集团整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年12月31日，集团资产总值约为488亿港元[4] - 2021年公司股东应占溢利增长10.4%，至28.137亿港元，每股盈利上升11.2%至142.7港仙，每股账面价值增加11.4%至12.7港元[19] - 2021年公司宣派股息每股30港仙，较2020年的26港仙增长15.4%，派息率为21.1%，并回购910万股，花费3780万港元[20] - 2021年公司总资增长10.7%至487.901亿港元，股东权益增长10.8%至250.752亿港元，资本与负债比率由41.4%升至49.0%[29] - 融资结构中，票据为99.444亿港元，借款总额为182.83亿港元，银行及其他借款为83.386亿港元，分别变动+22.1%、+10.0%、 -1.5%[31] - 2007年以来，公司通过股息及股份回购累计回馈股东129亿港元[20][33] - 2021年公司股东应占溢利为28.137亿港元，较2020年的25.477亿港元增加10.4%[35][40][41] - 2021年每股基本盈利为142.7港仙，较2020年的128.3港仙同比增长11.2%[35][40][41] - 2021年公司合共派发每股30港仙的股息，较2020年的26港仙增加15.4%[35][41] - 2021年公司以总代价净额3780万港元回购910万股股份[41] - 2021年12月31日，集团每股账面价值为12.7港元，较2020年底的11.4港元增加11.4%[35][40][41] - 2021年公司收入增长6.6%至43.24亿港元，主要来自融资业务的利息收益40.039亿港元[35][40][42] - 2021年除税前溢利为37.732亿港元，较2020年的32.006亿港元同比增加17.9%[40][42][44] - 2021年营运成本为16.954亿港元，较2020年的15.493亿港元同比上升9.4%[43] - 2021年末公司股东应占权益为250.752亿港元，较2020年增长10.8%[106] - 2021年末现金总额为60.007亿港元，较2020年减少17.3%[106] - 2021年末借款总额为182.83亿港元，较2020年增长10.0%，其中58.2%需一年内偿还[106][108] - 2021年末债务净额为122.823亿港元，较2020年增长31.3%[106] - 2021年利息偿付率升至6.3倍，较2020年增长26.0%[106] - 2021年资产回报率上升至7.1%，股本回报率为11.8%[106][108] - 2021年末每股账面价值为12.7港元，较2020年增长11.4%；每股股息为30港仙，较2020年增长15.4%[106] - 截至2021年12月31日，未偿还票据总值99.444亿港元，包括不同利率和到期日的美元票据及资产支持票据[109] 公司业务战略及架构调整 - 2015年光大证券收购新鸿基金融70%股权，2020年出售余下30%股权[6] - 基金管理分部于2021年正式启动，为集团增加额外收入来源[7] - 私募融资业务于2021年11月重组及更名，预计增加对机构和企业借款人的敞口[10] - 上市股权策略于2021年1月被分拆，并作为基金管理平台的第一个合伙关系推出[15] - 集团的基金管理平台SHK Capital Partners于2021年正式成立，现持有证监会第一类、第四类及第九类牌照[17] - 2021年启动了六项合伙关系/基金，涵盖多种策略[17] - 公司已向四个合伙项目投入种子资金，并推出了两隻内部管理的基金[18] - 短短数月内为这些基金筹集了逾一亿美元的第三方资金[18] - 2021年初亚洲联合财务完成营运检讨及内部架构重组，强化管理制度，提升销售及营销能力[51] - 2019年公司决定创立另类基金管理平台，2020年专注基础建设，2021年上半年正式成立[88] - 2021年公司基金管理平台推出四个合作伙伴项目/基金，包括EPAM、E15VC、ActusRayPartners及MCIP[88] - 2021年公司业务自2015年起转型，风险水平稳定，上半年成立基金管理平台并在推出基金方面取得重大进展[131] 融资业务线数据关键指标变化 - 融资业务中，消费金融业务贡献除税前溢利16.654亿港元创新高，按揭贷款贡献除税前溢利1.2亿港元，较上年度增加6.5%[21] - 私募融资2021年除税前贡献转亏为盈，投资管理业务分项资产于2021年底达210.879亿港元，财务资产已变现收益及利息收益增加98.4%至34.815亿港元[21] - 2021年融资业务分项录得除税前贡献17.905亿港元，较2020年的12.189亿港元同比增加46.9%[42][44] - 2021年公司融资业务营商环境改善，业务表现恢复[45] - 2021年是亚洲联合财务自2014年以来在香港市场份额连续增长的第七年，在香港无抵押贷款未偿还结余方面排名领先[46] - 2021年公司收入35.262亿港元，同比增长5.9%；除税前贡献16.654亿港元，同比增加34.5% [47] - 2021年底贷款结余总额为126.805亿港元，同比增加12.0% [47] - 2021年融资成本降低23.9%，减值亏损净额同比减少33.8% [47][48] - 2021年香港业务贷款结余总额87.673亿港元，同比增长5.4%；年内新增贷款额121.773亿港元，同比增长17.4% [50] - 2021年香港业务新增贷款数目172,030笔，同比增长7.5% [50] - 2021年香港业务贷款总回报30.6%，撇账率5.1%，减值亏损净额率4.1%，减值拨备率5.1% [50] - 中国内地业务2021年贷款结余总额39.132亿港元，较2020年增长30.4%；年内新增贷款额55.125亿港元，较2020年增长30.5%；新增贷款数目52332笔，较2020年减少40.1%；每笔贷款平均结余总额69572元人民币，较2020年增长77.1%[53] - 中国内地业务2021年贷款总回报26.3%，撇账率5.9%，减值亏损净额率4.5%，减值拨备率4.6%，较2020年均有改善[53] - 私募融资业务2021年录得除税前收益510万港元，2020年为除税前亏损1.323亿港元；2021年减值亏损净额减少至1.859亿港元，2020年为3.007亿港元[56] - 2021年12月31日，私募融资贷款结余总额15.006亿港元，按年下降33.3%[56] - 集团2021年收益2.612亿港元，较2020年增长4.7%；贷款回报（年化后）13.9%，较2020年的11.5%有所提升[58] - 集团2021年经营成本-410万港元，较2020年增长28.1%；融资成本-7690万港元，较2020年下降15.6%；减值亏损净额-1.859亿港元，较2020年下降38.2%[58] - 集团2021年贷款结余净额7.031亿港元，较2020年下降57.1%；贷款结余总额15.006亿港元，较2020年下降33.3%[58] - 按揭贷款业务2021年贡献除税前溢利1.2亿港元，按年增加6.5%[62] - 按揭贷款业务2021年收益3.061亿港元，较2020年增长0.9%；贷款回报9.3%，较2020年的9.1%有所提升[63] - 按揭贷款业务2021年贷款结余净额34.613亿港元，较2020年增长14.9%；贷款结余总额35.144亿港元，较2020年增长14.8%[63] - 2021年公司收入为3061百万港元，为2015年开展业务以来最高[64] - 2021年12月31日贷款结余总额按年增加14.8%至3514.4百万港元[64] - 2021年经营成本按年增加36.1%至74.7百万港元[64] - 2021年融资成本较2020年减少8.0%至101.4百万港元[64] - 2021年减值亏损净额按年大幅减少61.1%至10.0百万港元[64] 投资管理业务线数据关键指标变化 - 2021年投资管理业务贡献除税前溢利19.344亿港元，较2020年的21.264亿港元同比减少9.0%[43][44] - 2021年投资管理分项年度平均资产回报率为14.4%[66] - 2021年投资管理分项贡献集团除税前溢利1934.4百万港元，较2020年微减9.0%[66] - 2021年财务资产已变现收益及利息收益为3481.5百万港元，较2020年增长98.4%[67] - 2021年按市值计价的估值亏损854.2百万港元[68] - 2021年公开市场投资组合年度回报率为11.0%，另类投资为17.4%，房地产为3.6%[70] - 上市债券持仓按地区划分，英国占49.1%、墨西哥占2.4%、其他占14.9%、欧洲占30.6%、大中华占3.0%；按行业划分，金融占4.3%、电子通讯占26.1%、农业占4.8%、其他占2.1%、油和气占62.7%[74] - 2021年纳斯达克金龙中国指数下滑43%，是2008年全球金融危机以来最大幅度下跌[75] - 公司2021年取得18.5%的年度回报，表现超同期恒生指数及纳斯达克金龙中国指数[76] - 企业持股按地区划分，美国占51.1%、中国内地占17.3%、香港占11.9%、欧洲占2.8%、澳洲占1.2%、其他占15.7%；按行业划分，现金占55.3%、通讯服务占13.4%、金融占5.8%、消费者非必需品占4.9%、特殊目的收购公司占2.2%、医疗保健占2.6%、房地产占5.6%、其他占10.2%[78] - 2021年另类投资组合年末价值149.917亿港元，平均价值129.67亿港元，收益22.606亿港元，年回报率17.4%，其中对冲基金年回报率2.2%、私募股权外部基金年回报率34.8%、直接/跟投项目年回报率12.9%[80] - 私募股权2021年录得23.7%的综合回报[81] - 私募股权持仓按地区划分，大中华占24.1%、欧洲占5.4%、全球占5.3%、东南亚占3.1%、其他占1.1%、澳洲/纽西兰占27.2%、美国及加拿大占33.8%；按行业划分，TMT占13.5%、消费品占10.7%、医疗保健占6.8%、其他占3.5%、金融占22.0%、多元产业占43.5%[83] - 外部对冲基金持仓按地区划分，全球占20.4%、中国占10.5%、欧洲占4.1%、美国占2.7%、泛亚占62.3%；按策略划分，股票长/短仓占11.6%、母基金占3.0%、其他占0.4%、市场中性占85.0%[85] - 房地产投资组合2021年12月31日估值为23.643亿港元（2020年12月31日为26.015亿港元），年内收益8770万港元[86] - 房地产持仓按资产类别划分，办公室物业占21.5%、住宅物业占14.6%、酒店占63.9%；按地区划分，香港占18.7%、英国占12.8%、欧盟占68.5%[87] 基金管理业务线相关情况 - 公司向六个合作伙伴/基金投入超6亿美元种子资金，2021年额外筹得超1亿美元外部资金[89] - 2021年1月成立EPAM，公司提供1.25亿美元种子承诺，其首只基金自成立以来总回报+5.35%，同期MSCI亚太指数减损-7.25%[90] - 2021年1月公司与E15VC开启合作，承诺为其第二只基金提供1500万美元资金，并将成为第三只基金锚定投资者[91] - 2021年3月与ActusRayPartners合作，2021年该基金资产管理规模增至公司所提供种子资产管理规模的3.8倍[93] - 2021年4月成立MCIP，公司投入1亿美元，截至2021年底进行5项投资，承诺总额7160万美元[95] - SHK Latitude Alpha Fund于2021年7月推出，多经理对冲基金投资组合自2017年1月成立以来累计回报率超Eurekahedge母基金指数同期35.6%回报率的两倍[96] - 公司为Kernel Fund提供2000万美元种子承诺，该基金利用量化系统方法实施市场中性策略[97] - 2021年公司基金管理平台从香港证券及期货事务监察委员会取得开展证券交易及提供资产管理活动的牌照，并于2022年1月获准就证券提供意见[119] -