿美元[11] - 预计2022年净利息收益至少达310亿美元，2023年至少达370亿美元[12] - 预计2023及2024年派息率约为50%，拟于2023年恢复派发季度股息[12] - 截至6月30日，资产总值为2985420百万美元，客户贷款净额为1028356百万美元，客户账项为1651301百万美元，附息资产平均值为2233321百万美元[14] - 截至6月30日，客户贷款占客户账项百分比为62.3%，较之前的63.5%有所下降[14] - 截至6月30日，股东权益总额为188382百万美元，有形普通股股东权益为148308百万美元[14] - 截至6月30日，期末每股普通股资产净值为8.41美元，期末每股普通股有形资产净值为7.48美元[14] - 截至6月30日，普通股一级资本比率为13.6%，总资本比率为18.6%，杠杆比率为5.5%[14][15] - 截至6月30日，高质量流动资产（流动资金价值）为656.6十亿美元，流动资金覆盖比率为134%[15] - 截至6月30日，期末流通在外面值0.5美元普通股之基本数目为19819百万股，平均基本数目为19954百万股，每股普通股股息（期内）为0.09美元[15] - 集团普通股权益一级资本比率自2021年底的15.8%降至上半年底的13.6%，预计2023年上半年回复至14% - 14.5%[22] - 集团今年上半年列账基准除税前利润92亿美元，经调整除税前利润107亿美元[22] - HSBC UK经调整利润达25亿美元，较去年上半年上升15%，亚洲业务录得63亿美元经调整利润[22] - 经调整收入增加4%，净利息收益比去年上半年增长15%，工商金融业务经调整贸易服务收入较去年增加20%[22] - 宣布派发中期股息每股0.09美元，较2021年上半年增加0.02美元，完成20亿美元回购计划及10亿美元进一步股份回购[22] - 2023及2024年派息率将提升至约50%，2023年初恢复派发季度股息[24] - 2022年上半年财富管理及个人银行业务新投入的资产净值增长390亿美元，亚洲保险新造业务价值跃升41%[26] - 工商金融方面，净利息收益及费用收益均呈大幅增长[26] - 英国按揭业务市场份额由2021年上半年的7.4%增长至2022年上半年的7.6%[26] - 有望把2022年的经调整成本维持在2021年的水平[26] - 2022年上半年净利息收益增加，以费用及保险业务收益长远能占收入约35%为目标[27] - 2021年上半年财富管理及个人银行业务占集团有形股本百分比为42%，2022年上半年为44%，中期至长期抱负约为50%[28] - 2021年上半年财富管理及个人银行业务有形股本占分配至环球业务的有形股本百分比为27%，2022年上半年为29%，中期至长期抱负约为35%[28] - 2021年经调整费用及保险业务收入占总经调整收入百分比为34%，2022年上半年为29%，中期至长期抱负约为35%[28] - 2022年上半年集团实体分行数目由约3400间减少至2665间，数码业务服务部门营运人手由约31400人缩减至28400人[33] - 2022年上半年科技方面支出占经调整营业支出总额的20%，约为31亿美元，高于2021年上半年的约29亿美元[34] - 2022年上半年底女性高层比例达32.5%，2021年上半年底为31.1%[35] - 2022年上半年用于学习未来技能的时间总数约175000小时，2021年上半年为22400小时[35] - 2022年上半年已提供并促成累计441亿美元的可持续发展融资及投资，自2020年1月1日起合共提供1708亿美元[35] - 4月派发2021年第二次股息，每股0.18美元，目标派息率为列账基准每股盈利40%至55%[42] - 2022年上半年列账基准除税前利润为92亿美元，较2021年上半年减少17亿美元[44] - 2022年上半年以年率计的平均有形股本回报率为9.9%，2021年上半年为9.4%，确认递延税项资产后录得18亿美元增益带来2.3个百分点影响[44][46] - 集团普通股权一级比率为13.6%，较2021年12月31日下跌2.2个百分点[45][46] - 董事会宣布2022年上半年派中期股息，每股普通股0.09美元[45][46] - 2023年及2024年派息率约为50%[46] - 2022年经调整营业支出为154亿美元，较2021年上半年减少1%[46] - 截至2022年6月30日，累计已削减风险加权资产总值1140亿美元，目标2022年底前削减至1200亿美元[46] - 2022年成本削减计划累计节省44亿美元，有望达到50亿至55亿美元范围内高端[46] - 2022年上半年列賬基準收入為252億美元，較2021年上半年減少3億美元，減幅為1%[47] - 2022年上半年列賬基準除稅後利潤為92億美元，較2021年上半年增加8億美元[47] - 2022年上半年列賬基準除稅前利潤為92億美元，較2021年上半年減少17億美元[48] - 2022年上半年淨利息收益增長14億美元[48] - 2022年列賬基準營業⽀出減少4%[48] - 2022年上半年財富管理及個⼈銀⾏業務旗下制訂壽險產品業務錄得6.54億美元的不利市場影響，2021年上半年則錄得有利的市場影響4.13億美元[48] - 集团2022年上半年錄得列賬基準預期信貸損失提撥淨額11億美元，2021年上半年為撥回淨額7億美元[50] - 2022年上半年的提撥主要為第三級的提撥8億美元，包括與中國內地商業房地產⾏業有關的提撥，以及因應俄羅斯業務作出的提撥[50] - 公司仍預計2022年內預期信貸損失提撥將恢復⾄平均貸款額30個基點的正常⽔平[50] - 2022年第二季列账基准除税后利润为58亿美元，较2021年第二季增加19亿美元，除税前利润为50亿美元[51] - 2022年第二季列账基准预期信贷损失为4亿美元，2021年第二季录得预期信贷损失拨回净额3亿美元[51] - 2022年第二季列账基准收入增加2亿美元，达到128亿美元，全环球业务净利息收益提高[51] - 2022年第二季列账基准营业支出为81亿美元，减少5亿美元[51] - 列账基准营业支出为164亿美元，较2021年上半年减少7亿美元，减幅为4%[52] - 列账基准应占联营及合资公司利润为14亿美元，较2021年上半年减少2亿美元，减幅为12.5%[52] - 2022年上半年集团录得3900万美元税项减免，撇除此因素实质税率为19.4%，2021年上半年为22.3%[53] - 2022年上半年某数据为92亿美元，2021年上半年为84亿美元[54] - 某数据为145亿美元，较2021年上半年升10%[54] - 2022年6月30日预期信贷损失为25690百万美元，2021年6月30日为24734百万美元[57] - 经调整除税前利润为107亿美元，减少9亿美元[58] - 经调整收入为257亿美元，较2021年上半年增加10亿美元，增幅为4%[58] - 财富管理及个人银行业务旗下保险业务新造业务价值上升2亿美元，增幅为39%[58] - 剔除货币换算差额按期影响的经调整预期信贷损失录得11亿美元提拨净额，2021年上半年则录得拨回净额7亿美元[58] - 客户贷款占客户账项的百分比为62.3%，较2021年12月31日的61.1%为高[59] - 经调整营业支出减少1%，反映成本节约措施11亿美元的成效及与表现挂钩的应计酬劳减少4亿美元[59] - 经调整应占联营及合资公司利润为14亿美元，减少2亿美元，减幅为12%[59] - 按列账基准计算，集团资产总值为3万亿美元，较2021年12月31日增加270亿美元[59] - 按列账基准计算，客户贷款为1万亿美元，减少170亿美元，但按固定汇率基准则增加340亿美元[60] - 于2022年6月30日，汇丰控股的可供分派储备为336亿美元，较2021年12月31日的322亿美元增加[61] - 2022年6月30日，集团普通股权一级比率为13.6%，较2021年12月31日的15.8%降低，普通股权一级资本减少168亿美元，风险加权资产增加134亿美元[62] - 2022年6月30日，集团流动资金覆盖比率为134%，持有6570亿美元高质量流动资产[62] - 2022年上半年经调整除税前利润为29.46亿美元，2021年为37.51亿美元和31.04亿美元[67] - 2022年不计及重大项目之有形股本回报率为8.4%，2021年为17.9%和15.2%[67] - 2022年上半年工商金融业务对集团经调整除税前利润贡献36亿美元，占比33%[73] - 2022年6月30日营业收益净额72.17亿美元，较2021年上半年的63.53亿美元增加8.64亿美元，增幅14%[76] - 2022年6月30日预期信贷损失为 -2.88亿美元，较2021年上半年的2.28亿美元减少5.16亿美元，降幅超100%[76] - 2022年6月30日应占联营及合资金公司利润为0，较2021年上半年的100万美元减少100万美元，降幅100%[76] - 2022年6月30日除税前利润35.78亿美元，较2021年上半年的32.11亿美元增加3.67亿美元，增幅11%[76] - 2022年6月30日不计及重大项目之有形股本回报率为12.6%，2021年6月30日为11.1%，2021年12月31日为10.8%[76] - 2022年6月30日环球贸易及融资经调整收入为10.78亿美元，较2021年6月30日的8.96亿美元增加1.82亿美元，增幅20%[77] - 2022年6月30日信贷及贷款经调整收入为29.71亿美元，较2021年6月30日的28.33亿美元增加1.38亿美元，增幅5%[77] - 2022年6月30日环球资金管理经调整收入为23.69亿美元，较2021年6月30日的16.69亿美元增加7亿美元，增幅42%[77] - 2022年6月30日资本市场产品、保险及投资和其他经调整收入为7.99亿美元，较2021年6月30日减少1.56亿美元，降幅16%[77] - 2022年6月30日应占资本市场及证券服务和银行产品的收入为6.08亿美元，较2021年6月30日的5.04亿美元增加1.04亿美元，增幅21%[77] - 2022年6月30日营业收益净额为72.17亿美元，较2021年6月30日的63.53亿美元增加8.64亿美元，增幅14%[77] - 环球银行及资本市场对集团2022年上半年经调整税前利润的贡献为2900万美元，占比 - 27%[80] - 2022年上半年经调整税前利润为29亿美元，较2021年上半年减少3亿美元，减幅10%[85][87]