公司历史与发展 - 1969年公司成立，1983年于香港上市[3] - 2015年光大证券收购新鸿基金融70%股权，2020年收购余下30%[4] - 2021年成立基金管理平台Sun Hung Kai Capital Partners，取得香港证监会第1类、第4类及第9类牌照[5] - 2022年推出家族办公室解决方案[5] 财务数据关键指标变化 - 截至2022年12月31日，公司资产总值约为430亿港元[2][6] - 2022年3月公司发行7500万美元的5.00%美元中期票据，9月赎回4.65%美元中期票据连同利息共4.439亿美元，本年度回购部分未偿还美元中期票据本金总额为5980万美元[15] - 2022年公司持续回购股份共计590万股，净代价总计1830万港元，计划继续如常回购股份[15] - 2007年以来公司共回馈股东134亿港元，2022年第二次中期股息为每股14港仙，与去年持平，全年每股股息总计26港仙（2021年：每股30港仙，包括特别股息每股4港仙）[15] - 2022年公司股东应占亏损15.348亿港元，去年为溢利28.137亿港元；每股基本亏损78.2港仙（2021年：盈利142.7港仙）；每股账面价值为11.4港元（2021年：12.7港元）；股本回报率及资产回报率分别为 -6.5%及 -2.6%（2021年：分别为11.8%及7.1%）[16] - 2022年公司总收入405410万港元，同比下降6.2%[21][25] - 2022年公司股东应占亏损153480万港元[21][25] - 2022年公司总资产4291470万港元，同比下降12.0%[21][25] - 2022年公司股东权益2235810万港元，同比下降10.8%[21][25] - 2022年公司资本与负债比率从49.0%降至43.7%[21] - 2022年公司每股股息26.0港仙，同比下降13.3%[21][25] - 2022年公司每股账面价值11.4港元，同比下降10.2%[21][25] - 2022年公司借款总额1565000万港元，同比下降14.4%[22] - 2007年以来，公司已通过股息及股份回购的形式累计回馈股东134亿港元[24] - 2022年公司收入为4054.1百万港元，较2021年的4324.0百万港元下降6.2%[29][31] - 2022年除税前亏损892.3百万港元，2021年为溢利3773.2百万港元[29][31] - 2022年公司股东应占亏损1534.8百万港元，2021年为溢利2813.7百万港元[29][30] - 2022年每股基本亏损78.2港仙，2021年为每股盈利142.7港仙[29][30] - 2022年第二次中期股息每股14港仙，与2021年相同；特别股息为0，较2021年的4.0港仙下降100.0%[29] - 2022年每股账面价值为11.4港元，较2021年的12.7港元下降10.2%[29][30] - 2022年公司以总代价净额18.3百万港元回购5.9百万股股份[30] - 2022年公司购回本金总额59.8百万美元的中期票据，并赎回本金连利息共443.9百万美元的中期票据[30] - 2022年经营成本为1563.3百万港元，较2021年的1695.4百万港元下降7.8%[32] - 2022年财务工具减值亏损净额为70230万港元，占平均贷款结余总额的5.8%，较2021年的4.2%有所上升[36] - 2022年经营成本为7100万港元，同比减少5.0%；融资成本为1.009亿港元，同比减少0.5%[46] - 2022年收入8370万港元，较2021年的2.612亿港元下降68.0%[46] - 2022年减值亏损净额拨回910万港元，2021年亏损为1000万港元[46] - 2022年12月31日，公司股东应占权益为223.581亿港元，较2021年的250.752亿港元下降10.8%[76] - 2022年12月31日现金总额为58.839亿港元，较2021年的60.007亿港元下降1.9%[76] - 2022年12月31日借款总额为156.5亿港元，较2021年的182.83亿港元下降14.4%，其中35.8%需于一年内偿还（2021年为58.2%）[76][77] - 2022年12月31日债务净额为97.661亿港元，较2021年的122.823亿港元下降20.5%[76] - 2022年资本净负债比率为43.7%，较2021年的49.0%下降[76] - 2022年利息偿付率为0.02，较2021年的6.27下降99.7%，主要因另类投资及房地产按市值计价变动产生18.659亿港元亏损导致盈利减少[76] - 2022年资产回报率为 - 2.6%，较2021年的7.1%下降；股本回报率为 - 6.5%，较2021年的11.8%下降，主要受未实现按市值计价亏损影响[76][77] - 2022年每股账面价值为11.4港元，较2021年的12.7港元下降10.2%；每股股息为26港仙，较2021年的30港仙下降13.3%[76] - 2022年3月公司完成增发7500万美元（相当于5.848亿港元）的5.00%票据[78] - 2022年公司购回本金总额分别为1030万美元、2050万美元及2900万美元的4.65%、5.75%及5.00%票据，并于9月8日完全赎回本金连同利息共计44.39亿美元的4.65%票据[78] 融资业务数据关键指标变化 - 融资业务包括消费金融、按揭贷款及私募融资定期贷款，为公司提供稳定回报[8] - 2022年融资业务贷款结余总额及净额按年分别减少8.3%及8.5%至11630.3百万港元和11025.9百万港元[32][33] - 消费金融业务经营成本同比增加5.2%，融资成本同比增加55.8%至34730万港元，减值亏损净额同比增长37.9%至70230万港元[34] - 2022年消费金融业务对集团除税前贡献为11.971亿港元，较2021年的16.654亿港元减少28.1%[34] - 2022年12月31日，消费金融客户贷款结余净额总计96880万港元，占比8.8%，较2021年的10.317亿港元及8.6%略有变化[37] - 2022年香港业务分行数目为49家，贷款结余总额为87.431亿港元，较2021年减少0.3%，年内新增贷款额为119.682亿港元，较2021年减少1.7%[39] - 2022年香港业务新增贷款数目为165206笔，较2021年减少4.0%，每笔贷款平均结余总额为60885港元，较2021年减少0.6%[39] - 2022年香港业务贷款总回报为30.4%，撇账率为5.1%，减值亏损净额率为5.0%，减值拨备率为5.0%[39] - 2022年按揭贷款业务贡献除税前溢利12230万港元，创2015年开业以来历史新高[41] - 2022年按揭贷款业务收入为28510万港元，较2021年减少6.9%，贷款回报为8.6%，较2021年的9.3%有所下降[42] - 2022年按揭贷款业务贷款结余净额为30.639亿港元，较2021年减少11.5%，贷款结余总额为31.075亿港元，较2021年减少11.6%[42] - 中国内地业务2022年贷款结余总额28.872亿港元，较2021年的39.132亿港元下降26.2%[43] - 中国内地业务2022年新增贷款额41.68亿港元，较2021年的55.125亿港元下降24.4%[43] - 中国内地业务2022年新增贷款数目38,515笔，较2021年的52,332笔下降26.4%[43] - 2022年12月31日香港贷款结余总额为31.075亿港元，2021年12月31日为35.144亿港元[44] - 2022年12月31日私募融资贷款结余净额同期下跌62.6%至2.63亿港元[46] - 2022年私募融资收入1.636亿港元，较2021年的2.765亿港元下降40.8%[46] - 2022年私募融资除税前亏损4470万港元，2021年为除税前溢利510万港元[46] 投资管理业务数据关键指标变化 - 投资管理业务于2015年成立，已建立起相当规模且多元化的投资组合[10] - 上市债券策略于2022年6月被分拆，并作为基金管理平台的一个合伙关系推出[11] - 2021年起基金管理平台启动了八项合伙关系/基金，涵盖多种策略[13] - 公司计划日后审慎扩大房地产领域的投资组合[13] - 截至2022年底，公司为五个合伙项目投入种子资金，推出三个内部管理的基金，第三方资金总计超4.5亿美元[16] - 2022年投资管理业务除税前亏损24.038亿港元，主要是由于另类投资及房地产的未兑现亏损18.659亿港元[18] - 公司基金管理平台资产管理规模自2021年底的8.09亿美元增至2022年底的9.75亿美元[18] - E15 Fund III, LP完成首轮募资时筹集了6100万美元[18] - 2022年另类投资及房地产产生未兑现亏损18.659亿港元，已兑现收益4.008亿港元，投资管理部门录得除税前亏损24.038亿港元[49] - 2020 - 2022年另类投资及房地产累计已兑现收益53.515亿港元，投资管理分项三年总回报为20.5%[49] - 2022年全球主要指数负回报从个位数中值至约30%不等，投资管理分项整体回报率为 - 8.3%，公开市场年末回报率 - 6.1%，另类投资回报率 - 9.8%，房地产业务回报率 - 1.5%[49] - 2022年公开市场年末价值23.103亿港元，平均价值28.6亿港元，收益（亏损）为 - 1.749亿港元，年度回报率 - 6.1%[51] - 2022年另类投资年末价值129.283亿港元，平均价值143.957亿港元，收益（亏损）为 - 14.09亿港元，年度回报率 - 9.8%[51] - 2022年房地产年末价值23.413亿港元，平均价值22.835亿港元，收益（亏损）为 - 0.334亿港元，年度回报率 - 1.5%[51] - 2022年企业持股年末价值20.987亿港元，平均价值22.048亿港元，收益（亏损）为 - 1.631亿港元，年度回报率 - 7.4%[53] - 2022年债券平均价值4.479亿港元，收益（亏损）为 - 0.118亿港元，年度回报率 - 2.6%[53] - 2022年私募股权外部基金年末价值46.698亿港元，平均价值52.278亿港元，收益（亏损）为 - 8.834亿港元，年度回报率 - 16.9%[59] - 2022年私募股权直接/跟投项目年末价值49.186亿港元，平均价值49.945亿港元，收益7010万港元，年度回报率1.4%[59] - 截至2022年12月31日，房地产投资组合估值为23.413亿港元，2021年12月31日为23.643亿港元[63] - 2022年外部资本增加3.18亿美元，合作伙伴项目、SHKCP基金及家族办公室解决方案的总资产管理规模达约9.75亿美元[69] - 2022年新鸿基公司减少投入对冲基金母基金SHKCP Latitude Alpha Fund的资本1.29亿美元[69] - 2022年费用收益为2920万港元，2021年为5080万港元，变动-42.5%[70] - 2022年利息收益为10万港元，2021年无相关数据[70] - 2022年其他收入/（开支）为550万港元，2021年无相关数据[70] - 2022年总收益为3480万港元，2021年为5080万港元，变动-31.5%[70] - 2022年经营费用为3940万港元，2021年为3420万港元，变动15.2%[70] - 2022年财务资产（亏损）/收益净额为1880万港元，2021年无相关数据[70] - 2022年汇兑收益/（亏损）净额为50万港元，2021年无相关数据[70] 风险管理相关 - 公司采用全面的风险管理方针，目标是缔造可观的经风险调整回报，创造强劲业绩[83] - 公司风险管理框架基于“三道防线”模式，由董事会、风险委员会及管理层通过企业风险管理协调员监察及制定方向[85] - 集团企业风险管理政策流程包括设定背景、风险