宏观经济数据 - 2022财政年度香港本地生产总值缩减约3.5%[6] - 2022年香港零售总额较2021年下跌0.9%[7] 公司财务数据关键指标变化 - 2022财政年度公司香港投资物业租金收入约3370万港元，较2021财政年度约3660万港元减少约7.9%[12] - 2022年12月31日公司投资物业组合租用率约89.7%，2021年12月31日约为94.7%[13] - 2022财政年度公司收益增长为 -7.9%，2021财政年度为 -1.1%[14] - 2022财政年度公司物业开支比率为5.9%，2021财政年度为15.5%[14] - 2022财年集团收益约为3370万港元，较2021财年的约3660万港元减少约7.9%[21] - 2022财年其他收入约为110万港元，较2021财年的约40万港元增加约70万港元[22] - 2022财年集团雇员成本约为520万港元，较2021财年的约780万港元减少约33.3%[23] - 2022财年其他经营开支约为1960万港元，较2021财年的约1470万港元增加约33.3%[24] - 2022财年专业费用较2021财年减少约200万港元或约35.9%[25] - 2022财年汇兑亏损约1240万港元，因人民币兑港元贬值产生[26] - 集团联营公司颐泰2022财年亏损约5110万港元，2021财年亏损约2.546亿港元[19][27] - 2022年12月31日，集团投资物业重新估值为17.815亿港元，2021年12月31日为18.273亿港元，2022财年公平值亏损4580万港元[16][28] - 2022财年集团财务成本约为2210万港元，较2021财年的约1890万港元增加约16.9%[29] - 2022财年无预期信用损失模式下金融资产减值亏损，2021财年约为0.6百万港元[30] - 2022财年持续经营业务年度亏损约63.3百万港元，2021财年溢利约368.1百万港元[31] - 2022财年公司拥有人应占亏损约63.3百万港元，2021财年纯利约246.3百万港元[32] - 2022年12月31日集团未偿还银行借贷约790.5百万港元，2021年12月31日约857.8百万港元[33] - 2022年12月31日集团持有现金及银行结余约63.3百万港元，2021年12月31日约136.6百万港元[34] - 2022年12月31日集团资产负债率约44.6%，2021年12月31日约45.3%；流动比率约0.08，2021年12月31日约0.16[35] - 2022年12月31日集团资产净值约1,026.3百万港元，较2021年12月31日减少约4.8%，每股资产净值约0.91港元[38] - 公司2022年12月31日可用作分派股东的储备约为5110.3万港元，2021年约为5420.2万港元[73] 业务线数据关键指标变化 - 渣甸中心收益占公司2022财政年度总收益约84.3%[13] - 金华项目整体总楼面积约为337,530平方米，已在2020年完成两期发展，2022财年颐泰确认无收益，2021财年约为9.799亿人民币[17][18] 银行借贷及还款情况 - 公司综合有形净值低于20亿港元触发违约，借款人需向恒生银行作出不少于1.64亿港元部分还款以争取免除违约[50] - 恒生银行允许借款人将部分还款期限延至2021年9月30日[52] - 因借款人未在9月30日前还款，恒生银行要求部分还款立即偿还且须在10月8日前完成[53] - 部分还款金额由1.64亿港元减至1亿港元，须在10月29日前偿还[54] - 2021年10月29日，借款人偿还1亿港元部分还款、支付5万港元法律费用并交回书面确认[56] - 2022年8月15日，恒生银行批准借款人申请，将约7840万港元银行借贷到期日延至2023年2月15日，借款人需在当日还3500万港元本金并支付利息[57] - 2023年3月8日，恒生银行批准借款人申请，将约7840万港元银行借贷到期日延至2023年8月15日，借款人需在13日前还200万港元本金并支付利息[58] - 2023年3月21日，恒生银行批准益辉申请，将约4.688亿港元银行借贷到期日延至2023年9月23日，益辉需在31日前还550万港元本金并支付利息[59] - 2018年3月20日，间接全资附属公司益辉与恒生银行订立本金5.7亿港元的定期贷款协议[79] - 2018年6月15日，益辉与恒生银行订立本金2.12亿港元的定期贷款补充协议[79] - 2018年6月15日，间接全资附属公司顺龙及峰丽分别与恒生银行订立本金5000万港元及2500万港元的定期贷款协议[80] - 2021年2月5日，借款人收到恒生银行函件，提及公司综合有形净值低于20亿港元最低要求构成违约情况，若一个月内符合免除条件，包括向恒生银行作出不少于1.64亿港元的部份还款等，银行可能免除违约规定[81] - 2021年8月23日，恒生银行允许借款人将作出部份还款的期限延至2021年9月30日[83] - 2021年10月4日，因借款人未在9月30日前偿还部份还款，被视为违约事件，恒生银行要求部份还款须立即偿还且于10月8日前偿还，否则将采取行动[84] - 借款人应偿还的部分还款由164.0百万港元减至100.0百万港元[85] - 借款人需支付50,000港元法律费用处理违约情况及申请免除规定[86] - 2022年8月15日，本金约78.4百万港元银行借贷到期日延至2023年2月15日，当日需还35百万港元部分本金[88] - 2023年3月8日，本金约78.4百万港元银行借贷到期日延至2023年8月15日，3月13日前需还2.0百万港元部分本金[89] - 2023年3月21日，本金约468.8百万港元银行借贷到期日延至2023年9月23日，3月31日前需还5.5百万港元部分本金[90] 股份及股东相关 - 公司将在2023年6月16日至21日暂停办理股份过户登记，以确定出席6月21日股东大会并投票的股东资格，已填妥表格和股票须在6月15日下午4时30分前送达指定地点办理登记[65] - 报告期内公司法定及已发行股本无变动[68] - 报告期内公司或附属公司无买卖或赎回公司上市证券[70] - 2022年12月31日，公司已发行普通股为1,125,027,072股[102] - 中国信达（香港）持有843,585,747股，占已发行股本74.98%[102] - Bonds & Sons Holdings Limited持有111,642,295股，占已发行股本9.93%[102] - Bonds & Sons International Limited持有111,642,295股，占已发行股本9.93%[102] - Bonds Chan Family Holding (PTC) Ltd.持有111,642,295股，占已发行股本9.93%[102] - 中国信达资产管理有限公司持有843,585,747股，占已发行股本74.98%[102] - DCP China Credit Fund I, L.P.持有843,585,747股，占已发行股本74.98%[102] - Dignari Capital Partners GP Limited持有843,585,747股，占已发行股本74.98%[102] - 陈美芝持有843,585,747股，占已发行股本74.98%[102] 董事相关信息 - 陈志伟38岁，金融行业逾14年经验，2021年1月15日起任董事会主席[112] - 顾嘉莉52岁，负责物色及签立超100亿港元的私营及二级市场交易，2021年1月15日起任执行董事及行政总裁[113] - 唐伦飞44岁，金融行业逾16年经验，2020年5月13日起任执行董事[114] - 黄强博士46岁，金融行业逾21年经验，2020年5月13日起任非执行董事[115] - 陈志伟2020年6月22日至2021年1月14日曾任行政总裁[112] - 顾嘉莉2021年1月6日至2021年1月14日曾任非执行董事[113] - 唐伦飞2021年1月11日起出任银建国际控股集团有限公司执行董事[114] - 唐伦飞2022年3月24日起出任当代置业（中国）有限公司非执行董事[114] - 黄强博士2020年6月19日至2021年5月11日曾任审核委员会成员[115] - 陈志伟2019年1月起任银建国际控股集团有限公司非执行董事[112] - 王志强63岁，2021年2月26日起任非执行董事及薪酬委员会成员，有超30年服务国际企业经验[116] - 于丹40岁，2021年5月12日起任非执行董事及审核委员会成员，有超8年审计经验[117] - 刘怀镜56岁，2018年1月起任公司独立非执行董事，还在多家公司任独立非执行董事及独立监事[118][119] - 刘欣67岁，2021年5月12日起任独立非执行董事等职，在金融及投资银行领域有超30年经验[122] - 叶棣谦52岁，2020年5月13日起任独立非执行董事，在会计等方面有逾20年经验[124] - 王志强1984年获加拿大西门菲莎大学文学士学位，主修传播学[116] - 于丹2004年7月获华东师范大学学士学位，主修工商行政管理[117] - 刘怀镜毕业于英国里兹大学获法律学士学位，毕业于英国赫尔大学商学院获工商管理硕士学位[121] - 刘欣1982年6月毕业于湖北大学获文学学士学位，1989年6月在武汉大学获经济学硕士学位，2007年8月在利兹大学获经济学博士学位[123] - 叶棣谦1993年11月获香港城市大学学士学位[124] - 执行董事服务合约初步任期两年，可续一年[93] - 非执行董事及独立非执行董事委任书初步任期一至三年[94] 企业管治相关 - 公司自2022年1月1日起采纳新企业管治守则的守则条文作为企业管治守则[126] - 董事会目前由9名董事组成，包括3名执行董事、3名非执行董事及3名独立非执行董事，独立非执行董事至少占董事会人数超三分之一[129] - 报告期间董事会共举行4次定期会议[130] - 所有董事在报告期间的定期董事会会议出席率为4/4，股东大会出席率为1/1[131] - 所有定期董事会会议，董事均于会议举行前至少14天接获通知，相关资料通常于会议举行前3天供全体董事传阅[132] - 新企业管治守则规定每名董事须至少每三年轮值退任一次，公司细则规定三分之一董事须于每届股东周年大会轮值退任[136] - 2022年6月21日公司股东周年大会上，3名董事（唐伦飞先生、黄强博士及叶棣谦先生）轮值退任[137] - 公司无独立非执行董事任期超过9年[137] - 董事会自2022年1月1日起制定机制确保可获独立观点和意见，并将每年检讨该机制的实施及成效[138] - 直至报告日期，公司独立非执行董事并无获授股本权益酬金[139] - 报告期内及直至报告日期，无董事会现任及前任独立非执行董事在董事会任职九年以上[140] - 公司已采纳上市规则附录十所载标准守则，作为董事和相关雇员进行证券交易的行为守则，全体董事确认报告期内遵守规定标准[142][143] - 报告期内，公司向董事提供最新技术性资料，包括联交所上市规则修订及新闻稿[145] - 董事会现成立薪酬、审核及提名三个委员会，各委员会按特定职权范围成立，作出决定或建议时向董事会报告[146] - 薪酬委员会由两名独立非执行董事及一名非执行董事组成，报告期内共举行一次会议，成员出席率均为100%[148][150] - 审核委员会于2005年5月20日成立，职权范围上次更新于2018年12月31日[151] - 审核委员会每年至少举行两次会议，由叶棣谦先生、刘欣先生和于丹女士组成[152][153] - 审核委员会成员叶棣谦先生和于丹女士具有适当会计或相关金融管理专业知识，符合上市规则第3.21条规定[154] - 报告期内，审核委员会与管理层审视讨论多项事项，就重新委聘外聘核数师提出建议[154] - 审核委员会报告期内举行两次会议，成员出席率均为100%[158] - 提名委员会于2012年3月19日成立，报告期内举行一次会议，成员出席率均为100%[159][162] - 公司自2013年9月起采纳董事会成员多元化政策，报告期内董事会成员男女比例为7:2[166][168] - 提名董事有明确程序及标准，包括针对所有董事和非执行/独立非执行董事的不同标准[164][165] - 董事会设立可计量目标落实董事会成员多元化政策，并会不时审阅[168] 核数及费用相关 - 报告期内综合财务报表由安永会计师事务所审核，任期至公司应届股东周年